РОСПРОВЕРКИ

Проверка МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЛАЙМ-ЗАЙМ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
№23240551000216842128

🔢 ИНН:
7724889891
🆔 ОГРН:
1137746831606
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЛАЙМ-ЗАЙМ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) (ИНН: 7724889891)

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7724889891
ОГРН проверяемого лица 1137746831606
Наименование проверочного листа МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЛАЙМ-ЗАЙМ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленное в результате обращения Усач Ю.Б.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Усач Юлии Борисовны, 15.04.1983 г.р. (вх. № 155634/24/23000-ОГ от 16.10.2024), содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Усач Ю.Б. (далее - Заявитель), Главным управлением в адрес ООО МФК "Лайм-Займ", направлен запрос об указании причин взаимодействия с Усач Ю.Б. В соответствии с поступившим ответом ООО МФК "Лайм-Займ" (исх. № Л5628 от 28.10.2024 г.) установлено, что между Усач Ю.Б. и ООО МФК «Лайм-Займ» (далее - Общество) заключены следующие договора: - N 1904368417 от 29.08.2023, обязательства по которому Заявителем исполнены; - N 1904444768 от 18.09.2023 (далее по тексту – Договор), по которому обязательства не исполнены, права требования по которому уступлены ООО Профессиональная коллекторская организация «Интел коллект» на основании договора цессии от 26.09.2024. Письменные соглашения и согласия в рамках Договоров, оформленные в соответствии с Федеральным законом N 230-ФЗ не предоставлялись. Целенаправленных действий, направленных на возврат просроченной задолженности Усач Ю.Б. в отношении третьих (иных) лиц, не являющихся сторонами по Договору займа, Общество не осуществляет. После возникновения просроченной задолженности по Договору, для совершения действий, направленных на возврат во внесудебном порядке задолженности Заявителя, применяются: отправка сообщений 21.11.2023, 17.12.2023 по каналам подвижной радиотелефонной связи и адресу электронной почты 23.11.2023, 03.12.2023, 10.12.2023, 16.12.203, 28.12.2023, 05.01.2024, 18.01.2024, 28.01.2024, 30.09.2024. Общество осуществляло взаимодействие по Договору посредством направления текстовых сообщений в мессенджере WhatsApp 13.02.2024. Общество не осуществляло взаимодействия по Договору в виде телефонных переговоров. Общество не осуществляло взаимодействия по Договору в виде отправки голосовых сообщений (автоинформатор). В адрес Общества посредством почтового отправления и личного кабинета от Усач Ю.Б. поступали обращения, ответы на которые предоставлены в соответствии со ст. 10 Федерального закона № 230-ФЗ. Общество не поручало совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности. Права требования Общества по Договору, заключенному с Усач Ю.Б. уступлены ООО Профессиональная коллекторская организация «Интел коллект», на основании Договора цессии. Абонентский номер 89643883467 принадлежит Обществу. Согласно объяснению и предоставленным материалам на абонентский номер сестры заявителя-Бобковой Ольги Борисовны 89186797919 поступил звонок 12.12.2023 в 12:46 с абонентского номера 89643883467 продолжительностью 1 мин. 54 сек., что подтверждается детализацией по абонентскому номеру за период с 11.12.2023- 13.11.2023. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или)в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. После возникновения просроченной задолженности, согласия на взаимодействие с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, оформлено не было, Обществом в адрес Главного управления не предоставлено. Указанные действия (бездействие) приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой