РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№23240551000216842139

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885)

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленное в результате обращения Зольт В.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Зольт Виолетты Валерьевны, вх. № 127291/24/23000 от 26.08.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что у Зольт В.В. имеются неисполненные денежные обязательства перед микрокредитными и микрофинансовыми компаниями. На ее телефонный номер от сотрудников ООО ПКО «КЭФ» поступают смс-сообщения с требованиями о погашении задолженности. Указанные действия сотрудников ООО ПКО «КЭФ» нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В ходе проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО ПКО «КЭФ», направлен запрос об указании причин взаимодействия с заявителем. Согласно поступившему в Главное управление ответу от ООО ПКО «КЭФ» следует, что Заявитель являлась Клиентом ООО МКК «Макро» (ранее- ООО МКК «МОНЕЗА»). ООО МКК «Макро» по Агентскому договору № К2-14/01 от 14.01.2019 уполномочило ООО ПКО «КЭФ» на взыскание задолженности, образовавшейся вследствие неисполнения Зольт В.В. обязанностей по исполнению договора микрозайма от 06.01.2024 № 4620192001, заключенного между Заявителем и ООО МКК «Макро». Также Зольт В.В. являлась Клиентом ООО МФК «Миг кредит». ООО «Миг Кредит» по агентскому договору № А/КЭ/07/0415 от 06.05.2015 уполномочило ООО ПКО «КЭФ» на Взыскание задолженности Заявителя по договору микрозайма от 03.05.2024 № 1449110416 от 03.05.2024. Заявитель являлась Клиентом ООО МКК «Срочноденьги». ООО «Срочноденьги» по Агентскому договору № 24-1/09/23 от 14.09.2023 уполномочило ООО ПКО «КЭФ» на взыскание задолженности Заявителя, образовавшейся по договору микрозайма от 4808577 от 09.12.2023. Зольт В.В. являлась Клиентом МФК ООО «Саммит». МФК ООО «Саммит» по агентскому договору №1 от 13.05.2015 уполномочило ООО ПКО «КЭФ» на взыскание задолженности Заявителя по договору микрозайма №0038962401270947 от 27.01.2024 заключенному между Зольт В.В.и МФК ООО «Саммит». Заявитель являлась Клиентом ООО МФК «Миг кредит». ООО МФК «Миг кредит» по Агентскому договору № А/КЭ/07/0415 от 06.05.2015 уполномочило ООО ПКО «КЭФ» на взыскание долга последней, образовавшегося вследвствии неисполения обязанностей по исполнению договора займа №1442810416 от 01.03.2024, заключенного между Зольт В.В. и ООО МФК «Миг Кредит». В целях взыскания задолженности по вышеуказанным договорам займов ООО ПКО «КЭФ» осуществляло отправку голосовых сообщений, смс-сообщений. Обществом не осуществлялась уступка прав требования, третьи лица для взыскания задолженности не привлекались. Письменные обращения (письма, заявления, претензии) в Общество от Вас и иных третьих лиц не поступали. По договору № 4620192001 от 06.01.2024 на телефонный номер Заявителя 89964083291 направлено голосовое сообщение, текст сообщения содержит: «В случае неуплаты задолженности нами может быть рекомендовано Кредитору обратиться в суд в порядке приказного или искового производства согласно 122,131 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации. Вы можете связаться с нами по телефону, с которого мы звоним….» По договору № 4620192001 от 06.01.2024 направлено 12.07.2024 смс сообщение, текст которого содержит: « Отсутствие средств не освобождает от оплаты долга ООО МКК Макро, 89383104444. Кредитор может обратиться в суд на основании ч.1 ст. 11 ГК РФ. ООО КЭФ: wa.me 74997500594, 88002220815 Отсутствие средств не освобождает от оплаты долга ООО МКК Макро, 89383104444. Кредитор может обратиться в суд на основании ч.1 ст.11 ГК РФ ООО ПКО КЭФ...» 27.07.2024 направлено смс сообщение, со следующим текстом: « В случае неоплаты долга, ООО МКК МАКРО, 893883104444 может обратиться в суд, по итогам-в ФССП. Пристав вправе контролировать и блокировать Ваши счета...» 07.08.2024 смс следующего содержания « Оплатите долг ООО Макро, 89383104444! Не ждите обращения в госорганы...» По договору № 1442810416 от 01.03.2024 отправка смс-сообщения на Ваш телефонный номер следующего содержания « Зарплатные и пенсионные счета могут быть заблокированы в случае вынесении решения по судебному разбирательству по долгу ООО МФК Миг Кредит...» В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и(или) иных лиц; - введением должника и(или) иных лиц в заблуждение относительно: б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и(или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Целью направления таких сообщений с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении Долждника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Также, при осуществлении проверки соответствующего раздела РБД ПК АИС ФССП России на принудительном исполнении в структурных подразделениях Главного управления исполнительные производства о взыскании с Зольт В.В. задолженности в пользу вышеуказанных организаций не возбуждены. При анализе содержания сообщений установлено, что выбранные ПКО и использованные в сообщениях фразы свидетельствуют об оказании на Зольт В.В. психологического давления и введения последней в заблуждение относительно последствий неисполнения ею обязательств. Таким образом, текстовое содержание сообщений, направленных ООО ПКО «КЭФ» в ее адрес и действия ООО ПКО «КЭФ» при взыскании просроченной задолженности не имеют иной цели как злоупотребление правом, и являются способом обхода обязательных требований закона с противоправной целью. ООО ПКО «КЭФ» в нарушение ч. 1, п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ осуществлялись действия, направленные на возврат просроченной задолженности Заявителя, связанные в том числе с оказанием психологического давления, введением Зольт В.В. в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. Указанные действия приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой