РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "НА ЛИЧНОЕ"
№23240551000216866613

🔢 ИНН:
1661052271
🆔 ОГРН:
1171690026683
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.12.2024

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "НА ЛИЧНОЕ" (ИНН: 1661052271)

Смотреть все проверки данной организации (7 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 1661052271
ОГРН проверяемого лица 1171690026683
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "НА ЛИЧНОЕ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленное в результате обращения Алексеенко Ю.Н.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главном управлении Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) находится обращение Алексеенко Ю.Н. вх. № 165037/24/23000 от 02.11.2024, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Согласно обращению, между Алексеенко Ю.Н. и ООО МКК «На Личное» заключен договор займа, в связи с имеющимися просроченными обязательствами по займу, Алексеенко Ю.Н. поступают требования о возврате просроченной задолженности. В целях проверки доводов, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО МКК «На Личное» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Алексеенко Ю.Н. Согласно ответу, предоставленному в Главное управление ООО МКК «На Личное», установлено, что между Алексеенко Ю.Н. и ООО МКК «На Личное» заключен договор займа № 0820-4354087 от 20.08.2024. В период с 04.09.2024 по 13.09.2024 для взыскания просроченной задолженности привлечено коллекторское агентство ООО ПКО «Куратор», вместе с тем, в нарушение требований ч. 1 ст. 9 Закона № 230-ФЗ Уведомление о привлечении иного лица ООО МКК «На Личное» Заявителю не направлялось. 14.09.2024 ООО МКК «На Личное» право требования по договору займа переуступлено ООО ПКО «Контур». Вместе с тем, Уведомление о переходе права требования к иному лицу, в нарушение требований установленных Законом № 230-ФЗ ООО МКК «На Личное» Алексеенко Ю.Н. не направлялось. Согласно изменениям, внесенным 01.02.2024 в Закон № 230-ФЗ, в соответствии с ч. 1 ст. 9 Закона № 230-ФЗ кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление. Следовательно, ООО МКК «На Личное» в течении пяти рабочих дней с даты (04.09.2024 привлечения ООО ПКО "Куратор" в качестве агента для взыскания просроченной задолженности, должно было сообщить об этом Алексеенко Ю.Н. направив соответствующее уведомление. Кроме того, ООО МКК «На Личное» в течении пяти рабочих дней с даты (14.09.2024 заключения договора цессии) перехода права требования по договору займа Алексеенко Ю.Н. к иному лицу, должно было сообщить об этом Алексеенко Ю.Н. направив соответствующее уведомление. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязаны действовать добросовестно и разумно. На основании изложенного, ООО МКК «На Личное» в нарушение требований ч.1 ст. 9 Закона № 230-ФЗ в установленный законом срок, Уведомление о привлечении коллекторского агенства и Уведомление о переходе права требования к иному лицу Алексеенко Ю.Н. - не направило. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1 ст. 6, ч. 1 ст. 9 Закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой