РОСПРОВЕРКИ

Проверка БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№23250551000216965592

🔢 ИНН:
7702070139
🆔 ОГРН:
1027739609391
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
20.01.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7702070139)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702070139
ОГРН проверяемого лица 1027739609391
Наименование проверочного листа БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Закона, установленные в результате рассмотрения обращения Ростовского Д.А.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Ростовского Д.А. (далее - Заявитель) вх. № 32358760/24, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению, Заявитель 24.07.2024 оформил в ПАО « ВТБ Банк» отказ от взаимодействия направленного на возврат его просроченной задолженности. Банком отказ принят, вместе с тем, 25.11.2024 на телефонный номер заявителя поступил телефонный звонок с целью возврата просроченной задолженности. В целях проверки доводов, указанных в обращении Заявителя, Главным управлением в адрес ПАО «Банк-ВТБ», направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно ответу ПАО «ВТБ-Банк» (16.12.2024 исх. № 27644/455370) следует, что между Заявителем и ПАО «Банк-ВТБ» (далее - Банк) заключен кредитный договор от 24.08.2021 № КК_***6973 (далее – Договор), по которому образовалась просроченная задолженность. В целях взыскания просроченной задолженности, Банком осуществлялось взаимодействие в виде направления смс-сообщений, телефонных переговоров. Иные способы взаимодействия не использовались. Договор уступки прав требований не заключался. Третьи лица для взыскания просроченной задолженности не привлекались. 24.07.2024 в Банке зарегистрировано и исполнено заявление Заявителя об отказе от взаимодействия. Между тем, согласно детализации телефонных переговоров по абонентскому номеру Заявителя 8 (928)662-59-79 следует, что 25.11.2024 Банком осуществлен телефонный звонок с телефонного номера +7 (901) 005-13-20 с целью взыскания просроченной задолженности последнего. Принадлежность телефонного номера +7 (901) 0051320 Банком подтверждена. Согласно ч. 1 ст.8 Федерального закона № 230-ФЗ должник вправе направить кредитору и (или) представителю кредитора заявление, касающееся взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, с указанием на отказ от взаимодействия. В соответствии с ч. 7 ст. 8 Федерального закона № 230-ФЗ, в случае получения заявления должника об отказе от взаимодействия кредитор или представитель кредитора не вправе по собственной инициативе осуществлять взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, со дня, следующего за днем получения заявления, указанного в пункте 2 части 1 настоящей статьи. Таким образом, Банк, преследуя цель возврата просроченной задолженности Заявителя, осуществил непосредственное взаимодействие, посредством телефонных переговоров с Заявителем 25.11.2024 в 15:56, чем нарушил требования ч. 7 ст. 8 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч.1 ст. 6, ч. 7 ст. 8 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой