РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№23250551000217068738

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
29.01.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательны требований Закона №230, выявленные в рамках рассмотрения обращения Коновалова В.А.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Коновалова Владислава Александровича, 08.11.2000 г.р. (далее – Заявитель) от 16.01.2025 № 5626/25/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности иного физического лица, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что Заявителю постоянно, ошибочно поступают звонки от коллекторов. Из полученной телефонограммы от Коновалова В.А. следует, что с абонентских номеров телефонов 9809791895 и 9809797437 поступают звонки от представителей АО «ТБанк» по вопросу просроченной задолженности Владислава Алексеевича Волнышева. В целях проверки доводов, указанных в обращении Коновалова В.А., Главным управлением в адрес АО «Тбанк» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем по вопросу возврата просроченной задолженности Волнышева В.А. Согласно поступившему ответу АО «Тбанк» (далее — Банк) в Главное управление установлено, что: - между Банком и Коноваловым Владиславом Александровичем, заключен договор кредитной карты № 0768286429. Просроченная задолженность по договору отсутствует. - между Банком и Волнышевым Владиславом Алексеевичем, заключен договор расчетной карты № 5282948917. Наличие просроченной задолженности по договору с 29 декабря 2024 г. по настоящее время. - также, между Банком и Волнышевым Владиславом Алексеевичем, заключен договор кредитной карты № 0464202068 (дата активации: 17 февраля 2020 г.). Просроченная задолженность по договору отсутствует. В связи с тем, что Волнышев Владислав Алексеевич не исполняет свои кредитные обязательства, а также не выходит на связь с Банком, Банком был осуществлен исходящий голосовой вызов по абонентскому номеру +79384246653 Коновалова В.А., с целью уточнения актуальной информации Волнышева Владислава Алексеевича, а также передачи информации Волнышеву В.А. о необходимости связаться с Банком. Банком осуществлялись исходящие голосовые вызовы по абонентскому номеру Коновалова В.А.: 14.01.2025 в 11:26 и 16.01.2025 в 19:46 - попытка дозвона по абонентскому номеру +79384246653, коммуникации не состоялись; 17.01.2025 в 17:18 — состоялся разговор, согласно аудиозаписи которого у Коновалова В.А. поинтересовались известен ли ему Волнышев В.А., после получения ответа, что такой неизвестен, прекратили разговор. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласие должника и (или) третьего лица, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Однако, в ответе указано, что соглашения с третьими лицами не заключались. В соответствии с ч. 9 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, а также ст. 5-10 Федерального закона № 230-ФЗ правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом. Из обращения Коновалова В.А. следует, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Волнышева В.А. осуществляется Банком с третьими лицами, что подтверждается наличием жалобы Заявителя. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой