РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
№23250551000217085441

🔢 ИНН:
5501246928
🆔 ОГРН:
1135543003793
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.01.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24" (ИНН: 5501246928)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5501246928
ОГРН проверяемого лица 1135543003793
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КРЕДИТО24"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Шатохина К.М.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Шатохина Константина Михайловича (далее – Заявитель) от 13.12.2024 № 187847/24/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности иного физического лица, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что Шатохину К.М. (далее - Заявитель) поступают звонки и текстовые сообщения в мессенджере Ватсап, направленные на взыскание просроченной задолженности его матери Симонянц Маргариты Георгиевны, 15.11.1959 г.р. В целях проверки доводов, указанных в обращении Шатохина К.М., Главным управлением в адрес ООО МКК «Кредито24» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем по вопросу возврата просроченной задолженности Симонянц М.Г. Согласно поступившему ответу ООО МКК «Кредито24» (далее — Общество) в Главное управление установлено, что между Симонянц М.Г. и Обществом заключен договор займа, по которому образовалась просроченная задолженность. В рамках осуществления своей деятельности Общество использует телефонные переговоры и смс-сообщения. Удачных соединений с целью возврата просроченной задолженности с Симонянц М.Г. посредством телефонной связи не имеется. По договору займа отсрочки платежа не предоставлялось. Личные встречи в рамках действий по возврату просроченной задолженности Общество не осуществляет. Взаимодействия посредством мессенджеров или социальных сетей Обществом не осуществляется. Общество не взаимодействует с целью взыскания просроченной задолженности с получателями финансовых услуг посредством мессенджеров или социальных сетей. Автоинформатор Общество не использует. Общество не взаимодействует с третьими лицами с целью взыскания просроченной задолженности, попыток взаимодействия с третьими лицами целью возврата просроченной задолженности Обществом не предпринимались или же его сотрудниками. Письменные соглашения и иные согласия Симонянц М.Г., оформленные и полученные Обществом в соответствии с главой 2 Федерального закона N 230-ФЗ, касающихся порядка и условий совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности у Общества не имеется, Симонянц М.Г не подписывались. Согласно ч.ч. 3 и 4 ст. 6 Федерального закона №230-ФЗ упоминается согласие заемщика на обработку его персональных данных и передачу их третьим лицам, заключенное совместно с договором займа. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласие должника и (или) третьего лица, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Однако, в ответе Общества соглашение с третьими лицами отсутствует. В соответствии с ч. 9 ст. 4 Федерального Закона № 230-ФЗ, а также ст. 5-10 Федерального закона № 230-ФЗ правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом. Из обращения Заявителя следует, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Симонянц М.Г., осуществляется Обществом с третьими лицами, что подтверждается наличием жалобы Заявителя. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии с ч. 8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного частью 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путем размещения таких сведений в сети "Интернет" или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы (учебы) должника не допускается. Согласно выгрузке чата мессенджера Ватсап, предоставленной Шатохиным К.М. совместно с обращением, из текстовых сообщений и аудиосообщений по абонентскому номеру Шатохина К.М. Главным управлением установлено, что взаимодействие осуществляется по займу «Кредто24» по долгу Симонянц М.Г., так: 11.12.2024 в 10:55 текстовое сообщение - «Здравствуйте, передайте Симонянц Маргарите Георгиевне 15.11.1959, чтобы срочно закрыла долг по займу "24" сумму 20500 руб. до 12:00 11.12. в случае не оплаты компания направит заявление в полицию и работу начнут коллектора: выезд в адрес, автодозвон на 3-х лиц и звонки родственникам, друзьям, на работу»; 11.12.2024 в 12:19 аудиосообщение — Стоматолог жди звонки на работу; 11.12.2024 в 13:31 аудиосообщение — Слушай, я сейчас буду беспокоить руководителей твоей мамы и твоих, замов и главных; 11.12.2024 в 13:43 аудиосообщение — По друзьяшкам твоим раскину, по коллегам по всем, пусть посмотрят. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4, ч. 1, п. 4, п. 6 ч. 2, ч. 8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой