РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "495 КРЕДИТ"
№23250551000217086941

🔢 ИНН:
9704063067
🆔 ОГРН:
1217700207427
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.01.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "495 КРЕДИТ" (ИНН: 9704063067)

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9704063067
ОГРН проверяемого лица 1217700207427
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "495 КРЕДИТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Назарян С.А.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главном управлении Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) находится на рассмотрении обращение Назарян Семена Андраниковича от 18.12.2024 вх. № 190543/24/23000, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Из обращения Назарян С.А. следует, что на абонентский номер Заявителя поступают зконки, направленные на взыскание просроченной задолженности от представителей ООО ПКО "Эверест" по долгу перед ООО МКК "495 Кредит" . В целях проверки доводов, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО МКК «495Кредит» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Назарян С.А. Согласно ответу, предоставленному в Главное управление ООО МКК «495Кредит», установлено, что между Назарян С.А. (далее - Заявитель) и ООО МКК «495Кредит» (далее - Общество) были заключены 2 договора займа: • Договор займа N 495-13620217 от 20.07.2024 на сумму 3 000 рублей сроком на 15 дней. Договор закрыт 07.08.2024 г. • Договор займа N 495-14369544 от 09.08.2024 г. на сумму 7 000 рублей сроком на 12 дней. День выхода на просрочку – 22.08.2024г. Обязательства в настоящее время не исполнены, 21.01.2025г. произведена уступка права требования по данному займу. Согласие на обработку личных персональных данных заключено совместно с договором. Иные согласия, соглашения, предусмотренные главой 2 Федерального закона No230-ФЗ не оформлялись. В период с 06.10.2024 по 21.12.2024 г. Общество привлекало третье лицо ООО ПКО «Эверест» для осуществления мероприятий, направленных на взыскание просроченной задолженности с Заявителя. Общество направило уведомление через личный кабинет Заявителя в электронном виде. 21.01.2025 г. Общество произвело уступку права требования ООО ПКО «СОДЕЙСТВИЕ КОЛЛЕКТ». Общество направило уведомление Заявителю через его личный кабинет в электронном виде. В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; 5) путем вручения уведомления под расписку; 6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Согласия, соглашения, предусмотренные главой 2 Федерального закона N 230-ФЗ с Заявителем не оформлялись. Таким образом, ООО МКК «495Кредит» не уведомило Заявителя о привлечении агента и об уступке прав требования соответствующим способом в нарушение ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязаны действовать добросовестно и разумно. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1 ст. 6, ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой