РОСПРОВЕРКИ

Проверка МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЛАЙМ-ЗАЙМ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
№23250551000217089461

🔢 ИНН:
7724889891
🆔 ОГРН:
1137746831606
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.01.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЛАЙМ-ЗАЙМ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ) (ИНН: 7724889891)

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7724889891
ОГРН проверяемого лица 1137746831606
Наименование проверочного листа МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ЛАЙМ-ЗАЙМ" (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ)
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Межера М.С.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Межера М.С. (далее - Заявитель) вх. № 183322/24, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Заявителя, на еe телефонный номер, поступают телефонные звонки, с требованием о возврате просроченной задолженности с оказанием психологического давления на нее. В целях проверки доводов, указанных в обращении Заявителя, Главным управлением в адрес ООО МФК «Лайм-Займ», направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно ответу предоставленному ООО МФК «Лайм-Зам» следует, что Между Вами и Обществом были заключены следующие договоры потребительского кредита : No 1904973893 от 11.02.2024, обязательства по которому Вами исполнены. No 1905097122 от 21.03.2024, обязательства по которому Вами исполнены. No 1905531723 от 08.08.2024 (далее по тексту – Договор), обязательства по которому Вами исполняются ненадлежащим образом. Также между Вами и Обществом были заключены соглашения об изменении индивидуальных условий займа по Договору. Письменные соглашения и согласия в рамках Договоров, оформленные в соответствии с Федеральным законом No230-ФЗ Обществу не предоставлялись. После возникновения просроченной задолженности по Договору, для совершения действий, направленных на возврат во внесудебном порядке задолженности, фактически применялись следующие способы взаимодействия, из числа указанных в части 1 статьи 4 Федерального закона No 230-ФЗ отправка сообщений по каналам подвижной радиотелефонной связи и адресу электронной почты. Иные способы взаимодействия не применялись. Права требования по Договору третьим лицам не уступались, уступка не совершалась. Общество не поручало совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности по Договору третьим лицам. Согласно анализу таблицы взаимодействий, предоставленной Обществом совместно с ответом следует, что Обществом 05.11.2024 в 11:15 на телефонный номер Заявителя 89628611531 направлено смс-сообщение следующего содержания: «Мария Сергеевна, Кредитор может обратиться в суд по Вашему договору. Мы идем Вам на встречу и предлагаем «продлить» займ. Информацию уточните в личном кабинете 88007003515 ООО МФК «Лайм-Займ». Сведений о направления иска в суд, в целях взыскания просроченной задолженности Обществом не представлены. Целью направления таких сообщений с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний, а оказание давления на Вас, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении Вас действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Таким образом, направленное Вам сообщение, содержат не столько информацию о фактах юридического процесса взыскания задолженности, сколько перечисление неблагоприятных правовых последствий. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой