РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ"
№23250551000217089675

🔢 ИНН:
7707083893
🆔 ОГРН:
1027700132195
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.01.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ" (ИНН: 7707083893)

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 343 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707083893
ОГРН проверяемого лица 1027700132195
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Ермаковой Е.Ю.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Ермаковой Евгении Юрьевны от 21.11.2024 № 174541/24/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению, Ермаковой Е.Ю. и ее близким поступают многочисленные звонки и смс-сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности от сотрудников ПАО «Сбербанк», АО «Тбанк», АО «Альфа - Банк», ООО МКК «Озон Кредит», АО «ОТП Банк», чем нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. . В ходе проведенной предварительной проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ПАО «Сбербанк» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Ермаковой Е.Ю. В соответствии с поступившим ответом ПАО «Сбербанк» установлено, что между Ермаковой Е.Ю. и Банком заключены и действуют кредитные обязательства: - Договор № 119014159 от 21.05.2023 на основании которого выдан потребительский кредит, по которому числится просроченная задолженность с 10.07.2024г.; - Договор № 99ТКПР21082800102229 от 28.08.2021г. На основании которого выпущена кредитная карта, по которой числится просроченная задолженность с 01.07.2024г. Соглашение, предусматривающее частоту взаимодействия с Ермаковой Е.Ю., отдельным документом не заключалось. Отсрочка по платежам не предоставлялась. Согласно имеющейся в автоматизированных системах Банка информации, по кредитным обязательствам Ермаковой Е.Ю. осуществлялись взаимодействия: - по указанным Ермаковой Е.Ю. номерам телефонов посредством направления смс-сообщений, телефонных переговоров, робота-коллектора; - по указанному Ермаковой Е.Ю. почтовому адресу посредством личных встреч; - по указанному Ермаковой Е.Ю. адресу электронной почты посредством E-mail сообщений; - по указанному Ермаковой Е.Ю. почтовому адресу посредством почтовых отправлений. 14.11.2024г. Банком направлено требование (претензия) о досрочном взыскании суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки. Уступка прав (Цессия) по кредитным обязательствам Ермаковой Е.Ю. не оформлялась. Для осуществления взаимодействия с Ермаковой Е.Ю. по возврату просроченной задолженности про кредитным обязательства, коллекторское агентство не привлекалось. Номера телефонов, указанные Ермаковой Е.Ю. в обращении, не принадлежат Банку, кроме номеров +7-939-513-52-41, +7-939-515-68-94, +7-939-517-54-07, +7-981-332-24-10. Согласно таблице, предоставленной Банком, на номер телефона (+7-924-558-58-62) принадлежащий Ермаковой Е.Ю. направлялись смс-сообщения и письма на адрес электронной почты E-mail JOHNNY.ERMAKOVA@YANDEX.RU: 03.07.2024 в 07:22, 05.07.2024 в 06:44, 12.07.2024 в 08.06, 13.07.2024 в 08:21, 16.07.2024 в 06:40, 16.07.2024 в 06:46, 19.07.2024 в 06:46 и в 08:56, 21.07.2024 в 08:25, 23.07.2024 06:16 и в 07:11, 25.07.2024 в 07:21 и в 08:15, 27.07.2024 в 07:51 и в 07:51, 29.07.2024 в 06:25 и в 07:01, 31.07.2024 в 06:00 и в 06:21, 02.08.2024 в 08:16 и в 08:52, 04.08.2024 в 06:45 и в 07:10, 06.08.2024 в 07:01 и в 07:21, 08.08.2024 в 06:10 и в 08:44, 10.08.2024 в 06:40 и в 07:10, 13.08.2024 в 10:48 и в 11:34, 15.08.2024 в 12:42, 17.08.2024 в 09:17 и в 09:41, 20.08.2024 в 11:17 и в 12:15, 22.08.2024 в 09:25 и в 12:39, 24.08.2024 в 10:22 и в 10:26, 26.08.2024 в 12:35 и в 12:51, 29.08.2024 в 10:58 и в 12:08, 30.08.2024 в 09:02 и в 09:42, 02.09.2024 в 12:22, 03.09.2024 в 09:38, 05.09.2024 в 09:38 и в 12:15, 07.09.2024 в 09:57 и в 10:26, 10.09.2024 в 11:51 и в 12:25, 14.11.2024 в 06:03, 16.11.2024 в 06:39, в 07:37 и в 07:42, 18.11.2024 в 07:40, 20.11.2024 в 07:35, 24.11.2024 в 07:51 и в 08:38. Согласно ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более четырех раз в течение календарной недели; в) более шестнадцати раз в течение календарного месяца. Таким образом, ПАО «Сбербанк», преследуя цель возврата просроченной задолженности Ермаковой Е.Ю., осуществило взаимодействие, посредством направления смс-сообщений на абонентский номер Заявителя и текстовых сообщений на адрес электронной почты: 03.07.2024 в 07:22, 05.07.2024 в 06:44, 13.07.2024 в 08:21, 16.07.2024 в 06:40, 16.07.2024 в 06:46, 19.07.2024 в 06:46, 21.07.2024 в 08:25, 23.07.2024 06:16 и в 07:11, 25.07.2024 в 07:21, 27.07.2024 в 07:51 и в 07:51, 29.07.2024 в 06:25 и в 07:01, 31.07.2024 в 06:00 и в 06:21, 04.08.2024 в 06:45 и в 07:10, 06.08.2024 в 07:01 и в 07:21, 08.08.2024 в 06:10, 10.08.2024 в 06:40 и в 07:10, 14.11.2024 в 06:03, 16.11.2024 в 06:39, в 07:37 и в 07:42, 18.11.2024 в 07:40, 20.11.2024 в 07:35, 24.11.2024 в 07:51 и в 08:38, чем нарушило требования п. 1 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В целях возврата просроченной задолженности ПАО «Сбербанк», на номер телефона (+7-924-558-58-62), были направлены текстовые смс-сообщения следующего содержания: 02.09.2024 в 12:22 «Евгения Юрьевна, если задолженность по кредитному договору №119014159 от 21.05.2023 г. не будет погашена в ближайшее время, банк вправе обратиться в суд. Подробнее: +7 (914) 120-25-59. ПАО Сбербанк»; 03.09.2024 в 09:38 «Евгения Юрьевна, если задолженность по кредитной карте 3155 не будет погашена в ближайшее время, банк вправе обратиться в суд. Подробнее: +7 (914) 120-25-59. ПАО Сбербанк»; 05.09.2024 В 09:38 «Евгения Юрьевна, если задолженность по кредитному договору №119014159 от 21.05.2023 г. не будет погашена в ближайшее время, банк вправе обратиться в суд. Подробнее +7 (914) 120-25-59. ПАО Сбербанк»; 05.09.2024 В 12:15 «Евгения Юрьевна, если задолженность по кредитной карте 3155 не будет погашена в ближайшее время, банк вправе обратиться в суд. Подробнее: +7 (914) 120-25-59. ПАО Сбербанк»; 07.09.2024 в 09:57 «Евгения Юрьевна, если задолженность по кредитному договору №119014159 от 21.05.2023 г. не будет погашена в ближайшее время, банк вправе обратиться в суд. Подробнее: +7 (914) 120-25-59. ПАО Сбербанк»; 10.09.2024 в 11:51 «Евгения Юрьевна, банк вправе передать задолженность по кредитному договору №119014159 от 21.05.2023 г. в коллекторское агентство. Погасите просроченную задолженность. Подробнее: +7 (914) 120-25-59. ПАО Сбербанк»; 10.09.2024 в 12:25 «Евгения Юрьевна, банк вправе передать задолженность по кредитной карте 3155 в коллекторское агентство. Погасите просроченную задолженность. Подробнее: +7 (914) 120-25-59. ПАО Сбербанк»; 16.11.2024 в 07:42 «Претензия. По вашей просроченной кредитной задолженности по банковской карте ****3155 банк требует полного погашения долга: 364457.14?. Срок исполнения требования - 16.12.2024. В случае нарушения данного требования банк обратится в суд. Тел. 8 800 333-31-38. СберБанк». Согласно частям 1, 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей; 4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; 5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера не исполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Согласно ответу ПАО «Сбербанк», уступка прав требования не производилась. Третьи лица для возврата просроченной задолженности не привлекались. Сведения о направлении материалов по задолженности Ермаковой Е.Ю. в суд в ответе ПАО «Сбербанк» не предоставлены. Целью направления таких сообщений с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении должника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Таким образом, направленные Ермаковой Е.Ю. смс-сообщения, содержат не столько информацию о фактах юридического процесса взыскания задолженности, сколько направляемое ей перечисление неблагоприятных правовых последствий для нее. Вместе с тем, смс-сообщения носят утвердительный характер, тем самым формируя у Ермаковой Е.Ю. чувства безвыходности (страх, тревоги), в отсутствие действительных со стороны ПАО «Сбербанк» действий, указанных в сообщениях. Таким образом, ПАО «Сбербанк», преследуя цель возврата просроченной задолженности Ермаковой Е.Ю. осуществило взаимодействие посредством направления смс-сообщений на абонентский номер Ермаковой Е.Ю. с нарушением требований п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно таблице, предоставленной Банком, взаимодействие с Ермаковой Е.Ю. посредством телефонных переговоров по абонентскому номеру осуществлялось: 19.07.2024 в 13:16, 13.08.2024 в 05:44, 17.08.2024 в 12:01, 22.08.2024 в 07:21, 26.08.2024 в 10:48, 30.08.2024 в 03:35, 04.09.2024 в 05:35, 13.09.2024 в 03:57, 30.09.2024 в 05:17, 02.10.2024 в 14:00, 15.10.2024 в 09:13, 23.10.2024 в 07:35, 25.10.2024 в 08:43, 04.11.2024 в 09:55, 06.11.2024 в 10:31, 26.11.2024 в 08:15, 30.11.2024 в 11:22. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ установлено, что по по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. Таким образом, ПАО «Сбербанк», преследуя цель возврата просроченной задолженности Ермаковой Е.Ю., осуществило взаимодействие, посредством телефонных переговоров 13.08.2024 в 05:44, 22.08.2024 в 07:21, 30.08.2024 в 03:35, 04.09.2024 в 05:35, 13.09.2024 в 03:57, 30.09.2024 в 05:17, 23.10.2024 в 07:35 на абонентский номер принадлежащий Ермаковой Е.Ю., чем нарушило требования п. 1 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6, п. 1 ч. 3, п. 1 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой