РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№23250551000217090549

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.01.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Ашурковой А.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее – Главное управление) поступило обращение Ашурковой Александры Владимировны (далее – Заявитель) вх. № 182428/24/23000 от 05.12.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Ашурковой А.В., в связи с образованием у Заявителя просроченной задолженности сотрудники АО «ТБанк» осуществляют взаимодействие с ней, в нарушение требований Федерального закона № 230-ФЗ. В ходе проведенной предварительной проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращении, Главным управлением в адрес АО «ТБанк» направлен запрос об указании причин взаимодействия с заявителем. Согласно ответу предоставленному АО «Тбанк» следует, что между Ашурковой А.В. и Банком заключены договоры кредитных карт № 0313646325 дата активации 07.03.2020, № 0255837274, дата активации 02.01.2024, № 0255837308, дата активации 09.01.2024. Так же заключен договор «Кредит наличными» № 0171820396 от 28.08.2023. По всем вышеуказанным договорам образовалась просроченная задолженность. В целях возврата просроченной задолженности Банком осуществлялось взаимодействие в виде направления смс-сообщений. Права требования по Договору третьим лицам не уступались, уступка не совершалась. Банк не поручал совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности по Договору третьим лицам. Согласно анализу таблицы взаимодействия предоставленной Банком, совместно с ответом следует, что Банком 30.09.2024 в 14:37 на телефонный номер 89892939616 Ашурковой А.В. направлено смс-сообщение следующего содержания: « Долг 113897,69 р. Можем обратиться в суд, но готовы обсудить с вами добровольную оплату по договору 0313646325. АО ТБанк 88005555775». 05.12.2024 в 12:22 с текстом « У Вас есть возможность договориться с банком об условиях списания части долга по договору 5253696127 и выплаты кредита без процентов по 1800р./мес. В суде договариваться будет не с кем. Свяжитесь с банком сегодня же. АО ТБанк 88005555775. Целью направления таких сообщений с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний, а оказание давления на Вас, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении Вас действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Таким образом, направленное заявителю сообщение, содержат не столько информацию о фактах юридического процесса взыскания задолженности, сколько перечисление неблагоприятных правовых последствий. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой