РОСПРОВЕРКИ

Проверка БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№23250551000217090594

🔢 ИНН:
7702070139
🆔 ОГРН:
1027739609391
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.01.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7702070139)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702070139
ОГРН проверяемого лица 1027739609391
Наименование проверочного листа БАНК ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Мамедова Х.Д.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Мамедова Хамбулата Джамбулатовича, 09.11.1995 г.р. (далее - Заявитель) от 10.12.2024 № 186139/24/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В целях проверки доводов, указанных в обращении Мамедовым Х.Д., Главным управлением в адрес Банк ВТБ (ПАО) (далее - Общество) направлен запрос с требованием предоставить пояснения, информацию и иные документы, связанные со взысканием просроченной задолженности по договору, в том числе причины взаимодействия с Заявителем. В соответствии с поступившим от Общества ответом Главным управлением установлено, что между Заявителем и Обществом 25.08.2023 заключён договор потребительского кредита № KK-651097297576. 31.08.2023 образовалась просроченная задолженность. Отсрочка либо кредитные каникулы по договору не предоставлялись. В период просроченной задолженности Общество осуществляло с Заявителем взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности, следующими способами: - путём телефонных переговоров (состоявшиеся звонки на номер 89181090684): 26.09.2024 (09:43:14), 05.10.2024 (08:45:16), 08.10.2024 (07:46:24), 23.10.2024 (07:24:43); - путём направления текстовых сообщений на Ваш абонентский номер: 07.10.2024 (07:52:18), 13.10.2024 (07:33:02), 26.10.2024 (15:57:12), 31.10.2024 (10:00:31) и 13.11.2024 (07:54:08). В соответствии с п. 1 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора. Согласно п. 1 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приёма, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет» в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора. Таким образом, Банк ВТБ (ПАО), преследуя цель возврата просроченной задолженности, осуществило взаимодействие с Заявителем посредством телефонных переговоров 05.10.2024 в 08:45 (выходной день), 08.10.2024 в 07:46 (рабочий день), 23.10.2024 в 07:24 (рабочий день) и текстовых сообщений 07.10.2024 в 07:52 (рабочий день), 13.10.2024 в 07:33 (выходной день), 13.11.2024 в 07:54 (рабочий день) на абонентский номер 89181090684, чем нарушило требования п. 1 ч. 3 и п. 1 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 1 ч. 3 и п. 1 ч. 5 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой