РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
№23250551000217090761

🔢 ИНН:
9717113526
🆔 ОГРН:
1227700228766
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.01.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН: 9717113526)

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9717113526
ОГРН проверяемого лица 1227700228766
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Русской Е.А.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Русской Елены Альбертовны вх. № 196570/24/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Русской Е.А., ей и третьим лицам поступают звонки и смс рассылки по вопросу возврата просроченной задолженности от сотрудников ООО МКК «Занимательные финансы», чем нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В ходе проведенной предварительной проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО МКК «Занимательные финансы» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Русской Е.А. Согласно поступившему ответу ООО МКК «Занимательные финансы» (далее — Общество) установлено, что между Обществом и Русской Е.А. заключен договор потребительского займа № API8907405 от 03.12.2024г., согласно которому ей были предоставлены денежные средства в сумме 12000,00 рублей на 168 дней с уплатой процентов за пользование суммой займа. В соответствии с п.п. 1 и 5 п. 1 ст. 6 Федерального закона No 152-ФЗ обработка персональных данных осуществлялась Обществом с соблюдением принципов и правил, предусмотренных настоящим Федеральным законом. Обработка персональных данных допускается в следующих случаях: 1) обработка персональных данных осуществляется с согласия субъекта персональных данных на обработку его персональных данных; 5) обработка персональных данных необходима для исполнения договора, стороной которого либо выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект персональных данных, а также для заключения договора по инициативе субъекта персональных данных или договора, по которому субъект персональных данных будет являться выгодоприобретателем или поручителем. Согласно ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает другой стороне (заемщик) деньги, а заемщик обязуется возвратить такую же сумму денег. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег. Так, в силу ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. В настоящее время обязательства по Договору № API8907405 исполнены Русской Е.А. в полном объеме. Дата исполнения обязательств по Договору № API8907405- 09.12.2024 г. Договор потребительского займа № API8909153 от 09.12.2024 г., согласно которому ей были предоставлены денежные средства в сумме 22 000,00 рублей на 112 дней с уплатой процентов за пользование суммой займа. В настоящее время по Договору № API8909153 Обществом были предоставлены кредитные каникулы сроком на 6 месяцев. Дата возникновения просроченной задолженности по Договору № API8909153 – с 24.12.2024 г. Общество не получало согласий от Русской Е.А. и не осуществляло взаимодействие по возврату просроченной задолженности в отношении третьих лиц, не являющихся стороной по Договору. У Общества отсутствуют письменные согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, оформленные в соответствии с гл. 2 Федерального закона No 230-ФЗ. Общество не осуществляло взаимодействие по возврату просроченной задолженности в отношении третьих лиц, не являющихся стороной по Договору. Общество не поручало юридическим лицам и не заключало агентских договоров, предусматривающих совершение юридических и (иных) действий, направленных на возврат задолженности, возникшей по Договору. Уступка прав (требований) по Договору третьим лицам Обществом не проводилась. Личные встречи Общества (его сотрудниками) с Русской Е.А. не проводились. Обществом не направлялись в адрес Русской Е.А. и иных лиц сообщения посредством социальных сетей в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». Согласно предоставленной таблице коммуникации, Обществом было осуществлено два телефонных переговора 06.01.2025 в 12:40 и 07.01.2025 в 14:20. Указанная Обществом частота, время телефонных звонков не нарушают требований ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230 кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона. В соответствии с п. 3 ст. 17 Федерального закона № 230, профессиональная коллекторская организации обязана: вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи. Согласно представленным Обществом аудиозаписям телефонных переговоров установлено, что в аудиозаписи телефонных переговоров от 07.01.2025 в 12:40 сотрудник Общества не уведомил должника о ведении аудиозаписи. Согласно предоставленной таблице взаимодействия Обществом на абонентский номер Русской Е.А. с альфанумерического номера «celfin.ru» были направлены смс-сообщения: 27.12.2024 в 11:16., 30.12.2024 в 11:35, 02.01.2025 в 10:05, 03.01.2025 в 14:44, 06.01.2025 в 10:15, 07.01.2025 в 14:21. Указанная Банком частота, время направления текстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, почтовых отправлений, а также переданная информация, не противоречат требованиям Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. В буквальном смысле толкования указанной нормы следует понимать, что кредитору или представителю кредитора, при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений запрещено скрывать контактный номер, с которого такое сообщение отправляется. Согласно Постановлению Правительства Российской Федерации от 09.12.2014 № 1342 «О порядке оказания услуг телефонной связи» понятие «телефонный номер» определяется как последовательность десятичных цифр, соответствующая требованиям, установленным в российской системе и плане нумерации или в международном плане нумерации электросвязи общего пользования, содержащая информацию, необходимую для совершения вызова в сети телефонной связи (абз. 30 п. 2 ч. 1 Постановления). Согласно общедоступной информации, контактный телефон - это номер телефона, по которому можно найти человека (установить контакт). Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось ООО МКК «Занимательные финансы» с использованием скрытого с альфанумерического номера «celfin.ru», что не дает возможности должнику установить контакт с отправителем, т. к. данный номер не обеспечивает контакт, а является только индивидуальным символьным обозначением отправителя и фактический номер телефона, с которого направлялись сообщения, скрыт. Таким образом, Общество, осуществляя взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений 03.01.2025 в 14:44 и 07.01.2025 в 14:21 на абонентский номер Русской Е.А. с использованием с альфанумерического номера «celfin.ru», скрывая информацию о номере контактного телефона, с которого направляется сообщение, нарушило требование ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 9 ст. 7 , п. 3 ст. 17, ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой