РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№23250551000217090837

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
30.01.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Арчибисова С.И.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Арчибисова Сергея Ивановича от 21.11.2024 вх. № 174537/24/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Арчибисова С.И., ему поступают многочисленные звонки по вопросу возврата просроченной задолженности от сотрудников ПАО «Сбербанк», АО «Тбанк», ПАО «МТС-Банк», чем нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В ходе проведенной предварительной проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращении, Главным управлением в адрес АО «Тбанк» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Арчибисовым С.И. Согласно поступившему ответу АО «ТБанк» (далее — Банк) установлено, что между Арчибисовым С.И. и Банком заключены следующие кредитные договоры: - договор кредита наличными № 5263009105/0215463666; - договор кредитной карты № 0181600523. Составными частями заключенных договоров являются Заявление - Анкета, подписанная Арчибисовым С.И., Тарифы по тарифному плану и Условия комплексного банковского обслуживания. Период наличия просроченной задолженности: - по кредитному договору № 52630099105/0215463666 с 22.10.2024 по 26.11.2024; - по кредитному договору № 0181600523 от 02.11.2024 по 13.11.2024. Соглашения, предусматривающие иные способы взаимодействия, а также частоту взаимодействия, нежели способы и частота, предусмотренные Федеральным законом № 230-ФЗ, с Арчибисовым С.И. не заключались. Арчибисову С.И. в рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Банком направлялись текстовые сообщения, а также письменная корреспонденция, осуществлялись исходящие вызовы. Банк не использует мессееджеры и социальные сети в процессе возврата просроченной задолженности. Банк не осуществляет взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности. Уступка права требования в отношении кредитного договора не осуществлялась. Третьи лица для осуществления с Арчибисовым С.И. взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не привлекались. Из числа приведенных абонентских номеров телефонов Банком используется +7-980-978-96-31. Согласно предоставленной таблице взаимодействия, Банком были осуществлены взаимодействия с Арчибисовым С.И. посредством телефонных переговоров на его абонентский номер +7-918-688-04-91: 23.10.2024 в 18:20, 07.11.2024 в 13:31, 13.11.2024 в 10:40, 24.11.2024 в 11:41, 25.11.2024 в 16:49, 26.11.2024 в 15:36. Указанная Банком частота, время телефонных звонков не нарушают требований ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно предоставленной таблице взаимодействия посредством смс-сообщений на его абонентский номер были направлены смс-сообщения:08.11.2024 в 15:47, 09.11.2024 в 12:05, 12.11.2024 в 12:28, 13.11.2024 в 14:33, 13.11.2024 в 14:50, 15.11.2024 в 13:55, 20.11.2024 в 14:44. Указанная Банком частота, время направления текстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, почтовых отправлений, а также переданная информация, не противоречат требованиям Федерального закона № 230-ФЗ. С целью возврата просроченной задолженности Банком осуществлялось взаимодействие посредством направления смс-сообщений. Вместе с тем, согласно данным, предоставленным Банком, на номер телефона Заявителя направлялись смс-сообщения 13.11.2024 в 14:33, 13.11.2024 в 14:50 с альфанумерического номера «T-Bank». В соответствии с ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. В буквальном смысле толкования указанной нормы следует понимать, что кредитору или представителю кредитора, при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений запрещено скрывать контактный номер, с которого такое сообщение отправляется. Согласно Постановлению Правительства Российской Федерации от 09.12.2014 № 1342 «О порядке оказания услуг телефонной связи» понятие «телефонный номер» определяется как последовательность десятичных цифр, соответствующая требованиям, установленным в российской системе и плане нумерации или в международном плане нумерации электросвязи общего пользования, содержащая информацию, необходимую для совершения вызова в сети телефонной связи (абз. 30 п. 2 ч. 1 Постановления). Согласно общедоступной информации, контактный телефон - это номер телефона, по которому можно найти человека (установить контакт). Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, осуществлялось АО "ТБанк" с использованием скрытого с альфанумерического номера «T-Bank», что не дает возможности должнику установить контакт с отправителем, т. к. данный номер не обеспечивает контакт, а является только индивидуальным символьным обозначением отправителя и фактический номер телефона, с которого направлялись сообщения, скрыт. Таким образом, Банк, осуществляя взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений на абонентский номер Арчибисова С.И. с использованием с альфанумерического номера ««T-Bank»», скрывая информацию о номере контактного телефона, с которого направляется сообщение, нарушило требование ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Также Арчибисовым С.И. было написано заявление (требование) об отсрочке по погашению задолженности (включая проценты). 11.10.2024 Банком было зарегистрировано данное обращение. 30.10.2024 за исх. № 432319091 Банком предоставлен ответ на обращение Арчибисова С.И. В соответствии со ст. 10 Федерального закона № 230-ФЗ кредитор и представитель кредитора обязаны ответить на обращение должника и представителя должника по содержащимся в таком обращении вопросам, касающимся просроченной задолженности и ее взыскания, не позднее десяти рабочих дней со дня получения такого обращения. Таким образом Банком были нарушены требования ст. 10 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся в непредставлении ответа в установленный законом срок. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 9 ст. 7, ст. 10 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой