РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "МАНИ ТРИ"
№23250551000217328089

🔢 ИНН:
6318072015
🆔 ОГРН:
1236300018460
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.02.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "МАНИ ТРИ" (ИНН: 6318072015)

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6318072015
ОГРН проверяемого лица 1236300018460
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "МАНИ ТРИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Турищевой С.П.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главном управлении Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) находится на рассмотрении обращение Турищевой Светланы Петровны, 20.09.1970 г.р. от 25.12.2024 вх. № 194181/24/23000, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности. Из обращения Турищевой С.П. следует, что в связи с тяжелыми финансовыми обстоятельствами не может погашать задолженность по кредитным платежам и ей стали поступать звонки и сообщения, направленные на взыскание просроченной задолженности, в том числе перед ООО МКК "Мани Три". Согласно ответу, предоставленному в Главное управление ООО МКК "Мани Три", установлено, что между Турищевой С.П. (далее - Заявитель) и ООО МКК "Мани Три" (далее - Общество) заключен договор потребительского займа № 1202-4515719 от 02.12.2024. У Общества имеется Согласие Заемщика на обработку персональных данных и на осуществление с ней взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. Общество не заключало с Заемщиком соглашений, предусматривающих иные способы и частоту взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. Общество не получало Согласие третьих лиц на взаимодействие с ними, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя. Общество, в своих интересах, на основании Агентского договора № РБ0000061 от 17.12.2024, привлекало ООО ПКО «Куратор» для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности Заявителя в период с 17.12.2024 по 26.12.2024. Согласно условиям Агентского договора № РБ0000061, уведомление о привлечении представителя кредитора направляется ООО ПКО «Куратор». Общество уступило право требования просроченной задолженности ООО ПКО «СК» согласно договору уступки прав требования (цессии) № МТ-СК/1 от 18.10.2024. Согласно условиям Договора цессии, обязанность по уведомлению должника о переходе прав требования задолженности возлагается на ООО ПКО «СК». В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление. Следовательно, ООО МКК "Мани Три", являясь кредитором, в течении пяти рабочих дней с даты – 17.12.2024 привлечения ООО ПКО "Куратор" в качестве агента для взыскания просроченной задолженности, должно было сообщить об этом Турищевой С.П. направив соответствующее уведомление. Кроме того, ООО МКК "Мани Три", являясь кредитором, в течении пяти рабочих дней с даты - 27.12.2024 (заключения договора цессии) перехода права требования по договору займа Турищевой С.П. к иному лицу, должно было сообщить об этом Заявителю, направив соответствующее уведомление. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязаны действовать добросовестно и разумно. ООО МКК "Мани Три" в нарушение требований ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ в установленный законом срок Уведомление о привлечении коллекторского агенства и Уведомление о переходе права требования к иному лицу Турищевой С.П. не направило. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1 ст. 6, ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой