РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№23250551000217328514

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.02.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате 2021-10-21T10:32:00.000000Z
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Непорада Николь Александровны, 29.07.2004 г.р. (далее - Заявитель) от 09.01.2025 № 424/25/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Заявителя АО «ТБанк» (далее - Общество) нарушает закон, осуществляет взаимодействие по вопросу задолженности на абонентские номера, которые не указаны, как поручители, озвучивает сумму долга и требует оплатить его. В целях проверки доводов, указанных в обращении Заявителя, Главным управлением в адрес Общества направлен запрос с требованием предоставить пояснения, информацию и иные документы, связанные с взысканием просроченной задолженности, в том числе причины взаимодействия с Заявителем. В соответствии с поступившим от Общества ответом Главным управлением установлено, что между Заявителем и Обществом заключены следующие договоры: - договор кредитной карты № 0108668579, составными частями которого являются подписанная Заявителем заявление-анкета, тарифы по тарифному плану, указанному в заявлении-анкете, а также условия комплексного банковского обслуживания. Период непрерывного наличия просроченной задолженности с 04.11.2024 по 23.12.2024. Общая сумма задолженности - 163254,22 руб. - договор кредитной карты № 0296410354, составными частями которого являются подписанная Заявителем заявление-анкета, тарифы по тарифному плану, указанному в заявлении-анкете, а также условия комплексного банковского обслуживания. Период непрерывного наличия просроченной задолженности с 13.10.2024 по 15.11.2024. Общая сумма задолженности - 14950,57 руб. - договор расчётной карты № 5747890357, согласно условиям которого на имя Заявителя выпущена расчётная карта и открыт текущий счёт. Период непрерывного наличия просроченной задолженности с 10.06.2024 по 15.01.2025. Общая сумма задолженности - 2000 руб. Держателям подобных расчётных карт АО «ТБанк» доступно подключение услуги «Кубышка» в мобильном приложении - возможность в случае отсутствия денежных средств на расчётной карте использовать денежные средства в пределах одобренного лимита. Предоставление и погашение кредитной линии в рамках услуги «Кубышка» регламентируется п. 5.14 общих условий открытия, ведения и закрытия счетов физических лиц, а также выпуска и обслуживания расчётных карт. 04.11.2023 в мобильном приложении АО «ТБанк» Заявителем подключена услуга «Кубышка», при этом у Заявителя имелась возможность ознакомиться с индивидуальными условиями перед подключением данной услуги. Соглашения, предусматривающие иные способы взаимодействия, а также частоту взаимодействия, нежели способы и частота, предусмотренные Федеральным законом № 230-ФЗ, с Заявителем не заключались. Иные договоры займа, где Заявитель выступает в качестве контактного лица, отсутствуют. Обращения о предоставлении отсрочки платежа в адрес Общества от Заявителя не поступали. Уступка права требования в отношении кредитного договора не осуществлялась. Третьи лица для осуществления с Заявителем взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не привлекались. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Обществом в адрес Заявителя направлялась письменная корреспонденция. Ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ установлено, что не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой её применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Согласно предоставленным Обществом копиям почтовых отправлений 19.11.2024 на адрес Заявителя: 353451, Краснодарский край, Анапский район, г. Анапа, мкр 12-й, д. 8, кв. 35 отправлена досудебная претензия (исх. № КБ - 20241119_РВ369), которая содержит следующий текст: Николь Александровна! Ваша задолженность перед АО «ТБанк» до настоящего времени не погашена. Вам нужно оплатить в течение двух дней после получения данного письма: По договору 0108668579 - 4600 (Четыpе тысячи шестьсот руб. 00 коп.) с учетом просроченной задолженности По договору 5747890357 - 21648.32 (Двадцать одна тысяча шестьсот соpок восемь руб. 32 коп.) с учетом просроченной задолженности В случае дальнейших нарушений АО «ТБанк» будет вправе прибегнуть к следующим мерам: • в одностороннем порядке досрочно расторгнуть договор; • предъявить гражданский иск в суд с целью взыскания общей суммы задолженности, включая госпошлину и судебные издержки; • обратиться в Федеральную службу судебных приставов, что может повлечь за собой удержание до 50% из заработной платы и иных доходов до момента полного погашения Николь Александровна, пока вы ещё можете выбрать, как выплатить долг – решайте. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). Целью направления вышеуказанного письма с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него, поскольку указанное письмо, по сути, не содержит сведений о реально совершенных в отношении должника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Таким образом, направленное должнику посредством почтовой корреспонденции письмо, содержит не столько информацию о фактах юридического процесса взыскания задолженности, сколько направляемое должнику перечисление неблагоприятных правовых последствий для него. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, пп. б и в п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой