РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№23250551000217328562

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.02.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680)

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Степаненко С.С.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Степаненко Станислава Сергеевича, вх. № 193259/24/23000 от 23.12.2024, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что ООО ПКО "М.Б.А. Финансы" осуществляет взаимодействие с третьим лицом Степаненко Станиславом Сергеевичем, направленное на взыскание просроченной задолженности Бабина Евгения Юрьевича посредством телефонных звонков на абонентский номер Заявителя. К обращению приложены скриншоты с телефона Заявителя. В целях проверки доводов, указанных в обращении Степаненко С.С. (далее - Заявитель), Главным управлением, в адрес ООО ПКО "М.Б.А. Финансы" (далее – ПКО, Общество) направлен запрос об указании причин взаимодействия с последним от 25.12.2024 исх. № 23922/24/297563. Из ответа ООО ПКО "М.Б.А. Финансы" от 07.02.2025 исх. № 169-25 следует, что сведения о задолженности Заявителя в базе данных ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» отсутствуют. Информация о задолженности Бабина Евгения Юрьевича передавалась в рамках агентского договора заключенного с АО «ТБанк». Взаимодействие с третьими лицами направленное на возврат просроченной задолженности Бабина Евгения Юрьевича не осуществлялось. Между тем, согласно предоставленным скриншотам с мобильного телефона Заявителя, а также согласно пояснениям следует, что 20.12.2024 в 09:37, 10:44, 11:24,12:39 на его абонентский номер телефона 8-9996328878, с телефонного номера 88003335182 принадлежащего ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» (принадлежность абонентского номера телефона подтверждена ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы» в своем ответе) осуществлялись телефонные звонки от сотрудников ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы», с целью возврата просроченной задолженности Бабина Евгения Юрьевича, что и явилось основанием для обращения заявителя в ФССП. Звонки в том числе, осуществлялись с нарушением частоты взаимодействия предусмотренной Федеральным Законом № 230-ФЗ. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 6.1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ,  Согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, могут быть предоставлены в кредитную организацию в любой позволяющей подтвердить факт их получения форме. В соответствии с ч.6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ Согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Согласно сведениям, предоставленным Обществом, установлено, что согласие на взаимодействие с третьими лицами, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, не представлено, в материалах дела отсутствует, согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия не представлено, в материалах дела отсутствует. Кроме того, в соответствии с п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Таким образом, ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы», преследуя цель возврата просроченной задолженности, осуществило непосредственное взаимодействие, посредством телефонных переговоров с третьим лицом по абонентскому номеру 89996328878, с превышением частоты взаимодействия, чем нарушило требования ч. 5 ст. 4, пп. а, б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4, пп. а, б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой