РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№23250551000217328629

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.02.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Сидоренко Д.Д.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее – Главное управление) поступило обращение Сидоренко Данила Денисовича (далее – Заявитель) вх. № 393/25/23000 от 09.01.2025, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Сидоренко Д.Д., Заявитель внес денежные средства на свою Банковскую карту АО «ТБанк» для личных нужд, однако, в связи с образование у Заявителя просроченной задолженности по кредитному договору, денежные средства были списаны АО «ТБанк» со счета Заявителя в счет погашения задолженности по кредитному договору. В целях проверки доводов, указанных в обращении, Главным управлением в адрес АО "Т-Банк" направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно поступившему ответу от АО «Т-Банк» (далее — Банк) в Главное управление установлено, что между Заявителем и Банком заключен договор кредитной карты № 0256822853 (далее — Договор), по которому образовалась просроченная задолженность. Банк, в целях взыскания просроченной задолженности Заявителя осуществлял взаимодействие посредством телефонных переговоров, а также путем направления текстовых смс-сообщений. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. АО «ТБанк» совместно с ответом представил в Главное управление аудиозаписи телефонных переговоров. При анализе аудиозаписей, представленных Банком установлено, что в аудиозаписи под № 03.01.2025_клиент, сотрудник АО «ТБанк» в ходе телефонного разговора с Заявителем оказывал психологическое давление на последнего фразами: «...в дальнейшем проблемы будут у Вас...в случае, если Банк обращается со своим законным правом, то приставы принимают меры по принудительному взысканию задолженности. Они вправе блокировать счета вплоть до кредитных, удерживать до 50 % из любых поступлений на Ваш счет, а также вправе ограничивать выезд заграницу, наложить ограничения на водительское удостоверение, очень много есть ограничений, это далеко не все...Вы должны понимать, что по данному месту жительства, а также проживания «адрес Заявителя» могут прийти приставы с описью имущества, привести двух понятых, как правило соседей…в действующем законодательстве Российской Федерации нет нормативного акта запрещающего кредитору звонить окружению должника...»; Также в аудиозаписи под № 10.01.2025_клиент сотрудник Банка в ходе телефонного разговора с Заявителем сообщил: «...Вашему окружению могут поступать звонки, с целью передачи информации, это может негативно повлиять на Ваши отношения...Банк вправе звонить Вашему окружению , с целью передачи информации, это могут быть даже соседи, коллеги..Если Вы не предоставляете номера у нас работает службы безопасности Банка, они могут предоставлять номера, которые могут отличаться от Вашего желания...». Кроме того, при анализе содержания текста смс-сообщения, направленного Заявителю 10.01.2025 в 13:10 установлено, что текстовое смс-сообщение направлялось со следующим текстом: «После суда приставы вправе ограничить возможность распоряжаться имуществом. Звоните, чтобы обсудить условия погашения долга по договору 0256822853. АО Тбанку 88005555775...». Вместе с тем, согласно ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона. В соответствии с п. 3 ст. 17 Федерального закона № 230-ФЗ, профессиональная коллекторская организации обязана: вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи; Однако, согласно представленным Банком аудиозаписям следует, что в аудиозаписях под номерами № 03.01.2025_клиент, 05.01.2025_клиент, 10.01.2025_клиент, 12.01.2025_клиент, 19.01.2025_клиент сотрудники Банка не предупреждали Сидоренко Д.Д. о том, что ведется запись телефонных переговоров. Указанные действия могут привести и (или) приводят к нарушению требований п.4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6, п. 3 ст. 17, ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой