РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
№23250551000217328663

🔢 ИНН:
7702045051
🆔 ОГРН:
1027739053704
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.02.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК" (ИНН: 7702045051)

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7702045051
ОГРН проверяемого лица 1027739053704
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МТС-БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Теймуразян С.Е.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии). В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Теймуразян С.Е. (далее - Заявитель) вх. № 2-15/25-ОР, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Заявителя, на еe телефонный номер, а также телефонные номера третьих лиц поступают телефонные звонки, с требованием о возврате просроченной задолженности перед ПАО «МТС-Банк». В целях проверки доводов, указанных в обращении Заявителя, Главным управлением в адрес ПАО «МТС-Банк», направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно ответу ПАО «МТС-Банк» (далее-Банк), следует, что между Заявителем и Банком заключены кредитные договоры - № ПНН557435/810/23 от 12.09.2023 (далее – Договор 1); № ПНН753600/810/24 от 12.02.2024 (далее – Договор 2). Также между Заявителем и ООО МКК «М-Финанс» заключен договор № МФО996706/810/24 от 26.08.2024 (далее – Договор 3). ООО МКК «М-Финанс» (далее – Партнер) и Банк являются партнерами. В рамках данного партнерства осуществляется взаимодействие по договорам займа, заключенным между клиентами и Партнером. В рамках договоров займа Партнера клиенты дают согласие Банку на списание со счетов в Банке без их дополнительного распоряжения (заранее данный акцепт) денежных средств (в том числе частичное) в погашение денежных обязательств перед Партнером, вытекающих из договоров, а также составлять от их имени любые платежные документы, в соответствии с которыми могут осуществляться платежи для погашения задолженности по договорам. В целях своевременного направления информации и обслуживания задолженности по договорам займов Партнера клиенты поручают Партнеру передавать в системы дистанционного обслуживания Банка информацию по договорам займов Партнера, в том числе информацию о задолженности по договорам займов. Просроченная задолженность по Договору 1, 2 не образовывалась. В нарушение условий Договора 3 обязательства по внесению платежей исполнялись Заявителем ненадлежащим образом: в октябре и ноябре 2024 года внесение денежных средств по Договору 3 осуществлялось не в полном объеме и/или с нарушением установленных Договором 3 сроков, а с декабря 2024 года внесение денежных средств по Договору 3 не осуществлялось вовсе. Данная ситуация приводила к образованию просроченной задолженности по Договору 3. Взаимодействие с Заявителем с целью взыскания задолженности по Договору 3 осуществлялось посредством звонков и направления текстовых сообщений на номер телефона +7(918)335-94-06, указанный Теймуразян С.К. при заключении Договора 3, а также на телефонный номер +7(989)807-21-59, указанный Заявителем при заключении кредитного договора от 03.11.2022. Номер +7(989)807-21-59 принадлежит третьему лицу, удален из программного обеспечения Банка и в работе по взысканию просроченной задолженности более не используется. Отправка текстовых сообщений со стороны Банка в рамках работы по взысканию задолженности осуществляется с альфанумерического номера «MTS-Bank». Дополнительных соглашений на осуществление иных, за исключением указанных в ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230, способов взаимодействия с Заявителем Банк не заключал. Банк не поручал совершать действия по взысканию задолженности от своего лица коллекторским агентствам. Банк не уступал права (требования) третьим лицам по Договорам Клиента. В целях взыскания просроченной задолженности Банком осуществлялось взаимодействие посредством телефонных переговоров, смс-сообщений, сообщений направленных посредством электронной почты. Автоинформатор не использовался. Из анализа предоставленных Банком таблицы взаимодействия, а также аудиозаписей телефонных переговоров от 02.12.2024, 03.12.2024, 23.12.2024, 28.12.2024, 30.12.2024, 07.01.2025, 09.01.2025, 11.01.2025 осуществленных на телефонный номер третьего лица 89183359406 следует, что Банк неоднократно осуществлял телефонные звонки на указанный номер телефона, несмотря на то, что абонент (третье лицо) просит не звонить на его номер. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 6.1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ,  Согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, могут быть предоставлены в кредитную организацию в любой позволяющей подтвердить факт их получения форме. В соответствии с ч.6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Согласно сведениям, предоставленным Банком, установлено, что согласие на взаимодействие с третьими лицами, при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, не представлено, в материалах дела отсутствует, согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия не представлено, в материалах дела отсутствует. Таким образом, Банк, преследуя цель возврата просроченной задолженности, осуществил непосредственное взаимодействие, посредством телефонных переговоров с третьим лицом по абонентскому номеру 89183359406, чем нарушил требования ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4, ч.1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой