РОСПРОВЕРКИ

Проверка БАНК ЗЕНИТ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
№23250551000217349572

🔢 ИНН:
7729405872
🆔 ОГРН:
1027739056927
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.02.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации БАНК ЗЕНИТ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ИНН: 7729405872)

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7729405872
ОГРН проверяемого лица 1027739056927
Наименование проверочного листа БАНК ЗЕНИТ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Демтировой Г.Г.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Гласное управление) поступило обращение Демтировой Г.Г. (далее – Заявитель) вх. № 188471/24/23000 от 16.12.2024, содержащие сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Демтировой Г.Г., в связи с образованием у Заявителя просроченной задолженности, сотрудники кредитных организаций осуществляют взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с нарушением требований Федерального закона № 230-ФЗ. В целях проверки доводов, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ПАО "Банк Зенит", направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно поступившему ответу от ПАО «Банк Зенит» (далее — Банк) в Главное управление установлено, что между Банком и Заявителем заключен кредитный договор в форме овердравфта по карте Клиента от 22.04.2024 № 001-Р-22319422 (далее – Договор), по которому образовалась просроченная задолженность. В соответствии с таблицей коммуникации с клиентом, представленной Банком совместно с ответом, за период с 06.11.2024 по 10.01.2025 осуществлялось следующее взаимодействие посредством телефонных переговоров с третьими лицами: по номеру 89515288927 третьего лица: 27.11.2024 в 13:15:48 – результат звонка "Состоялся с третьим лицом"; 03.12.2024 в 14:39:44 – результат звонка "Состоялся с третьим лицом"; 20.12.2024 в 11:42:28 – результат звонка "Состоялся с третьим лицом. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соотвтветствии с ч. 6 ст. 4 Федерального закоан № 230-ФЗ, согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. 27.11.2024 в 13:15:47 Банк установил, что абонентский номер 89515288927 принадлежит третьему лицу. Однако, Банк продолжил осуществлять взаимодействие, направленное на возврат просрченной задолженности Демтировой Г.Г. по номеру телефона 89515288927 третьего лица, без оформленного Согласия. Исходя из вышеизложенного, взаимодействие с целью взыскания просроченной задолженности Демтировой Г.Г., осуществлялось ПАО «Банк Зенит» в нарушение ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона №230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой