РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ВЭББАНКИР"
№23250551000217352328

🔢 ИНН:
7733812126
🆔 ОГРН:
1127746630846
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.02.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ВЭББАНКИР" (ИНН: 7733812126)

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 2 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7733812126
ОГРН проверяемого лица 1127746630846
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ВЭББАНКИР"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Малое предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Постникова В.С.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Постникова Виталия Сергеевича (далее - Заявитель) от 25.12.2024 № 194707/24/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности иного физического лица, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Заявителя в его адрес стали поступать звонки, в том числе от некоего Руслана, а также смс-сообщения и спам-рассылки от микрофинансовых и кредитных организаций по вопросу возврата просроченной задолженности брата Заявителя Постникова С.С., а также его супруги Постниковой Е.В. При непосредственных контактах на Заявителя оказывается психологическое давление, в том числе поступают угрозы и оскорбления. В целях проверки доводов, указанных в обращении Заявителя, Главным управлением в адрес ООО МФК «ВЭББАНКИР» (далее - Общество) направлен запрос с требованием предоставить пояснения, информацию и иные документы, связанные с взысканием просроченной задолженности, в том числе причины взаимодействия с Заявителем. В соответствии с поступившим от Общества ответом Главным управлением установлено, что организация не осуществляет взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности третьих лиц по абонентским номерам 89654637407 и 89182340522. Между Обществом и Заявителем не заключено договоров нецелевого потребительского займа (микрозайма), в связи с чем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, в соответствии с Федеральным законом № 230-ФЗ Обществом с Заявителем не осуществлялось. Между Постниковым С.С. и Обществом не заключено договоров нецелевого потребительского займа (микрозайма), в связи с чем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, в соответствии с Федеральным законом № 230-ФЗ Обществом с Постниковым С.С. также не осуществлялось. Между Постниковой Е.В. и Обществом заключён договор нецелевого потребительского займа (микрозайма) № 190461044/8 от 14.05.2019, подписанный электронной подписью Постниковой Е.В. Дата выхода на просроченную задолженность - 13.06.2019. Постникова Е.В. не выступает контактным лицом по другим договорам нецелевого потребительского займа (микрозайма). Отсрочка платежа (кредитные каникулы) по договору Постниковой Е.В. не предоставлялась. Обязательства по договору на платёжную дату Постниковой Е.В. не исполнены, в связи с чем Обществом с Постниковой Е.В. осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. Общество не осуществляет взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с третьими лицами. Согласие третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по договору, Общество не получало. У Общества не имеется согласие Постниковой Е.В. на осуществление взаимодействия с третьими лицами, направленного на возврат просроченной задолженности. При совершении действий, направленных на возврат во внесудебном порядке задолженности, возникшей по договору, Общество взаимодействовало только с Постниковой Е.В. и строго в соответствии с Федеральным законом № 230-ФЗ следующими способами: - телефонные переговоры; - текстовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи. Общество не осуществляло взаимодействие с Постниковой Е.В. посредством телефонного автоинформатора, голосовых сообщений, почтовых отправлений, а также IVR по телефонному номеру Постниковой Е.В. Свои права по договору третьим лицам Общество не передавало, договор уступки права требования (цессии) не заключало. Общество не привлекало и не передавало сведения о Постниковой Е.В. третьему лицу (агенту) в целях совершения третьим лицом юридических и (или) иных действий, направленных на возврат задолженности, возникшей по договору. Номера телефонов 89894422175 и 89381819965 Обществу и его сотрудникам не принадлежат. Идентифицировать сотрудника по имени Руслан не представляется возможным. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласия, указанные в п. 1 и п. 2 ч. 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Однако, в ответе Общества указано, что согласия с третьими лицами не заключались. В соответствии с ч. 9 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ предусмотренные настоящей статьёй, а также ст. 5-10 настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом. Из обращения Заявителя следует, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Постниковой Е.В., осуществляется Обществом с третьими лицами, в частности - с Заявителем. Ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ установлено, что не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой её применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). Действия ООО МФК «ВЭББАНКИР» по вопросу взаимодействия с третьими лицами, направленного на взыскание просроченной задолженности Постниковой Е.В., могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1 и п. 6, п. 4 ч. 2 ст. 6, ч. 5, ч. 6 и ч. 9 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой