Проверка 002004482919
№23250551000217352544

🔢 ИНН:
7715825027
🆔 ОГРН:
1107746671207
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.02.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации 002004482919 (ИНН: 7715825027)

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7715825027
ОГРН проверяемого лица 1107746671207
Наименование проверочного листа 002004482919
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Шаповаловой Н.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Шаповаловой Натальи Владимировны, 03.02.1958 г.р. (далее - Заявитель), от 28.12.2024 № 196546/24/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности иного физического лица, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В соответствии с обращением Заявителем оплачен займ, но без указания номера договора. Впоследствии, на электронную почту Заявителя специалист центра клиентского обслуживания для решения сложившейся ситуации с зачислением платежа отправил шаблон письма, которое заполнено и направлено Заявителем через сайт ООО МФК «МигКредит» (далее - Общество), как указано ранее. В результате, после затянувшейся переписки с указанной организацией Заявителю стало известно о привлечении коллекторского агентства для взыскания просроченной задолженности, а также об образовавшемся долге в размере 6464,57 руб. В целях проверки доводов, указанных в обращении Заявителя, Главным управлением в адрес Общества направлен запрос с требованием предоставить пояснения, информацию и иные документы, связанные с взысканием просроченной задолженности, в том числе причины взаимодействия с Заявителем. Согласно поступившему от Общества ответу Главным управлением установлено, что между Заявителем и Обществом 03.08.2024 заключён договор займа № 1458382580 (далее - Договор). Дополнительных соглашений к Договору не заключалось. Дата возникновения просроченной задолженности по Договору - 18.08.2024. На основании внутренней проверки Общество выявило неопознанный платёж от 19.08.2024 в размере 3000 руб. Данный платёж не учтён Обществом в счёт погашения задолженности по Договору в связи с тем, что при погашении задолженности 19.08.2024 в назначении платежа Заявителем не указан номер Договора. Между тем, согласно п. 3.2 Общих условий Договора, Заявитель уведомлён о необходимости указания в поле «назначение платежа» платёжного документа идентификационного номера Договора. Таким образом, вышеуказанный платёж не опознан/не идентифицирован. 21.08.2024 Общество посредством телефонного звонка сообщило Заявителю о необходимости заполнения заявление на зачисление денежных средств и направления его сканированной (сфотографированной) копии на электронную почту: Contact@migcredit.ru. К заявлению необходимо приложить чек, подтверждающий совершение платежа. Заявитель не предоставил корректно заполненное заявление на зачисление денежных средств, но при получении запрашиваемой информации Общество возобновит рассмотрение данного запроса. В связи с тем, что вышеуказанный платёж от 19.08.2024 не опознан/не идентифицирован, по Договору образовалась просроченная задолженность и Общество правомерно, в соответствии Федеральным законом № 230-ФЗ, взаимодействовало с Заявителем с целью взыскания просроченной задолженности по Договору. В качестве способа взаимодействия с Заявителем Общество использовало только отправление коротких текстовых сообщений на номер телефона Заявителя. Телефонные звонки и автоинформатор как способ взаимодействия с Заявителем Общество не использовало. Личных встреч с Заявителем, а также родственниками и работодателем Заявителя, не производилось. Почтовые, телеграфные и иные сообщения Заявителю, а также родственникам и работодателю Заявителя, не направлялись. Общество не разглашало тайны об операциях Заявителя третьим лицам и не совершало действий, направленных на возврат задолженности в отношении лиц, не являющихся заемщиками/поручителями (в том числе не раскрывала сведений о Заявителе посредством сети «Интернет», жилых и иных других помещениях и так далее). Сообщения посредством социальных сетей, мессенджеров в сети «Интернет» Общество Заявителю не направляло. Иных способов взаимодействия не осуществлялось. С третьими лицами с целью взыскания просроченной задолженности по Договору Общество не взаимодействовало. Общество не уступало своих прав по Договору. В целях досудебного урегулирования ситуации Общество обратилось в ООО ПКО «КЭФ», которое на основании заключённого Договора взяло на себя обязательство по выполнению действий, направленных на добровольное получение с Заявителя просроченной задолженности в период с 02.09.2024 по 29.09.2024. Передача сведений о Заявителе осуществлена с помощью электронного документооборота. В целях досудебного урегулирования ситуации Общество обратилось в ООО ПКО «М.Б.А. Финансы», которое на основании заключённого Договора взяло на себя обязательство по выполнению действий, направленных на добровольное получение с Заявителя просроченной задолженности с 30.09.2024. Передача сведений о Заявителе осуществлена с помощью электронного документооборота. Общество в соответствии с п. 4.1.2 Общих условий Договора обеспечило Заявителю доступ к сведениям о размере текущей задолженности, графике платежей и полной стоимости займа, в том числе при частичном досрочном погашении займа, датах и размерах поступивших платежей, о наличии просроченной задолженности, о привлечении иного лица для осуществления с Заявителем взаимодействия, а также к иной информации по Договору, которую кредитор обязан предоставлять бесплатно в соответствии с действующим законодательством, посредством предоставления доступа в личном кабинете Заявителя на сайте кредитора: www.migcredit.ru в сети «Интернет». Общество посредством размещения в личном кабинете Заявителя, доступ к которому осуществляется через сайт Общества, уведомляло Заявителя о привлечении третьих лиц для досудебного взыскания задолженности по Договору. Ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ установлено, что кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном ч. 11 ст. 4 настоящего Федерального закона; 5) путём вручения уведомления под расписку; 6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. При этом, следует отметить, что согласно представленным Обществом документам, письменных соглашений и иных согласий в соответствии с Федеральным законом № 230-ФЗ между Обществом и Заявителем, третьими лицами по Договору не заключалось. Таким образом, Общество, являясь кредитором, в течении пяти рабочих дней с даты привлечения ООО ПКО «КЭФ» и ООО ПКО «М.Б.А. Финансы» для осуществления с Заявителем взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по Договору, надлежащим образом о данном факте Заявителя не уведомило. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой