РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ДЖОЙ МАНИ"
№23250551000217352875

🔢 ИНН:
5407496776
🆔 ОГРН:
1145476064711
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.02.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ДЖОЙ МАНИ" (ИНН: 5407496776)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5407496776
ОГРН проверяемого лица 1145476064711
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ДЖОЙ МАНИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Глумина В.Ю.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Гласное управление) поступило обращение Глумина Владимира Юрьевича, 24.10.1995 г.р. (далее – Заявитель) вх. № 332/25/23000 от 09.01.2025, содержащие сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Глумина В.Ю., с 28.12.2024 на его абонентский номер поступают звонки, направленные на взыскание просроченной задолженности перед ООО МКК «Джой Мани». 28.12.2024 поступило два звонка, 29.12.2024, только за утро, совершено 4 звонка с абонентских номеров 8(905)354-15-08, 8(903)404-18-59, 8(964)261-74-30, 8(905)917-68-70, 8(905)917-43-23, 8(960)771-57-73, 8(903)402-52-90, 8(903)400-53-30, что нарушает законодательство РФ. В целях проверки доводов, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО МКК «Джой Мани» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. В соответствии с поступившим ответом ООО МКК «Джой Мани» (далее — Общество) установлено, что между Заявителем и Банком заключены следующие договоры потребительского займа: - № 3705186 от 19.10.2024 — обязательства исполнены, - № 3725844 от 27.10.2024 — обязательства исполнены, - № 3796633 от 25.11.2024 — задолженность с 26.12.2024. Согласия и соглашения, оформленные в соответствии с главой 2 Федерального закона № 230-ФЗ ООО МКК «Джой Мани» не получало. Взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности с Заявителем Обществом осуществлялось посредством направления текстовых сообщений (26.12.2024 в 13:05, 27.12.2024 в 13:03, 30.12.2024 в 13:04, 02.01.2024 в 13:03, 06.01.2024 в 13:05, 08.01.2024 в 13:01, 09.01.2024 в 13:06, 13.01.2024 в 13:04, писем на электронную почту 28.12.2024, 31.12.2024, 03.01.2025, 07.01.2025, 15.01.2025. Иных способов взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ООО МКК «Джой Мани» не использовало, в том числе посредством телефонных переговоров, голосовых сообщений, телеграфных сообщений, автоинформатора, почтовой связи, социальных сетей, Единого портала госуслуг. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с третьими лицами не осуществлялось. Договор уступки права требования по Договору займа ООО МКК «Джой Мани» не заключался. ООО МКК «Джой Мани» не поручало осуществлять действий, направленных на взыскание просроченной задолженности по Договору займа. Согласно ответу Общества, взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности посредством телефонных звонков не осуществлялось. Однако, согласно детализации по абонентскому номеру Заявителя 8(918)904-00-57 установлено, что с абонентских номеров 8(905)354-15-08, 8(903)404-18-59, 8(964)261-74-30, 8(905)917-68-70, 8(905)917-43-23, 8(960)771-57-73, 8(903)402-52-90, 8(903)400-53-30, принадлежащих ООО МКК «Джой Мани» осуществлялись следующие телефонные переговоры: 28.12.2024 в 09:13 длительностью 1 мин., 28.12.2024 в 09:49 длительностью 1 мин., 28.12.2024 в 12:14 длительностью 1 мин., 28.12.2024 в 13:15 длительностью 1 мин., 28.12.2024 в 14:15 длительностью 1 мин., 29.12.2024 в 09:44 длительностью 2 мин., 29.12.2024 в 10:46 длительностью 6 мин., 29.12.2024 в 11:46 длительностью 3 мин. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; 2) посредством личных встреч более одного раза в неделю; 3) посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц. Взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности посредством телефонных переговоров осуществлялось Банком с нарушением требований пп. а,б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований пп. а,б п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой