РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№23250551000217353234

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.02.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Рамазановой З.К.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Рамазановой Зарины Курбановны вх. № 194531/24/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Рамазановой Зарины Курбановны (далее - Заявитель), ей и третьим лицам поступают многочисленные звонки по вопросу возврата просроченной задолженности от сотрудников АО «ТБанк», чем нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В ходе проведенной предварительной проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращении, Главным управлением в адрес АО «Тбанк», направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно поступившему ответу АО «ТБанк» (далее — Банк) установлено, что между Заявителем и Банком заключен договор кредитной карты № 0733066187. Составными частями заключенного договора являются Заявление-Анкета, подписанная Заявителем, Тарифы по тарифному плану и Условия комплексного банковского обслуживания. Наличие просроченной задолженности с 05.10.2024г. по настоящее время. Текущий размер задолженности составляет 66284,44 руб., из которых: 34005,62 руб. - основной долг, 11102,15 руб. - проценты, штрафы и и иные начисления — 21176,67 руб. Банк не осуществляет взаимодействие с третьими лицами в целях взыскания просроченной задолженности. Банком осуществлялись 05.01.2025 в 12:22 и 17.01.2025 в 11:49 исходящие голосовые вызовы. Указанная Банком частота, время телефонных звонков не нарушают требований ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230 кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона. В соответствии с п. 3 ст. 17 Федерального закона № 230, профессиональная коллекторская организации обязана: вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи. Согласно представленным Банком аудиозаписям телефонных переговоров установлено в аудиозаписях телефонных переговоров от 05.01.2025 в 12:22 и 17.01.2025 в 11:49 - сотрудник Банка не уведомил о ведении аудиозаписи Заявителя. Также в в аудиозаписи от 17.01.2025 в 11:49 - сотрудник Банка не сообщил сведения о размере и структуре просроченной задолженности. Таким образом, при осуществлении взаимодействия с Заявителем, сотрудником Банка нарушены требования п. 3 ст. 17, ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ. Также Банком направлялись текстовые сообщения по сетям электросвязи и почтовые отправления: 06.10.2024 в 16:38, 10.10.2024 в 15:29, 12.10.2024 в 16:02, 14.10.2024 в 15:38, 18.10.2024 в 15:32, 20.10.2024 в 14:37, 06.11.2024 в 16:13, 08.11.2024 в 14:18, 14.11.2024 в 14:22, 26.11.2024 в 16:18, 28.11.2024 в 16:21, 02.12.2024 в 15:27, 08.12.2024 в 15:01, 10.12.2024 в 13:27, 12.12.2024 в 11:33, 14.12.2024 в 16:01, 20.12.2024 в 11:26, 22.12.2024 в 11:29. Указанная Банком частота, время направления текстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, почтовых отправлений, а также переданная информация, не противоречат требованиям Федерального закона № 230-ФЗ. Письменных обращений от Заявителя в адрес Банка не поступало. Договоры уступки прав требования (цессии) в отношении Заявителя задолженности Банком не заключались. Третьи лица к совершению действий, направленных на возврат задолженности, не привлекались. В целях взыскания просроченной задолженности 14.11.2024 в адрес Заявителя посредством «Почта России» было направлено Уведомление о начале процедуры определения дальнейших мер взыскания по договору № 07333066187, содержание которого не соответствует требованиям частей 1,2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Так, в уведомлении использованы выражения, которые оказывают психологическое давление на должника относительно последствий неисполнения обязательства для должника, такие как: «...при неисполнении вами требования единовременного погашения всей суммы долга, уступке права требования вашего долга 3-м лицам — коллекторскому агентству. Обращаем внимание, что при уступке прав требования долга 3-м лицам вы уже не сможете договориться с Банком. Для приостановления процедуры определения дальнейших мер взыскания вам нужно оплатить 12800,00 рублей (Двенадцать тысяч восемьсот рублей 00 копеек)* в течении двух дней с момента получения данного уведомления. Зарина Курбановна, решайте сейчас — платить банку или договариваться с новым кредитором.». Также из предоставленной переписки Заявителя с поддержкой Банка, Главным управлением установлено, Банком Заявителю направлено следующее сообщение: «Отказавшись от взаимодействия, вы не избавитесь от долга. И учтите, что отказаться от общения с приставами, в случае обращения банка в суд, вы не сможете в любом случае, т.к. на ФССП не распространяется нормы ФЗ № 230». Целью направления таких сообщений с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении должника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Таким образом, АО «ТБанк», преследуя цель возврата просроченной задолженности Заявителя осуществило взаимодействие посредством направления уведомления на почтовый адрес и направило текстовое сообщение в поддержке с нарушением требований п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6, п. 3 ст. 17, ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой