РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "МАНИ ТРИ"
№23250551000217353411

🔢 ИНН:
6318072015
🆔 ОГРН:
1236300018460
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.02.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "МАНИ ТРИ" (ИНН: 6318072015)

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6318072015
ОГРН проверяемого лица 1236300018460
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "МАНИ ТРИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Бондаренко Ю.Н.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Бондаренко Юлии Николаевны вх. № 190204/24/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Бондаренко Юлии Николаевны (далее - Заявитель), следует, что 06.10.2024 на адрес электронной почты ООО МКК «Мини Три» направлены документы о предоставлении кредитных каникул, в связи с тем, что Ваш муж находится на специальной военной операции по контракту. Вместе с тем, ООО МКК «Мани Три» осуществляет взаимодействие с Вами и третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, что нарушает требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. В связи с выявленными признаками административного правонарушения, 20.12.2024 в отношении неустановленных лиц возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования № 50/24/23000-АР. В ходе проведенной проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО МКК «Мани Три», направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно поступившему ответу от ООО МКК «Мани Три» (далее — Общество) в Главное управление установлено, что правовым основанием для осуществления взаимодействия между Обществом и Заявителем является Договор уступки прав (цессии) № 141024-027 от 14.10.2024г., согласно которому в Общество уступлен Договор займа от 10.09.2024 № 0910-4384261, оформленный в ООО МКК «Финфокс7», о чем 20.10.2024г. на адрес электронной почты, указанный Заявителем при оформлении Договора займа в качестве контактного, направлено Уведомление о состоявшемся переходе прав требования новому кредитору. Договор займа находился в Обществе на обслуживании и сопровождении в период с 14.10.2024 по 26.10.2024, далее — 27.10.2024 задолженность была переуступлена новому кредитору ООО ПКО «СК». Контакты для взаимодействия с Заявителем предоставлены при оформлении Договора займа в Анкете-Заявлении на получение займа, иные документы, сведения и информация в отношении контактов для взаимодействия с Заявителем у Общества отсутствуют. Персональные данные и контакты третьих лиц Заявителем не сообщались в Общество, сведения о них не известны Обществу. Для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Заявителем в Анкете — Заявлении на получение займа указан только один абонентский номер +7-960-494-40-09. Общество имеет в наличии Согласие Заявителя на обработку персональных данных и на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. Общество сообщает, что свою деятельность Общество осуществляет в соответствии с требованиями ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, согласно которым, Общество не заключало с Заявителем соглашений, предусматривающих иные способы и частоту взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. В программном обеспечении Общества отсутствует информация о персональных данных третьих лиц. Общество, для осуществления взаимодействия с Заявителем, привлекало Агента (ООО ПКО «Куратор») в период с 26.10.2024 по 26.10.2024. С 01.02.2024г. в соответствии с требованиями Федерального закона № 230-ФЗ, Общество не осуществляет взаимодействие со своими Заемщиками по вопросам возврата просроченной задолженности, в том числе, посредством альфанумерического имени. Для данного взаимодействия Общество заключает агентские договоры с иными юридическими лицами (в случае с Заявителем, привлекалось в качестве Агента ООО ПКО «Куратор»). Представителем кредитора не осуществлялись взаимодействия с Заявителем (в том числе успешные/неуспешые) в соответствии с требованиями Законодательства РФ при осуществлении деятельности Общества по возврату просроченной задолженности, результатом которых могут быть: аудиозаписи, расшифровки текстовых или голосовых сообщений. Общество, в своих интересах, на основании Агентского договора № РБ00000009 от 26.10.2024г., в период с 26.10.2024 по 26.10.2024 привлекало ООО ПКО «Куратор» для осуществления взаимодействия с Заявителем, направленного на возврат просроченной задолженности по Договору. Согласно условиям Агентского договора, уведомление Заявителю о привлечении Представителя кредитора и о прекращении действия Агентского договора направляется ООО ПКО «Куратор». В связи с неисполнением Заявителем своих обязательств по Договору займа, Общество уступило право требования просроченной задолженности ООО ПКО «СК», согласно договору уступки прав требования (цессии) № 271024-004 от 27.10.2024. Согласно условиям Договора цессии, обязанность по уведомлению должника о состоявшемся переходе прав требования возлагается на ООО ПКО «СК». Сведения о передаче/переуступке задолженности новому кредитору 31.10.2024г. направлены Обществом в Единый Федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридически лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности. Согласно ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; 5) путем вручения уведомления под расписку; 6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Таким образом, ООО МКК «Мани Три», преследуя цель возврата просроченной задолженности Заявителя, нарушило требование ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся в не уведомлении о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, путем направления соответствующего уведомления через нотариуса, по почте заказным письмом с уведомлением, по адресу электронной почты, по средствам ЕПГУ или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой