РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "495 КРЕДИТ"
№23250551000217353490

🔢 ИНН:
9704063067
🆔 ОГРН:
1217700207427
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.02.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "495 КРЕДИТ" (ИНН: 9704063067)

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9704063067
ОГРН проверяемого лица 1217700207427
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "495 КРЕДИТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Мартюшевой А.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Мартюшевой Анастасии Викторовны вх. № 192958/24/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Мартюшевой Анастасии Викторовны (далее - Заявитель), ей стали поступать звонки и смс-сообщения с оскорблениями от сотрудников ООО МФК «495 Кредит» по вопросу возврата просроченной задолженности перед. В ходе проведенной предварительной проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО МФК «495 Кредит» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. В соответствии с поступившим ответом ООО МФК «495 Кредит» (далее — Общество) установлено, что 21.08.2024 между Заявителем и Обществом заключен договор микрозайма № 495-14853024 (далее – Договор) на сумму 15000,00 руб. по которому имеется просроченная задолженность. Заявитель не давала каких-либо Согласий и соглашений, оформленных и полученных в виде отдельного документа в соответствии с главой 2 Федерального закона № 230-ФЗ. Общество не предоставляло Заявителю отсрочку платежа, в том числе кредитных каникул. Общество не осуществляло и не осуществляет взаимодействие с третьими лицами. Общество не совершало личных встреч с Заявителем, также Общество не направляло на ее почтовый адрес какие-либо почтовые отправления. Согласно предоставленной таблицы взаимодействия Обществом 03.11.2024 в 16:22 и 07.11.2024 в 15:46 на абонентский номер +7-995-209-65-21 были осуществлены телефонные переговоры. Указанная Обществом частота и время телефонных переговоров, не противоречат требованиям Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно предоставленной таблице взаимодействий посредством смс-сообщений Обществом на абонентский номер Заявителя были направлены смс-сообщения: 07.10.2024 в 09:39, 12.10.2024 в 09:30, 01.11.2024 в 09:34, 02.11.2024 в 09:22, 04.11.2024 в 09:24, 19.11.2024 в 09:26, 27.11.2024 в 09:14, 06.12.2024 в 09:17, 11.12.2024 в 09:15, 16.12.2024 в 09:21. Указанная Обществом частота, время направления текстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, почтовых отправлений, а также переданная информация, не противоречат требованиям Федерального закона № 230-ФЗ. Общество не переуступало права требования к Заявителю третьим лицам.В целях взыскания просроченной задолженности Общество привлекло третье лицо ООО ПКО “Эверест”. Копия уведомления, о привлечении третьего лица направлена в личный кабинет Заявителя. Согласно ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; 5) путем вручения уведомления под расписку; 6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Таким образом, ООО МФК «495 Кредит», преследуя цель возврата просроченной задолженности Заявителя, нарушило требование ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ, выразившееся в не уведомлении о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, путем направления соответствующего уведомления через нотариуса, по почте заказным письмом с уведомлением, по адресу электронной почты, по средствам ЕПГУ или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой