РОСПРОВЕРКИ

Проверка ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
№23250551000217355757

🔢 ИНН:
4401116480
🆔 ОГРН:
1144400000425
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
27.02.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК" (ИНН: 4401116480)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 140 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 4401116480
ОГРН проверяемого лица 1144400000425
Наименование проверочного листа ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СОВКОМБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Куликовой В.П.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Гласное управление) поступило обращение Куликовой Валентины Пантелеевны (далее - Заявитель) вх. № 2505/25/23000-ОГ от 13.01.2025, содержащие сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Заявителя следует, что сотрудники ПАО «Совкомбанк» неправомерно осуществляют взыскание просроченной задолженности, чем нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В ходе проведенной предварительной проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ПАО «Совкомбанк» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. В соответствии с поступившим ответом ПАО «Совкомбанк» (далее — Банк) установлено, что 06.09.2024г. между Заявителем и Банком заключены: Договор потребительского кредита № 2570749166 от 22.11.2019г. по схеме «Карта «Халва» с лимитом кредитования при открытии договора 75000, срок кредита 120 месяцев, срок возврата кредита 22.11.2029г.; Договор потребительского кредита «Кредитная карта Золотой Ключ» № 1082024535 от 20.12.2016г. с лимитом кредитования при открытии договора 0,10 рублей, сроком кредита 36 месяцев; Договор потребительского кредита № 4088904080 от 21.07.2021г. с лимитом кредитования 15000 рублей, срок лимита кредитования 60 месяцев, срок возврата кредита 21.07.2051. Номер телефона 9181564648 клиента Куликова Валентина Пантелеевна указан у клиента Куликов Василий Архипович, 26.01.1946г.р. как дополнительный. Номер исключен из работы УДВ (управление дистанционного взыскания) 30.09.2024г. Задолженность по договору потребительского кредита № 2570749166 от 22.11.2019г. составляет 81562,46 руб из них: иные комиссии — 6521,56руб, просроченная ссудная задолженность — 74986,39 руб, неустойка на просроченную ссуду- 54,51 руб. Задолженность по договору потребительского кредита № 4088904080 от 21.07.2021г. составляет 2505,00 — иные комиссии. Задолженность по договору потребительского кредита № 1082024535 от 20.12.2016г. не имеется. Заявитель на рассмотрение в Андеррайтинг не поступал, обращений на кредитные каникулы не поступало. Взаимодействие по взысканию задолженности по КД № 2570749166 осуществлялось Банком в соответствии с Федеральным законом № 230-ФЗ. Непосредственное взаимодействие осуществлялось в соответствии с ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. Информация по способам, частоте и времени взаимодействия за последний год (с 27.12.2023 по 27.12.2024г.) предоставлена в журнале взаимодействия, в котором в соответствии с ч. 4.4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ отмечены взаимодействия, не подлежащие учету в целях соблюдения требований, установленных ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Взаимодействие осуществлялось по следующим телефонным номерам: 9181564648 - основной номер телефона; 9189518484 — дополнительный телефон (родственник Колков В.Н.); 9284136877 - дополнительный телефон (родственник Колков В.Н.); 9288835988 - дополнительный телефон (родственник Нестеренко А.И); 9628570997 - дополнительный телефон (дочь Куликова Е.В.). Отзыв согласия Заявителем от взаимодействия с третьими лицами не зафиксирован. По кредитному договору 10.05.2023 отправлено досудебное уведомление по смс на номер 79181564648. По кредитным договорам № 4088904080 и № 1082024535 досудебные уведомления не отправлялись. Сообщения по электронной почте не отправлялись. Через сервис единый портал государственных и муниципальных услуг взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности не осуществляется. Претензий/обращений от Заявителя в Банк не поступали. Договор уступки прав требования (цессии) по кредитным договорам не заключался. Кредитные договоры в работу третьим лицам не передавались, третьи лица — не привлекались. Как следует из предоставленной Банком в Главное управление Таблицы взаимодействий, направленных на взыскание просроченной задолженности Заявителя, Банк осуществлял телефонные переговоры по абонентскому номеру 9181564648 принадлежащему Заявителю: 26.12.2024 8:21:39 00:01:32 Звонок 9181564648 18.12.2024 14:07:38 00:01:17 Звонок 9181564648 18.12.2024 8:18:53 00:00:04 Звонок 9181564648 10.12.2024 17:23:57 00:00:44 Звонок 9181564648 26.11.2024 9:27:22 00:00:44 Звонок 9181564648 10.11.2024 13:55:53 00:00:12 Звонок 9181564648 02.11.2024 8:35:57 00:00:53 Звонок 9181564648 26.10.2024 9:45:41 00:00:58 Звонок 9181564648 18.10.2024 10:05:31 00:00:47 Звонок 9181564648 18.10.2024 8:38:59 00:00:08 Звонок 9181564648 10.10.2024 10:34:51 00:00:57 Звонок 9181564648 02.10.2024 8:31:37 00:01:06 Звонок 9181564648 26.09.2024 10:52:34 00:00:36 Звонок 9181564648 18.09.2024 8:23:06 00:00:44 Звонок 9181564648 10.09.2024 9:32:41 00:00:37 Звонок 9181564648 31.08.2024 11:04:34 00:00:55 Звонок 9181564648 27.08.2024 8:29:28 00:00:51 Звонок 9181564648 23.08.2024 16:44:53 00:00:47 Звонок 9181564648 16.08.2024 9:35:03 00:00:47 Звонок 9181564648 12.08.2024 18:14:50 00:00:51 Звонок 9181564648 12.08.2024 9:45:39 0:00:00 Звонок 9181564648 08.08.2024 8:43:07 00:00:27 Звонок 9181564648 04.08.2024 18:42:20 00:00:47 Звонок 9181564648 31.07.2024 8:47:41 00:00:57 Звонок 9181564648 26.07.2024 8:18:18 00:01:00 Звонок 9181564648 22.07.2024 9:14:10 00:01:10 Звонок 9181564648 18.07.2024 8:04:39 00:01:28 Звонок 9181564648 13.07.2024 9:17:13 00:00:04 Звонок 9181564648 09.07.2024 8:20:35 00:00:47 Звонок 9181564648 05.07.2024 18:47:56 00:04:10 Звонок 9181564648 05.07.2024 12:49:13 00:00:11 Звонок 9181564648 01.07.2024 13:11:42 00:00:28 Звонок 9181564648 30.06.2024 18:41:32 00:00:04 Звонок 9181564648 29.06.2024 11:21:37 00:00:13 Звонок 9181564648 25.06.2024 13:45:07 00:00:35 Звонок 9181564648 21.06.2024 14:49:13 00:01:04 Звонок 9181564648 21.06.2024 12:13:57 00:00:11 Звонок 9181564648 17.06.2024 16:07:41 00:00:24 Звонок 9181564648 13.06.2024 11:50:10 00:00:36 Звонок 9181564648 12.06.2024 17:19:12 00:00:07 Звонок 9181564648 12.06.2024 10:39:14 00:00:11 Звонок 9181564648 08.06.2024 12:18:04 00:03:13 Звонок 9181564648 04.06.2024 8:28:17 00:00:42 Звонок 9181564648 02.06.2024 18:14:39 00:00:11 Звонок 9181564648 26.05.2024 9:27:09 00:00:29 Звонок 9181564648 18.05.2024 9:21:57 00:00:26 Звонок 9181564648 10.05.2024 13:28:35 00:00:53 Звонок 9181564648 26.04.2024 9:06:16 00:01:09 Звонок 9181564648 18.04.2024 8:36:07 00:09:56 Звонок 9181564648 10.04.2024 8:29:01 00:05:12 Звонок 9181564648 03.04.2024 9:43:30 00:03:12 Звонок 9181564648 29.03.2024 8:22:24 00:01:36 Звонок 9181564648 25.03.2024 8:21:20 00:01:52 Звонок 9181564648 09.03.2024 13:42:12 00:00:28 Звонок 9181564648 09.03.2024 9:29:19 00:00:19 Звонок 9181564648 05.03.2024 12:36:39 00:00:27 Звонок 9181564648 02.03.2024 9:23:16 00:00:08 Звонок 9181564648 26.02.2024 13:04:57 00:00:42 Звонок 9181564648 26.02.2024 10:09:13 00:00:15 Звонок 9181564648 18.02.2024 9:29:57 00:00:21 Звонок 9181564648 10.02.2024 9:45:27 00:02:18 Звонок 9181564648 02.02.2024 8:27:33 00:03:33 Звонок 9181564648 26.01.2024 8:17:15 00:01:09 Звонок 9181564648 18.01.2024 8:17:30 00:00:57 Звонок 9181564648 10.01.2024 8:25:08 00:00:43 Звонок 9181564648 26.12.2023 8:48:47 00:00:47 Звонок 9181564648 Указанная Банком частота и время телефонных переговоров, не противоречат требованиям Федерального закона № 230-ФЗ. Вместе с тем, как следует из предоставленной Банком в Главное управление Таблицы взаимодействий, по взысканию просроченной задолженности, взаимодействие по взысканию просроченной задолженности Заявителя осуществлялось с третьими лицами по абонентским номерам 9628570997, 9284136877, 9189518484, 9288835988: 02.03.2024 15:24:43 0:00:06 Звонок 9288835988 02.03.2024 15:05:10 00:00:09 Звонок 9284136877 12.03.2024 14:58:24 00:01:20 Звонок 9628570997 12.03.2024 14:45:34 0:00:42 Звонок 9189518484 02.04.2024 14:21:05 00:00:29 Звонок 9284136877 02.06.2024 13:54:36 00:00:11 Звонок 9284136877 12.06.2024 18:31:16 00:00:58 Звонок 9284136877 30.06.2024 15:45:14 00:01:05 Звонок 9628570997 05.07.2024 16:16:22 00:02:10 Звонок 9628570997 20.08.2024 17:37:55 00:00:57 Звонок 9628570997 20.08.2024 17:10:19 00:00:46 Звонок 9284136877 10.11.2024 17:26:25 00:00:37 Звонок 9284136877 02.12.2024 18:33:01 00:01:08 Звонок 9628570997 При осуществлении взаимодействия по номерам телефонов, числящимся как дополнительные, рабочие или «домашние» номера телефонов должника, сотрудник юридического лица, осуществляющий взаимодействие, должен представиться, озвучить наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, а также идентифицировать лицо, ответившее на звонок (должник или третье лицо). Если ответивший гражданин сообщает, что он является третьим лицом, то в отсутствие письменных Согласий, полученных в соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, взаимодействие с ним необходимо прекратить. Взаимодействие с третьими лицами для выяснения принадлежности телефонного номера допускается. Однако если после установления фактической принадлежности телефонного номера третьему лицу, юридическое лицо продолжило взаимодействие по данному номеру в отсутствие письменных Согласий, полученных в соответствии с частью 5 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ, такие действия не соответствуют Федеральному закону № 230-ФЗ, поскольку нарушают права третьих лиц, являющихся собственниками телефонных номеров. На основании вышеизложенного, взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности Заявителя, осуществлялось ПАО «Совкомбанк» в нарушение ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой