РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
№23250551000217370617

🔢 ИНН:
3811469624
🆔 ОГРН:
1203800012294
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.02.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ" (ИНН: 3811469624)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3811469624
ОГРН проверяемого лица 1203800012294
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ФИНАНСОВЫЙ АСПЕКТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате Нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Гетманского Д.Д.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Гетманского Д.Д. (далее - Заявитель) вх. № 193685/24/23000 от 24.12.2024, содержащие сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Заявителя, сотрудники ООО МКК «Финансовый аспект» неправомерно осуществляют взыскание по вопросу возврата просроченной задолженности Заявителя. В ходе проведенной предварительной проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО МКК «Финансовый аспект» и ООО МКК «Финтехгрупп» направлены запросы об указании причин взаимодействия с Заявителем. В соответствии с поступившим ответом ООО МКК «Финансовый аспект» (далее — Общество) установлено, что между Заявителем и Обществом заключены договоры займа № 1003-182879 от 03.10.2024, № 1115-188217 от 15.11.2024. Письменные соглашения и иные согласия, оформленные в соответствии с Федеральным законом № 230-ФЗ, направленные на возврат просроченной задолженности, между Заявителем и Обществом, не заключались. Общество сообщает, что на дату предоставления ответа задолженность Заявителя перед Обществом по договору № 1003-182879 от 03.10.2024 отсутствует, все обязательства выполнены, просроченная задолженность отсутствует. По договору № 1115-188217 от 15.11.2024, на дату направления настоящего ответа на запрос, задолженность Заявителя перед Обществом отсутствует, так как в отношении задолженности была осуществлена уступка права требования. По состоянию на 28.12.2024 задолженность Заявителя перед Обществом составляла: 24192 рубля (из них сумма основного долга: 18000 руб., сумма начисленных процентов: 6192 руб.). Общество сообщает, что платежи по договору Заявителем не производились. Обществом отсрочка платежа (кредитные каникулы) не предоставлялись. При взаимодействии с Заявителем по договорам займа Обществом использовались следующие способы взаимодействия: - телефонные переговоры; - смс-сообщения. Согласно предоставленной Обществом таблицы взаимодействия осуществлены следующие телефонные переговоры: 16.10.2024 в 09:15 и 16.12.2024 в 12:01 на абонентский номер +7-989-163-84-59. Указанная Обществом частота и время телефонных переговоров, не противоречат требованиям Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230 кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона. В соответствии с п. 3 ст. 17 Федерального закона № 230, профессиональная коллекторская организации обязана: вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи. Согласно представленной Обществом аудиозаписи телефонных переговоров установлено, что в аудиозаписи телефонных переговоров от 16.12.2024 в 12:01 - сотрудник Общества не уведомил Заявителя о ведении аудиозаписи. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 3 ст. 17, ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой