РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№23250551000217569550

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате рассмотрения обращения Зеленеевой Е.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Зеленеевой Елены Викторовны, 04.03.1986 г.р. (далее - Заявитель) от 10.01.2025 № 914/25/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности иного физического лица, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В соответствии с обращением сотрудники АО «ТБанк» (далее - Общество) регулярно взаимодействуют с Заявителем с целью взыскания просроченной задолженности по кредитным договорам с нарушением установленных требований законодательства Российской Федерации. По независящим от Заявителя причинам, доходы резко начали падать, в связи с чем в течении 1,5 лет имеются просрочки платежей, оплата осуществляется, но с опозданием. Несмотря на сложную финансовую ситуацию, Общество отказывает Заявителю в помощи и постоянно требует платежи. В целях проверки указанных в обращении доводов Заявителя, Главным управлением в адрес Общества направлен запрос с требованием предоставить пояснения, информацию и иные документы, связанные с взысканием просроченной задолженности, в том числе причины взаимодействия с Заявителем. Согласно поступившему от Общества ответу Главным управлением установлено, что Заявитель является должником на основании следующих договоров: 1) кредитный договор № 0631757622 от 09.08.2021, в рамках которого также заключён договор расчётной карты № 5483867403 (счёт обслуживания), общая сумма задолженности - 504795,41 руб. 2) договор кредитной карты № 0222245011 от 09.10.2016, общая сумма задолженности - 89315,57 руб.; 3) кредитный договор № 1576423-КД-2021, заключённый 11.05.2021 между Заявителем и ПАО РОСБАНК. 08.11.2024 права требования по данному договору ПАО РОСБАНК передало Обществу на основании договора уступки права требования № 083-ВТО по обеспеченному ипотекой обязательству. Указанному договору присвоен номер 5603802953. Дата платежа - 25 число каждого месяца. Текущий размер задолженности составляет 2753289,75. Соглашения, предусматривающие иные способы взаимодействия, а также частоту взаимодействия, нежели способы и частота, предусмотренные Федеральным законом № 230-ФЗ, с Заявителем не заключались. Иные договоры займа, где Заявитель выступает в качестве контактного лица, отсутствуют. Уступка права требования в отношении договоров не осуществлялась. Третьи лица для осуществления с Заявителем взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, не привлекались. На основании обращений Заявителя от 14.11.2024, 01.12.2024 и 10.12.2024 в чат поддержки мобильного приложения Общества по вопросу списания денежных средств сотрудник пояснил, что в соответствии с п. 7.3.6 Условий комплексного банковского обслуживания физических лиц Общество имеет право списывать безакцептно в счёт пропущенной задолженности по автокредиту. На все попытки решить вопрос по оплате Заявитель не отвечала. Посредством чата поддержки клиентов Заявитель обращалась в адрес Общества по вопросу предоставления кредитных каникул, на что ей дан ответ о необходимости предоставления дополнительных документов, а именно: - документы, подтверждающие снижение дохода (2-НДФЛ за последние 12 месяцев или справка о доходах по налогу на профессиональный доход, если должник самозанятый); - книга учёта доходов и расходов организации за текущий и прошлый год, если должник получает доход как юридическое лицо. Без вышеуказанных сведений Общество не имеет возможности предоставить кредитные каникулы. По данным Общества документы от Заявителя не поступили. Кроме того, в чате мобильного приложения сотрудники Общества предлагали перенести дату платежа, до которой Заявитель сможет внести просроченный платёж по автокредиту. Дополнительно в адрес Заявителя направлен запрос о подтверждении подключения программы для снижения оплаты в ПАО РОСБАНК, на что ответ также не поступил. В рамках взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, Обществом направлялись текстовые сообщения, при этом в соответствии с детализацией их отправки на абонентский номер 89385338500 27.11.2024 (12:48), 01.12.2024 (12:26), 03.12.2024 (11:41), 09.12.2024 (12:04), 13.12.2024 (12:14), 14.12.2024 (14:34) и 17.12.2024 (11:40, 12:08) от Общества в адрес Заявителя поступали требования о внесении платежа по обязательству, переданному из ПАО РОСБАНК, до фактической даты платежа по графику, так как согласно графику оплаты, датой очередного внесения средств по договору № 5603802953 является 25.12.2024. Ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ установлено, что не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой её применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1 и пп. а п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой