РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№23250551000217569643

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате рассмотрения обращения Полякова В.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) поступили обращения Полякова Владимира Владимировича, 06.04.1985 г.р. (далее - Заявитель) от 19.02.2025 вх. № 27732/25/23000 и от 27.02.2025 вх. № 31461/25/23000, содержащие сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. В соответствии с обращениями, Заявитель является заёмщиком по двум договорам ипотеки. В процессе реорганизации ПАО «Росбанк» путём присоединения к АО «ТБанк» (далее - Общество) ипотеки Заявителя, на основании договоров купли-продажи закладных, переданы последнему. С слов заявителя, им исправно вносились регулярные платежи по ипотекам в ПАО «Росбанк», но после их передачи в Общество в октябре-ноябре 2024 года АО «ТБанк» изменены практически все действующие ранее условия, а именно: процентная ставка, график платежей, тело долга и общая сумма процентов, в том числе организацией в одностороннем порядке добавлены суммы задолженностей, которых у Заявителя нет. В течение трёх месяцев через службу поддержки Заявителем предпринимались попытки урегулировать имеющихся разногласий с Обществом, но ответов по существу указанных в письмах вопросов Заявителем так и не получено. В январе 2025 года Общество, с целью взыскания просроченной задолженности, сообщило о намерении передать договоры ипотеки сотрудникам коллекторских организаций, после чего в адрес Заявителя ежедневно стали поступать звонки с требованием внести суммы от 28000 руб. до 156000 руб. в срок от одного до четырёх дней. В целях проверки указанных в обращениях доводов Заявителя, Главным управлением в адрес Общества направлены запросы с требованием предоставить пояснения, информацию и иные документы, связанные с взысканием просроченной задолженности, в том числе причины взаимодействия с Заявителем. Согласно ответу на вышеуказанные запросы, поступившему от АО «ТБанк», Главным управлением установлено, что 08.11.2024 ПАО «Росбанк» передало Обществу права требования по кредитному договору № 612875-КД/2-2020, заключённому с Заявителем. Номер договора для погашения - 0422376057/5472379980. Текущий размер задолженности 1944726,09 руб. Также, 13.11.2024 ПАО «Росбанк» передало АО «ТБанк» права требования по кредитному договору № 612875-КД-2020, заключённому с Заявителем. Номер договора для погашения - 0424598252/5472379980. Текущий размер задолженности 1248098,25 руб. Состоявшихся взаимодействий, направленных на возврат просроченной задолженности по договорам Заявителя, Обществом не осуществлялось. Договоры уступки права требования (цессии) в отношении задолженности Заявителя Обществом не заключались. Третьи лица к совершению действий, направленных на возврат задолженности, не привлекались. При этом, следует отметить, что в ходе переписки посредством службы поддержки Общества (Поддержка Мы рядом 24/7) с сотрудником по имени Валентин, Заявителем получены ответы следующего содержания (дословно, пунктуация сохранена): «Фактом оплаты считается момент зачисления денежных средств на счёт. Законом предусмотрена передача прав требования по договору займа. Сотрудники коллекторских организаций профессионально занимаются взысканием. Имейте ввиду, что они предпочитают телефонным разговорам личные встречи. Мы бы не хотели, чтобы вы такими последствиями. Если вы настроены дальше сотрудничать с нашим банком, оплатите 156 223 руб. до 29.01.2025. Деньги поступят в установленный срок?» «Передача дела в суд не уменьшит сумму долга, а скорее всего увеличит её за счёт судебных издержек. Кроме того, по решению суда вы обязаны будете оплатить задолженность в течение нескольких дней.» В соответствии с ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой её применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). Таким образом, действия (бездействие) АО «ТБанк» могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, пп. а и б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой