РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "БАНКА ДЕНЕГ"
№23250551000217569935

🔢 ИНН:
9727039021
🆔 ОГРН:
1237700445696
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "БАНКА ДЕНЕГ" (ИНН: 9727039021)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9727039021
ОГРН проверяемого лица 1237700445696
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "БАНКА ДЕНЕГ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате рассмотрения обращения Ефремовой К.А.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Ефремовой Кристины Алексеевны, 04.07.1987 г.р. (далее – Заявитель) от 10.02.2025 № 22160/25/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В ходе проверки фактов нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный Закон № 230-ФЗ), указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО МКК «Банка Денег», направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно поступившему в Главное управление ответу ООО МКК «Банка Денег» следует, что между ООО МКК «Банка Денег» (далее - Общество) и Ефремовой Кристиной Алексеевной заключен договор потребительского займа № 049251 от 06.11.2024, по которому образовалась просроченная задолженность 22.11.2024. Способом взаимодействия в целях взыскания просроченной задолжности являлись только направленные смс-сообщения с уведомлением о необходимости исполнения обязательства 22.11.2024, 26.11.2024, 02.12.2024, 07.12.2024, 12.12.2024, 18.12.2024, 24.12.2024, 31.12.2024, 05.01.2025, 14.01.2025. Взаимодействия по телефону не были достигнуты, Заявитель не ответил на звонки. Личные встречи не проводились, мессенджеры и соцсети не использовались. Взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. Телефонный автоинформатор не использовался. Задолженность по Договору не была уступлена. Договор на взыскание иному лицу не передавался. Текстовое сообщение, направленное 24.12.2024 в 10:00 на абонентский номер Заявителя содержит следующий текст: «...Уведомляем Вас о наличии ПРОСРОЧЕННОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ. В случае неоплаты возможны принудительные меры взыскания. Ссылка на оплату bankadeneg.ru/lk. ООО МКК "Банка Денег" 88004442240...». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и(или) иных лиц; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Целью направления такого сообщения с применением мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении должника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Также, при осуществлении проверки соответствующего раздела РБД ПК АИС ФССП России на принудительном исполнении в структурных подразделениях Главного управления исполнительные производства о взыскании с Заявителя задолженности в пользу ООО МКК "Банка Денег" не возбуждены. При анализе сообщения установлено, что выбранные ООО МКК "Банка Денег" и использованные в сообщении фразы свидетельствуют об оказании на Заявителя психологического давления и введения последнего в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательств. Таким образом, сообщение, направленное ООО МКК "Банка Денег" в адрес Заявителя и действия ООО МКК "Банка Денег" при взыскании просроченной задолженности не имеют иной цели как злоупотребление правом, и являются способом обхода обязательных требований закона с противоправной целью. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой