РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
№23250551000217570493

🔢 ИНН:
9717113526
🆔 ОГРН:
1227700228766
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН: 9717113526)

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9717113526
ОГРН проверяемого лица 1227700228766
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате рассмотрения обращения Верницкого И.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Верницкого Игоря Владиславовича, 15.11.1988 г.р. (далее - Заявитель) вх. № 24254/24/23000 от 13.02.2025, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению, Верницкого И.В. на его телефонный номер поступают звонки и смс-сообщения с требованием о возврате просроченной задолженности от ООО МКК «Занимательные финансы». В целях проверки доводов, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО МКК "Занимательные финансы", направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. В соответствии с поступившим ответом ООО МКК «Занимательные финансы» установлено, что между Заемщиком и Обществом был заключен договор потребительского займа No API8903233 от 20.11.2024 г., согласно которому Заявителю были предоставлены денежные средства в сумме 40 000,00 рублей на 168 дней с уплатой процентов за пользование суммой займа. Обязательства по договору не исполнены, просроченная задолженность возникла с 02.01.2025. Общество не получало согласий от Заявителя и не осуществляло взаимодействие по возврату просроченной задолженности в отношении третьих лиц, не являющихся стороной по Договору. У Общества отсутствуют письменные согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, оформленные в соответствии с гл. 2 Федерального закона № 230-ФЗ. Общество сообщает об отсутствии письменных соглашений и иных согласий в соответствии с Федеральным законом № 230-ФЗ, касающихся порядка и условий совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности. В целях возврата просроченной задолженности Обществом осуществлялось взаимодействие посредством направления смс-сообщений. Иные способы взаимодействия не осуществлялись. Между тем, согласно предоставленным скриншотам с экрана мобильного телефона Заявителя, с абонентского номера +7 928 775-39-69 Заявителю направлялись сообщения следующего содержания: «Верницкий Игорь Владиславович, добрый день! Компания ООО МКК «Занимательные финансы» сообщает о наличии по Вашему займу просроченной задолженности….», а также с абонентского номера +7 968997-31-05: «Верницкий Игорь Владиславович, подскажите, на каком основании вы меняете условия договора, заключенного с ООО МКК «Занимательные финансы»...» В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет", в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно части 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ следует, что кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. Смс-сообщения, направленные ООО МКК «Занимательные финансы» на абонентский номер Заявителя с телефонных номеров не принадлежащих Обществу, также не содержат сведений о контактном номере телефона кредитора. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 3 ч. 6, ч.9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой