РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НСВ
№23250551000217570556

🔢 ИНН:
7727551797
🆔 ОГРН:
1057748047675
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НСВ (ИНН: 7727551797)

Смотреть все проверки данной организации (3 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7727551797
ОГРН проверяемого лица 1057748047675
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ НСВ
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате рассмотрения обращения Дубровина М.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Дубровина Максима Викторовича, 11.09.1977 г.р. (далее - Заявитель) от 15.01.2025 № 4934/25/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В соответствии с обращением, у Заявителя имеется кредитный продукт в МФК «Рево Технологии» (ООО), по которому в период с сентября по декабрь 2024 года образовалась просроченная задолженность. Указанной организацией с целью истребования долга привлечено ООО ПКО «НСВ» (далее - Общество), чьи специалисты осуществляли с Заявителем взаимодействие посредством телефонных переговоров и электронной почте. Со слов Заявителя, несмотря на то, что 28.12.2024 задолженность полностью погашена, представители коллекторской организации продолжали осуществлять с ним взаимодействие, в том числе посредством робота-автоответчика, вплоть до 07.01.2025 с частотой более двух раз в сутки. Электронные письма, направленные в адрес МФК «Рево Технологии» (ООО) и Общества (специалисту Оськиной А.А.), проигнорированы. 13 января 2025 года Заявителю совершён очередной звонок с неизвестного номера, но без фактического установления соединения. В целях проверки указанных в обращении доводов Заявителя, Главным управлением в адрес Общества направлен запрос с требованием предоставить пояснения, информацию и иные документы, связанные с взысканием просроченной задолженности, в том числе причины взаимодействия с Заявителем. Согласно поступившему от Общества ответу Главным управлением установлено, что Общество осуществляет деятельность по взысканию задолженности с юридических и физических лиц (должники) на основании заключаемых с банками и иными юридическими лицами договоров. Во всех случаях правовым основанием работы Общества с должниками являются договоры (агентский, возмездного оказания услуг), заключённые с держателями права требования (кредиторами). Общество, действительно, осуществляло действия, направленные на взыскание с Заявителя задолженности по следующим договорам займа с МФК «Рево Технологии» (ООО): 1) № 783850061 от 18.06.2024 с датой выхода на просроченную задолженность - 16.09.2024, сумма задолженности - 2426,25 руб., дата передачи долга в работу с 18.11.2024 (ранее в работе - с 20.08.2024 по 20.08.2024); 2) № 742215633 от 07.06.2024 с датой выхода на просроченную задолженность - 16.09.2024, сумма задолженности - 3374,56 руб., дата передачи долга в работу с 18.11.2024 (ранее в работе - с 20.08.2024 по 20.08.2024); 3) № 682771783 от 04.06.2024 с датой выхода на просроченную задолженность - 16.09.2024, сумма задолженности - 645,22 руб., дата передачи долга в работу с 18.11.2024 (ранее в работе - с 20.08.2024 по 20.08.2024); 4) № 664833432 от 15.06.2024 с датой выхода на просроченную задолженность - 16.09.2024, сумма задолженности - 189,62 руб., дата передачи долга в работу с 18.11.2024 (ранее в работе - с 20.08.2024 по 20.08.2024); 5) № 572440508 от 18.05.2024 с датой выхода на просроченную задолженность - 16.09.2024, сумма задолженности - 3,10 руб., дата передачи долга в работу с 18.11.2024 (ранее в работе - с 20.08.2024 по 20.08.2024); 6) № 571443510 от 17.06.2024 с датой выхода на просроченную задолженность - 16.09.2024, сумма задолженности - 3591,52 руб., дата передачи долга в работу с 18.11.2024 (ранее в работе - с 20.08.2024 по 20.08.2024); 7) № 512467764 от 16.06.2024 с датой выхода на просроченную задолженность - 16.09.2024, сумма задолженности - 1173,50 руб., дата передачи долга в работу с 18.11.2024 (ранее в работе - с 20.08.2024 по 20.08.2024); 8) № 465052345 от 19.06.2024 с датой выхода на просроченную задолженность - 16.09.2024, сумма задолженности - 1107,16 руб., дата передачи долга в работу с 18.11.2024 (ранее в работе - с 20.08.2024 по 20.08.2024); 9) № 450756485 от 19.05.2024 с датой выхода на просроченную задолженность - 16.09.2024, сумма задолженности - 2,95 руб., дата передачи долга в работу с 18.11.2024 (ранее в работе - с 20.08.2024 по 20.08.2024); 10) № 380960374 от 28.06.2024 с датой выхода на просроченную задолженность - 16.08.2024, сумма задолженности - 351,26 руб., дата передачи долга в работу с 20.08.2024 по 21.08.2024; 11) № 367855701 от 26.06.2024 с датой выхода на просроченную задолженность - 16.09.2024, сумма задолженности - 4403,82 руб., дата передачи долга в работу с 18.11.2024 (ранее в работе - с 20.08.2024 по 21.08.2024); 12) № 285633270 от 20.06.2024 с датой выхода на просроченную задолженность - 16.09.2024, сумма задолженности - 614,83 руб., дата передачи долга в работу с 18.11.2024 (ранее в работе - с 20.08.2024 по 21.08.2024); 13) № 232040653 от 20.05.2024 с датой выхода на просроченную задолженность - 16.09.2024, сумма задолженности - 0,95 руб., дата передачи долга в работу с 18.11.2024 (ранее в работе - с 20.08.2024 по 20.08.2024). Основанием для осуществления указанных действий является агентский договор № КЛ-6/2014 от 03.02.2014, заключённый между МФК «Рево Технологии» (ООО) и Обществом. Права требования задолженности Заявителя Обществом не приобретались. Общество действовало в качестве представителя МФК «Рево Технологии» (ООО). Взаимодействие посредством личных встреч, письменных уведомлений, а также сообщений с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг (функций) Общество не осуществляло. В адрес Общества письменные обращения, согласия на взаимодействие с третьими лицами при осуществлении действий, направленных на возврат задолженности, от Заявителя не поступали. Письменные согласия и соглашения, оформленные в виде отдельного документа, в том числе письменные документы и заявления от Заявителя в адрес Общества не поступали. Обработка должников осуществляется в массовом порядке путем автодозвона и соединения должника со свободным в данный момент сотрудником call-центра. 25.11.2024 и 26.11.2024 в адрес Общества посредством электронной почты поступили ответы Заявителя на email-рассылку. Письменные документы, подтверждающие полное погашение задолженности в адрес Общества не поступали. Оськина Алина Алексеевна числится в штате сотрудников Общества. Указанные в запросе Главного управления абонентские номера 89897621935, 89883366135, 89653185782, 89653519372, 89653519408, 89261110482, 89653519410, 89653519379, 89615337879, 89672510532, 89653520162, 89653520207, 89653520190, 89653520181, 89653520153, 89374079611, 89653185819, 89286156193 Обществу не принадлежат. Общество не привлекало третьих лиц и не уступало права требования задолженности для осуществления с Заявителем взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. Согласно ответу Общества в настоящее время никакие действия в отношении Заявителя со стороны данной организации не осуществляются. Следует отметить, что в соответствии со своим ответом МФК «Рево Технологии» (ООО) с целью взыскания просроченной задолженности Заявителя привлекало Общество только в период с 20.08.2024 по 21.08.2024 и с 18.11.2024 по 30.12.2024. В своём обращении Заявителем указано, что 28.12.2024 текущая задолженность перед МФК «Рево Технологии» (ООО) полностью погашена. При этом, в соответствии с предоставленной Обществом информацией, в частности - согласно таблицам № 1, № 5, № 8, № 9, № 10 и № 11 в период с 05.01.2025 по 17.01.2025 на телефонный номер 89264993875 с Заявителем также осуществлялось взаимодействие, как указано ниже: - договор № 367855701 (робот-коллектор 05.01.2025 в 10:17 и 07.01.2025 в 10:41, смс-сообщение 17.01.2025 в 11:08); - договор № 571443510 (робот-коллектор 05.01.2025 в 19:09 и 07.01.2025 в 15:37); - договор № 572440508 (исходящий звонок 06.01.2025 в 11:52 и 16.01.2025 в 08:47); - договор № 664833432 (исходящий звонок 13.01.2025 в 11:06 и 15.01.2025 в 10:28); - договор № 742215633 (робот-коллектор 07.01.2025 в 16:03). Ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ установлено, что не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой её применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Кроме того, согласно предоставленной Заявителем детализации установлено взаимодействие посредством телефонных звонков 02.01.2025 (06:24:09, 18:35:31, 18:52:12), 04.01.2025 (11:33:11), 05.01.2025 (10:17:51, 11:02:41, 19:09:41, 19:32:04), 06.01.2025 (07:38:23, 11:51:16), 07.01.2025 (10:18:56, 10:41:18, 11:14:31, 15:36:55, 16:03:44), 10.01.2025 (14:42:32), 12.01.2025 (07:33:29) и 13.01.2025 (11:05:46, 13:52:51). В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). Таким образом, указанные действия (бездействие) ООО ПКО «НСВ» могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, пп. а п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6, п. 1, пп. а, б и в п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой