РОСПРОВЕРКИ

Проверка НЕПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ПЕРВОЕ КЛИЕНТСКОЕ БЮРО"
№23250551000217570700

🔢 ИНН:
2723115222
🆔 ОГРН:
1092723000446
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации НЕПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ПЕРВОЕ КЛИЕНТСКОЕ БЮРО" (ИНН: 2723115222)

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 2723115222
ОГРН проверяемого лица 1092723000446
Наименование проверочного листа НЕПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ПЕРВОЕ КЛИЕНТСКОЕ БЮРО"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате рассмотрения обращения Момот Г.Н.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Момот Галины Николаевны, 16.10.1970 г.р. (далее - Заявитель) от 05.02.2025 № 18864/25/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности иного лица, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Заявителя, а также представленным дополнительным сведениям, 06.12.2024, 26.12.2024, 17.01.2025 и 24.01.2025 на её электронную почту: meinbox11@mail.ru с адреса: pkb_notification@pkb.online НАО ПКО «ПКБ» (далее - Общество) поступили письма о наличии задолженности по договорам № ПОТС/810/4158 от 11.10.2012, № 201773 от 26.12.2012 и № 2566013084 от 28.02.2013, переданным в указанную организацию на основании договоров уступки права требования с АО «ОТП Банк» и ПАО Сбербанк. Получению данных писем 03.09.2024 и 04.09.2024 предшествовали телефонные звонки от неустановленных лиц с требованием вернуть долги, кроме того 04.09.2024 на номер телефона Заявителя поступило большое количество смс-сообщений от различных организаций, в связи с чем через оператора связи Заявителем вынужденно заблокирован свой абонентский номер. Кроме того, со слов Заявителя, в связи с тем, что она не является субъектом исполнительного производства по взысканию задолженности, проживает в г. Краснодаре, в Приморском крае никогда не была, клиентом АО «ОТП Банк» и Дальневосточного банка ПАО Сбербанк не являлась, кредиты не оформляла, имеет место факт взыскания просроченной задолженности с полного двойника, а именно - с Момот Галины Николаевны, 16.10.1970 г.р., проживающей в Приморском крае. В целях проверки доводов, указанных в обращении Заявителя, Главным управлением в адрес Общества направлен запрос с требованием предоставить пояснения, информацию и иные документы, связанные с взысканием просроченной задолженности, в том числе причины взаимодействия с Заявителем. В соответствии с поступившим от Общества ответом Главным управлением установлено, что: - согласно договору цессии № 63 от 15.12.2015, заключённому между Дальневосточный банк ПАО Сбербанк и Обществом (Цедент, Цессионарий), Цедент передал, а Цессионарий принял права требования по кредитным обязательствам, вытекающим из кредитных договоров, заключённых Цедентом с физическими лицами, в том числе права требования по договорам, заключённым Дальневосточный банк ПАО Сбербанк и гр. Момот Галиной Николаевной, 16.10.1970 г.р., зарегистрированной в Приморском крае (далее - Фактический должник); - согласно договору цессии 04-08-04-03/18 от 22.07.2015, заключённому между Дальневосточный банк АО «ОТП Банк» и Обществом (Цедент, Цессионарий), Цедент передал, а Цессионарий принял права требования по кредитным обязательствам, вытекающим из кредитных договоров, заключённых Цедентом с физическими лицами, в том числе права требования по договорам, заключённым Дальневосточный банк ОАО ОТП Банк и Фактическим должником. Обществом приобретены права требования задолженности по следующим договорам: - № ПОТС/810/4158 от 11.10.2012 с суммой задолженности 214 655,3 руб.; - № 201773 от 26.12.2012 с суммой задолженности 168 645,57 руб.; - № 2566013084 от 28.02.2013 с суммой задолженности 78 564,58 руб. В период с 01.02.2024 по настоящее время взаимодействие посредством телефонных переговоров, звонков автоинформатора, автоматизированного интеллектуального агента, социальных сетей, информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», подвижной радиотелефонной связи, текстовых/иных сообщений, мессенджеров, почтовой корреспонденции, ЕПГУ, личных встреч не осуществлялось. Взаимодействие с третьими лицами не производилось. В результате детального рассмотрения обращения Заявителя и ответа Общества Главным управлением установлено, что вышеуказанные задолженности принадлежат Момот Галине Николаевне, 16.10.1970 г.р., зарегистрированной по адресу: 692582, Приморский край, пгт Пограничный, ул. Механизаторов, д. 14 (место рождения - с. Кугуки Уссурийского района Приморского края, паспорт серия 0515 № 286442 выдан 18.11.2015 ОУФМС России по Приморскому краю в Пограничном районе) и не имеют никакого отношения к Момот Галине Николаевне, 16.10.1970 г.р., зарегистрированной и проживающей в г. Краснодаре. Обращаем внимание, что 03.09.2024 и 04.09.2024 посредством телефонных переговоров и текстовых сообщений неустановленными лицами с Заявителем осуществлялось взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Фактического должника. 06.12.2024, 22.12.2024, 26.12.2024, 17.01.2025 и 24.01.2025 посредством электронной почты Общество также осуществляло взаимодействие с Заявителем, несмотря на то, что Заявитель не является должником и не имеет просроченной задолженности. При этом, в ответе на запрос Общество сообщило, что с 01.02.2024 в его адрес письменные обращения от иных лиц не поступали. Обращением Заявителя, в том числе на основании приложенных к нему документов, подтверждается, что взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности Фактического должника, осуществляется Обществом с третьими лицами, в частности - с Заявителем. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или представителя кредитора с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или представителя кредитора может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: 1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; 2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. В соответствии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласия, указанные в п. 1 и п. 2 ч. 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласия должника и (или) третьего лица на обработку их персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов независимо от наличия или отсутствия просроченной задолженности. Однако, в представленных Обществом сведениях указано, что дополнительные согласия и соглашения с Фактическим должником, а также третьими лицами, не заключались. В соответствии с ч. 9 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ предусмотренные настоящей статьёй, а также ст. 5-10 настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом. Ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ установлено, что не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой её применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Согласно ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и её взыскании и любые другие персональные данные должника. В соответствии с ч. 8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного ч. 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и её взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путём размещения таких сведений в сети «Интернет» или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы (учёбы) должника не допускается. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). Действия (бездействие) НАО ПКО «ПКБ» по вопросу взаимодействия с третьими лицами, направленного на взыскание просроченной задолженности Фактического должника, могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 5, ч. 6 и ч. 9 ст. 4, ч. 1, пп. а п. 5 ч. 2, ч. 3 и ч. 8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой