РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
№23250551000217570791

🔢 ИНН:
9717113526
🆔 ОГРН:
1227700228766
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ" (ИНН: 9717113526)

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9717113526
ОГРН проверяемого лица 1227700228766
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "ЗАНИМАТЕЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате рассмотрения обращения Колесника В.А.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Колесника Вячеслава Александровича, 28.07.1975 г.р. (далее - Заявитель) от 23.01.2025 № 10014/25/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению, а также предоставленным дополнительным сведениям, после заключения договора с ООО МКК «Занимательные финансы» (бренд - Целевые финансы) (далее - Общество) от общей суммы займа без согласия Заявителя в качестве оплаты страховки удержано 4000 рублей. При предъявлении требований о возврате указанных денежных средств от Общества поступил отказ. Со слов Заявителя, ввиду сложившейся ситуации им пропущены сроки внесения регулярных платежей, в результате чего образовалась задолженность. Впоследствии, с Заявителем и третьими лицами сотрудники неустановленной коллекторской организации посредством телефонных звонков и смс-сообщений осуществляют взаимодействие с целью взыскания всей суммы долга с учётом просрочки. В целях проверки указанных в обращении доводов Заявителя, Главным управлением в адрес Общества направлен запрос с требованием предоставить пояснения, информацию и иные документы, связанные с взысканием просроченной задолженности, в том числе причины взаимодействия с Заявителем. В соответствии с ответом, поступившим от Общества, Главным управлением установлено, что между Заявителем и Обществом заключён договор потребительского займа № API8901580 от 15.11.2024 (далее - Договор), согласно которому Заявителю предоставлены денежные средства в сумме 20000 рублей на 168 дней с уплатой процентов за пользование суммой займа согласно Договору. При совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Общество использует методы взаимодействия с должником в соответствии с Федеральным законом № 230-ФЗ. Обязательства по Договору Заявителем не исполнены, в результате чего 15.11.2024 возникла просроченная задолженность. Общество не получало от Заявителя согласий и не осуществляло взаимодействие по возврату просроченной задолженности в отношении третьих лиц, не являющихся стороной по Договору. Письменные согласия третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, оформленные в соответствии с гл. 2 Федерального закона № 230-ФЗ, у Общества отсутствуют. Письменные соглашения и иные согласия Заявителя, касающиеся порядка и условий совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, также отсутствуют у Общества. Общество не поручало юридическим лицам и не заключало агентских договоров, предусматривающих совершение юридических и иных действий, направленных на возврат задолженности, возникшей по Договору. Уступка права требования по Договору третьим лицам Обществом не производилась. С учётом представленных Обществом сведений, с целью взыскания просроченной задолженности с Заявителем осуществлялось взаимодействие посредством направления смс-сообщений (28.11.2024 в 18:31, 29.11.2024 в 08:22, 03.12.2024 в 11:15, 06.12.2024 в 11:35, 09.12.2024 в 10:05, 15.12.2024 в 19:33, 19.12.2024 в 10:20, 24.12.2024 в 10:25, 30.12.2024 в 10:31, 07.01.2025 в 12:32, 12.01.2025 в 20:57, 16.01.2025 в 14:03, 17.01.2025 в 12:19, 24.01.2025 в 19:37, 27.01.2025 в 16:02, 28.01.2025 в 10:44) и телефонных звонков (05.12.2024 в 10:23:22, 23.12.2024 в 13:16:05, 16.01.2025 в 14:53:47) на абонентский номер 89189153093. Личные встречи Обществом (его сотрудниками) с Заявителем не проводились. Следует отметить, что в ходе анализа предоставленных Заявителем аудиозаписей телефонных разговоров подтверждается факт передачи вопроса о взыскании просроченной задолженности Заявителя сотруднику неустановленной коллекторской организации, которым в телефонном режиме озвучивается наименование «Целевые финансы», сумма долга в размере 54000 рублей, в том числе персональные данные третьих лиц. Указанным неустановленным сотрудником для взаимодействия с Заявителем используется абонентский номер, не принадлежащий Обществу. Кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключённого между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения (ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ). Согласно ч. 3 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или представитель кредитора при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и её взыскании и любые другие персональные данные должника. В соответствии с ч. 8 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ вне зависимости от наличия согласия должника, предусмотренного ч. 3 настоящей статьи, раскрытие сведений о должнике, просроченной задолженности и её взыскании и любых других персональных данных должника неограниченному кругу лиц, в том числе путём размещения таких сведений в сети «Интернет» или в (на) жилом помещении, доме, любом другом здании, строении, сооружении, а также сообщение по месту работы (учёбы) должника не допускается. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). Таким образом, действия (бездействие) ООО МКК «Занимательные финансы» могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, ч. 3, ч. 8 ст. 6 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой