РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЭВЕРЕСТ"
№23250551000217571032

🔢 ИНН:
7716764909
🆔 ОГРН:
1147746052475
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЭВЕРЕСТ" (ИНН: 7716764909)

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7716764909
ОГРН проверяемого лица 1147746052475
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЭВЕРЕСТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Среднее предприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 66.11
Наименование проверочного листа Управление финансовыми рынками

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате рассмотрения обращения Кожура В.Г.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Кожура Владимира Григорьевича, 09.10.1958 г.р. (далее — Заявитель) вх. № 25956/24/23000-ОГ от 17.02.2025, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что 13 января 2020г. между ПАО «Банк Уралсиб» и Кожура Владимиром Григорьевичем (далее — Заявитель, Заемщик), был заключен кредитный договор № 4710-FN3/00452 (далее кредитный договор) на сумму 185430 руб. Заемщик обязался производить погашение суммы кредита и уплачивать проценты на сумму предоставленного кредита в размере 18.9% годовых в сроки, установленные графиком платежей в сумме 4800 рублей ежемесячно на расчетный счет № 40817810047109131455. Обязательства по Кредитному договору Заемщиком исполнялись надлежащим образом в соответствии с графиком платежей в сумме 4800 рублей ежемесячно на расчетный счет № 40817810047109131455. Уведомлением от 02.11.2024г.(исх. № LET212410294710-FN3/004521) руководитель Дирекции по работе с коллекторскими агентствами Панарина Э.Е. сообщила Заявителю о том, что ПАО «Банк Уралсиб» в соответствии с Агентским договором № УБО00/2017АГ-16/У от 01.02.2017г. с 29.10.2024г. уполномочил ООО ПКО «Эверест» осуществлять деятельность по возврату имеющейся просроченной задолженности на 29.10.2024г. Уведомлением (№ производства 9454981) директор Департамента Выездного взыскания ООО ПКО «Эверест» Азаров К.Ю. сообщил Заявителю о том, что несмотря на неоднократные уведомления о необходимости погашения просроченной задолженности перед ПАО «Банк Уралсиб» по договору № 4710/FN3 /00452 в размере 73507,51 руб., Заявитель в одностороннем порядке нарушил обязательства, взятые на себя добровольно при подписании кредитного договора с Банком. Информация, отраженная в вышеуказанных уведомлениях, относительно просроченной задолженности на 29.10.2024г., является не соответствующей действительности, потому как, согласно Решению Прикубанского районного суда г. Краснодара от 23 декабря 2024г. (судья Шевцова А.А.) по гражданскому делу № 2-17068/2024, исковые требования Кожура В.Г. к ПАО "Банк Уралсиб" о внесении изменений в кредитную историю были удовлетворены, решение вступило в законную силу 29.01.2025г. Согласно Решению Прикубанского районного суда г. Краснодара от 23 декабря 2024г., суд удовлетворил требования о возложении обязанности на ПАО «Банк Уралсиб» передать в кредитную историю истца АО «Объединенное Кредитное Бюро» информацию об исполнении обязательств по кредитному договору №4710-FN3/00432 от 13.01.2020г., заключенному на сумму 185430 руб. в полном объеме с 25.08.2022г. по 23.12.2024г. без просрочек. Вышеприведенная информация свидетельствует о том, что у Заявителя не имеется просроченной задолженности перед ПАО «Банк Уралсиб», однако ПАО «Банк Уралсиб» совершил действия, направленные на возврат просроченной задолженности уполномочив ООО ПКО «Эверест» осуществлять деятельность по возврату просроченной задолженности с Заявителя, у которого обязательства по кредитному договору №4710-FN3/00432 от 13.01.2020г., заключенному на сумму 185430 руб. исполнены в полном объеме, без просрочек. В нарушение части 2 статьи 6 федерального закона №230-ФЗ от 03.07.2016г., ПАО «Банк Уралсиб», а также ООО ПКО «Эверест», требуют от Заявителя возврата "просроченной задолженности" в размере 75 507,51 руб. в течении трех дней с момента получения уведомлений. В целях проверки доводов, указанных в обращении Заявителя, Главным управлением в адрес ООО ПКО «Эверест» и ПАО «Банк Уралсиб» направлены запросы об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно поступившему ответу от ООО ПКО «Эверест» (далее — Общество) от 10.03.2025 исх. № 212 в Главное управление установлено, что на основании агентского договора № УСБ00/2017АГ-16/У от 01.02.2017, заключенного между ООО ПКО «Эверест» и ПАО «Банк Уралсиб», просроченная задолженность Заявителя находилась в работе у Общества в период с 29.10.2024 по 13.11.2024. Порученная к работе задолженность возникла по договору № 4710-FN3/00452 от 13.01.2020, заключенному между Кожура В.Г. и ПАО «Банк Уралсиб». Общество сообщает, что в течении всего периода работы ООО ПКО «Эверест» проводило действия, направленные на взыскание просроченной задолженности Заявителя в соответствии с требованиями Федерального закона № 230-ФЗ. В течение всего периода работы Общество осуществляло следующие действия: Обществу не удалось установить контакт с Заявителем посредством телефонных переговоров, абонент не поднимал трубку. Голосовые сообщения автоинформатора не были прослушаны, смс — сообщения не направлялись. В адрес Заявителя направлено почтовое отправление 31.10.2024. Согласно ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей; 4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; 5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера не исполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Согласно Решению Прикубанского районного суда г. Краснодара по гражданскому делу № 2-17068/2024 суд удовлетворил требования о возложении обязанности на ПАО «Банк Уралсиб» передать в кредитную историю истца АО «Объединенное Кредитное Бюро» информацию об исполнении обязательств по кредитному договору №4710-FN3/00432 от 13.01.2020г., заключенному на сумму 185430 руб. в полном объеме с 25.08.2022г. по 23.12.2024г. без просрочек. Таким образом, ООО ПКО «Эверест» осуществляя действия по возврату просроченной задолженности Кожура В.Г. вводил Заявителя в заблуждение относительно наличия просроченной задолженности у Заявителя. Также, при анализе предоставленных документов, установлено, что в целях взыскания просроченной задолженности Кожура В.Г., по вышеуказанному договору, ООО ПКО «Эверест» направило в адрес Заявителя почтовое уведомление о подготовке иска содержащего в том числе следующий текст: «… В скором времени, процедура досудебного (претензионного) решения спора может быть завершена. Не исключено, что в соответствие со ст. 11 Гражданского кодекса РФ иск о взыскании возникшей задолженности будет передан в суд в самое ближайшее время. О месте, дате и времени судебного заседания Вы будете уведомлены заказным письмом. Информируем Вас о том, что в соответствие со ст. 12 Гражданского кодекса РФ в исковое заявление включаются требования о взыскании с Вас неустойки и возмещения убытков (срок незаконного пользования Вами чужими денежными средствами - прямо влияет на увеличение размера неустойки). При вынесении судебного решения в пользу Заимодавца, исполнительный лист будет направлен в Федеральную службу судебных приставов в течение 1 (одного) месяца для начала исполнительного производства. Для Вас это может означать применение в будущем санкций и мер принудительного взыскания задолженности, предусмотренных Федеральным законом "Об исполнительном производстве" от 02.10.2007 N 229- ФЗ и подачу запросов со стороны приставов - исполнителей в: • Бюро Технической Инвентаризации (БТИ) и Росреестр (Федеральную службу государственной регистрации) для выявления и проведения оценки Вашей недвижимости; • ГИБДД для выявления наличия у Вас транспортных средств; • Банки России для выявления средств и других ценностей, находящихся на счетах, вкладах и на хранении; • Органы ЗАГС для установления брачных отношений и имущества, находящегося в совместной собственности...». Таким образом, выбранные Обществом и использованные в письме фразы свидетельствуют об оказании на Заявителя психологического давления и введения Заявителя в заблуждение относительно последствий неисполнения кредитного обязательства. Таким образом, текстовое содержание почтовых отправлений, направленных ООО ПКО «Эверест» в адрес Кожура В.Г. и действия Общества при взыскании просроченной задолженности Кожура В.Г. не имеют иной цели как злоупотребление правом, и является способом обхода обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ с противоправной целью. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). Таким образом, указанные действия (бездействие) ООО ПКО «Эверест» могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, пп. а, б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой