РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№23250551000217597015

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
25.03.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение руководитель территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате рассмотрения обращения Сокол Д.М.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Гласное управление) поступило обращение Сокол Дмитрия Михайловича, 17.07.1999 г.р. (далее – Заявитель) вх. № 26813/25/23000 от 18.02.2025, содержащие сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Сокол Д.М., АО «ТБанк» нарушает требования закона в части количества взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности. В целях проверки доводов, указанных в обращении, Главным управлением в адрес АО «ТБанк» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. В соответствии с поступившим ответом АО «ТБанк» (далее - Банк) установлено, что между Сокол Д.М. и АО «ТБанк» заключен договор кредитной карты N 0721270064. Наличие просроченной задолженности с 13 января 2025 г. по настоящее время. Текущий размер задолженности составляет 149 586,30 руб. Банк не осуществляет взаимодействий с третьими лицами в целях взыскания просроченной задолженности. Банком направлялись текстовые сообщения на абонентский номер Сокол Д.М. 79615394794 (14.01.2025 10:27:05, 16.01.2025 11:03:00, 22.01.2025 11:49:50, 24.01.2025 11:32:43, 28.01.2025 13:02:23, 01.02.2025 10:08:24, 03.02.2025 10:19:41, 05.02.2025 11:11:25) по сетям электросвязи на электронную почту sockol.d2014@yandex.ru (27.01.2025 08:45:11, 03.02.2025 08:49:12) и почтовые отправления (28.01.2025). Взаимодействие посредством телефонных переговоров по абонентскому номеру Сокол Д.М. 79615394794 осуществлялось: 27.01.2025 в 11:12:18, 01.02.2025 в 16:23:47, 03.02.2025 в 19:25:54, 08.02.2025 в 09:31:24, 24.02.2025 в 12:43:16. Абонентские номера +79809787260, +79809782359 принадлежат Банку. Договоры уступки прав требования (цессии) в отношении задолженности Сокол Д.М. Банком не заключались. Третьи лица к совершению действий, направленных на возврат задолженности, не привлекались. В результате анализа материалов, приложенных Заявителем к обращению установлено, что по абонентскому номеру Сокол Д.М. 79615394794 осуществлено два телефонных разговора 17.02.2025: в 11:32 с абонентского номера 89809782359, в 20.45 с абонентского номера 89809787260. В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; 2) посредством личных встреч более одного раза в неделю; 3) посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц. Согласно ч. 4 ст. 7 Федерального закона № 230 в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или представителя кредитора посредством личных встреч или телефонных переговоров должнику должны быть сообщены: 1) имя и индивидуальный идентификационный код физического лица, осуществляющего такое взаимодействие, присвоенный кредитором или представителем кредитора, либо при отсутствии индивидуального идентификационного кода фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также наименование представителя кредитора; 3) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе ее размер и структура. Согласно ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230 кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, и с учетом положений части 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному пунктом 6 части 1 статьи 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определенные пунктами 3 и 4 статьи 17 настоящего Федерального закона. В соответствии с п. 3 ст. 17 Федерального закона № 230, профессиональная коллекторская организации обязана: вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи. Главным управлением установлено, что в аудиозаписях, представленных Банком 01.02.2025 1623.mp3, 03.02.2025 1925.mp3, 08.02.2025 0931.mp3, 24.02.2025 1243.mp3, 27.01.2025 1112.mp3 сотрудники АО «ТБанк» не предупреждают Заявителя о ведении записи разговора. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований пп. а п. 3 ч. 3 ст. 7, ч. 4 ст. 7, ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой