РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№23250551000217848444

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.04.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Борискиной О.С.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главном управлении Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее – Главное управление) находится обращение вх. № 31348/25 Борискиной О.С. (далее - Заявитель), содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В ходе проверки фактов нарушения требований Закона № 230-ФЗ Главным управлением в адрес АО «ТБанк» (далее - Банк), направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно ответу, предоставленному в Главное управление АО «Тбанк» следует, что между Заявителем и Банком заключен договор кредитной карты № 0135821361 от 24.11.2014, по которому возникла просроченная задолженность. Банком осуществлялись действия, направленные на взыскание просроченной задолженности, посредством направления текстовых сообщений. Согласно анализу таблицы взаимодействия, предоставленной Банком следует, что Банком на телефонный номер Заявителя 89530852548 направлены текстовые-сообщения, в тексте которых использовались фразы следующего содержания: 16.02.2025 (12:31) «после суда приставы в праве удерживать до 50% из доходов должника. Погасите долг сейчас……..» 18.02.2025 (11:42) «после суда исполнительные действия совершаются по месту жительства или пребывания должника или местонахождению имущества…...» 20.02.2025 (14:00) «исполнительное производство имеет ряд негативных последствий…..» 22.02.2025 (11:38) «после суда приставы вправе ограничить возможность распоряжаться имуществом…..» Целью направления таких сообщений с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний, а оказание давления на Заявителя, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении Заявителя действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Таким образом, направленное заявителю сообщение, содержат не столько информацию о фактах юридического процесса взыскания задолженности, сколько перечисление неблагоприятных правовых последствий. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований пп. б п. 5, п. 4, п. 6, ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой