РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№23250551000217848529

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.04.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Панариной А.И.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее – Главное управление) поступило обращение Панариной Анны Игоревны, 16.08.1989 г.р. (далее – Заявитель) вх. № 32914/25/23000 от 04.03.2025, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что между Панариной А.И. и АО «ТБанк» был заключен кредитный договор № 0032417556 от 16.01.2023 года. 27.02.2024 совершена исполнительная надпись нотариуса о взыскании с Заявителя задолженности в размере 194468,20 руб в пользу АО «ТБанк». 29.08.2024 возбуждено исполнительное производство № 436662/24/23040-ИП. Заявителем погашена задолженность несколькими платежами: 12.08.2024, 15.08.2024, 02.09.2024, 30.09.2024. Однако, Банк не отображает отсутствие задолженности по кредитному счету, не предоставляет справку о движении и поступлении средств. А также сотрудники Банка осуществляют звонки и угрожают Заявителю повторным взысканием. В ходе проведенной предварительной проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращении, Главным управлением в адрес АО «ТБанк» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно ответу, предоставленному АО «Тбанк» следует, что между Банком и Панариной Анной Игоревной заключен кредитный договор кредитной карты N 0032417556. Период наличия просроченной задолженности: с 21.09.2023 года по 21.02.2025. В целях взыскания просроченной задолженности Банком осуществлялось взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, посредством телефонных переговоров 17.10.2024 в 17:35, 25.10.2024 в 21:36, 12.12.2024 в 16:18. Права требования по Договору третьим лицам не уступались. Банк не поручал совершать действия, направленные на возврат просроченной задолженности, по Договору третьим лицам. Согласно ответу АО «Тбанк», задолженность по кредитному договору № 0032417556 была оплачена в рамках исполнительного производства № 436662/24/23040-ИП. Однако, денежные средства ошибочно были зачислены на другой счет, в связи с чем Заявителю поступали исходящие вызовы некорректно. 11.03.2025 АО «ТБанк» уведомил Заявителя об отсутствии задолженности по договору № 0032417556. Согласно банку данных АИС ФССП России Главным управлением установлено, что по исполнительному производству № 436662/24/23040-ИП взысканные денежные средства были перечислены в пользу АО «ТБанк»: 12.08.2024, 19.08.2024, 02.09.2024 и 27.09.2024, а 03.10.2024 исполнительное производство окончено фактическим исполнением. В соответствии со ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ: 1. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. 2. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Таким образом, взаимодействие с Заявителем по вопросам возврат просроченной задолженности после 03.10.2024 осуществлялось АО «ТБанк» неправомерно, чем вводило должника в заблуждение относительно правовой природы и размера неисполненого обязательства, т. к. Заявитель не являлась должником. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований пп. а п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой