РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
№23250551000217848648

🔢 ИНН:
7710140679
🆔 ОГРН:
1027739642281
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.04.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК" (ИНН: 7710140679)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7710140679
ОГРН проверяемого лица 1027739642281
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ТБАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Шацкой А.А.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Шацкой Александры Александровны вх. № 37128/25/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Шацкой Александры Александровны(далее - Заявитель), ей и третьим лицам поступают звонки по вопросу возврата просроченной задолженности от сотрудников АО «Тбанк», несмотря на отсутствие просроченной задолженности, чем нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. В ходе проведенной предварительной проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращении, Главным управлением в адрес АО «Тбанк», направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. Согласно поступившему ответу АО «ТБанк» (далее — Банк) установлено, что между Заявителем и Банком, заключен договор расчетной карты No 5317750627. В соответствии с условиями договора на имя Заявителя выпущена расчетная карта и открыт текущий счет. Составными частями заключенного договора являются Заявление – Анкета, подписанная Заявителем, Тарифы по тарифному плану, указанному в Заявлении – Анкете, а также Условия комплексного банковского обслуживания, далее по тексту — УКБО. Держателям расчетных карт Банка доступно подключение услуги «Кубышка» в Мобильном приложении Банка – возможность в случае отсутствия денежных средств на расчетной карте использовать денежные средства Банка в пределах одобренного лимита. Предоставление и погашение кредитной линии в рамках услуги «Кубышка» регламентируется п. 5.14 Общих условий открытия, ведения и закрытия счетов физических лиц, а также выпуска и обслуживания расчетных карт. 25 марта 2023 г. Заявителем была подключена услуга «Кубышка» в Мобильном приложении Банка. Наличие просроченной задолженности по договору с 26 апреля 2024 г. по 31 июля 2024 г. Задолженность по указанному договору погашена 31 июля 2024 г. Также, между Заявителем и Банком, заключен договор кредитной карты № 0519432710. Составными частями заключенного договора являются Заявление – Анкета, подписанная Заявителем, Тарифы по тарифному плану и Условия комплексного банковского обслуживания. Наличие просроченной задолженности по договору с 22 мая 2024 г. по 11 января 2025 г. Задолженность по указанному договору погашена 11 января 2025 г. Банком была инициирована подача заявления о вынесении исполнительной надписи нотариуса 29 декабря 2024 г., (т.е. до погашения задолженности по договору). На сегодняшний день Банк не предъявляет требований по оплате задолженности, т.к. она была погашена 11 января 2025 г. В целях возврата просроченной задолженности АО «ТБанк», на абонентский номер телефона Заявителя (+7-918-301-18-12), были направлены текстовые смс-сообщения следующего содержания: 30.05.2024 в 13:24 «Банк ещё не направил заявление в суд. Срочно оплатите долг 5900 р. Договор 0519432710. АО Тинькофф Банк 88005555775»; 04.06.2024 в 13:54 «Банк ещё не направил заявление в суд. Срочно оплатите долг 26680 р. Договор 5317750627. АО Тинькофф Банк 88005555775»; 17.06.2024 в 12:55 «В случае уступки прав требования новый кредитор вправе взаимодействовать с должником всеми законными способами, включая звонки и личные встречи. Оплатите долг до конца дня. Договор 0519432710. АО Тинькофф Банк 88005555775»; 22.06.2024 в 13:46 «В случае уступки прав требования новый кредитор вправе взаимодействовать с должником всеми законными способами, включая звонки и личные встречи. Оплатите долг до конца дня. Договор 5317750627. АО Тинькофф Банк 88005555775»; 09.07.2024 в 12:53 «Долг -78727.44 р. Мы вправе обратиться в суд или можно обсудить условия добровольной оплаты по договору 0519432710. Решайте. АО Тинькофф Банк 88005555775»; 18.07.2024 в 12:35 «Вы напрасно игнорируете наше предложение по оплате долга по договору 5317750627. Суд вряд ли пойдет вам навстречу. АО ТБанк 88005555775»; 09.08.2024 в 11:47 «Если заемщик не платит, банк вправе обратиться в суд с целью взыскания долга. В любой момент. Договор 0519432710. АО ТБанк 88005555775». Также в целях взыскания просроченной задолженности в адрес Заявителя посредством «Почта России» были направлены: 06.06.2024 досудебная претензия, 03.07.2024 уведомление, 26.10.2024 и 09.12.2024 досудебное требование, содержание которых не соответствует требованиям частей 1,2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ. Так, в них использованы выражения, которые оказывают психологическое давление на должника относительно последствий неисполнения обязательства для должника, такие как: «В случае дальнейших нарушений АО «Тинькофф Банк» будет вправе прибегнуть к следующим мерам: • в одностороннем порядке досрочно расторгнуть договор; • предъявить гражданский иск в суд с целью взыскания общей суммы задолженности, включая госпошлину и судебные издержки; • обратиться в Федеральную службу судебных приставов, что может повлечь за собой удержание до 50% из заработной платы и иных доходов до момента полного погашения»; «Долг необходимо оплатить в течение двух дней с момента получения данного уведомления.»; «Банк оставляет за собой право в случае неоплаты суммы задолженности в течение 30 (тридцати) календарных дней с момента отправки требования, обратиться в суд и/или к нотариусу в целях получения исполнительного документа для принудительного взыскания суммы Задолженности либо уступить право требования долга 3-им лицам.». Целью направления таких сообщений с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении должника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой