РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ДЖОЙ МАНИ"
№23250551000217851722

🔢 ИНН:
5407496776
🆔 ОГРН:
1145476064711
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.04.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ДЖОЙ МАНИ" (ИНН: 5407496776)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5407496776
ОГРН проверяемого лица 1145476064711
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ДЖОЙ МАНИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Ефремовой К.А.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее – Главное управление) поступило обращение Ефремовой Кристины Алексеевны, 04.07.1987 г.р. (далее – Заявитель) вх. № 22160/25/23000 от 10.02.2025, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из содержания обращения следует, что в связи с образованием просроченной задолженности у Заявителя сотрудники урегулирования задолженностей микрофинансовой организации осуществляют с ней взаимодействие, ведут себя неправомерно, угрожают и занимаются спам-рассылками, нарушая требования Федерального закона № 230-ФЗ, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ). В целях проверки доводов, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО МКК «Джой Мани» направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. В соответствии с поступившим ответом ООО МКК «Джой Мани» (далее — Общество) установлено, что между Заявителем и Обществом заключен договор потребительского займа № 3496807 от 21.07.2024г. Согласия и соглашения, оформленные в соответствии с главой 2 Федерального закона № 230-ФЗ ООО МКК «Джой Мани» не получало/не заключались. Взаимодействие, направленное на взыскание просроченной задолженности, с Заявителем Обществом осуществлялось путем осуществления телефонных переговоров, текстовых сообщений, электронных писем. Иных способов взаимодействия, направленных на возврат просроченной задолженности, ООО МКК «Джой Мани» не использовало, в том числе посредством голосовых сообщений, телеграфных сообщений, автоинформатора, почтовой связи, социальных сетей, Единого портала госуслуг. Взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с третьими лицами не осуществлялось. Договор уступки права требования по Договору займа ООО МКК «Джой Мани» не заключался. ООО МКК «Джой Мани» не поручало осуществлять действий, направленных на вопрос просроченной задолженности, по Договору займа. Из Таблицы коммуникаций, предоставленной Обществом, установлено, что на абонентский номер Заявителя 89282920279, Общество направило текстовые сообщения следующего содержания: 21.11.2024 в 13:03 (по Новосибирскому времени) «У Вас долг! К Вам могут быть применены меры принудительного взыскания. ООО МФК Джой Мани 88005551382, Вотсап/Телеграм/Вайбер: +79069968121». На адрес электронной почты Заявителя направлено 02.12.2024 в 13:44 письмо следующего содержания: «...В случае уклонения от оплаты, Компания будет вынуждена рассмотреть судебные меры взыскания...». В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии с п. 4, 5, 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; - введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Целью направления таких сообщений с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении должника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Также, при осуществлении проверки соответствующего раздела РБД ПК АИС ФССП России на принудительном исполнении в структурных подразделениях Главного управления исполнительные производства о взыскании с Ефремовой К.А. задолженности в пользу ООО МФК «Джой Мани» не возбуждены. При анализе текстовых сообщений установлено, что выбранные Обществом и использованные в сообщениях фразы свидетельствуют об оказании на Заявителя психологического давления и введения ее в заблуждение относительно последствий неисполнения ею обязательств. Таким образом, текстовые сообщения, направленные ООО МФК «Джой Мани» на абонентский номер Ефремовой К.А. и действия ООО МФК «Джой Мани» при взыскании просроченной задолженности последней, не имеют иной цели, как злоупотребление правом и являются способом обхода обязательных требований закона с противоправной целью. Указанные действия приводят к нарушению обязательных требований ч. 1, п. 4, пп. б п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой