РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
№23250551000217852647

🔢 ИНН:
7707790885
🆔 ОГРН:
1127747190152
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.04.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС" (ИНН: 7707790885)

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7707790885
ОГРН проверяемого лица 1127747190152
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "КРЕДИТЭКСПРЕСС ФИНАНС"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Зысман И.А.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главном управлении Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее – Главное управление) находится обращение Зысман О.В. вх. № 23075/25 (является представителем по доверенности № 23АВ4264011 Зысман Ильи Александровича - должник) содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В ходе проверки фактов нарушения требований Закона № 230-ФЗ Главным управлением в адрес ООО ПКО «КЭФ» направлен запрос. В своем ответе ООО ПКО «КЭФ» (далее — Организация) поясняет что, на основании агентского договора № 1023 о 22.06.2016 Организация привлечена для взыскания просроченной задолженности по кредитным договорам: № 006387809/101/21 от 17.01.2021, № 006387778/101/21 от 17.01.2021 заключенным между Зысман И.А. и ПАО МТС Банк в период с 17.05.2024 по 14.08.2024. В связи с чем, Организацией осуществлялись действия по взысканию просроченной задолженности посредством телефонных переговоров и направления сообщений. В ходе взыскания просроченной задолженности по указанным договорам по телефонному номеру Зысман И.А. совершены переговоры следующего содержания: 23.05.2024 (14:59 пмв), 10.06.2024 (12:42 пмв), 17.06.2024 (12:50 пмв) в ходе беседы с Зысман И.А. сотрудниками ООО ПКО "КЭФ" использовались выражения такие как: «…долг Вы все равно выплатите добровольно или принудительно; К Вам, по имеющимся адресам, будет направлен региональный представитель ООО ПКО «КЭФ», готовьте имущество на осмотр; У Вас есть возможность добровольно оплатить задолженность, в противном случае, если Банк выразит решение обратиться в суд и взыскать с Вас задолженность в полном объеме, у Вас будет 10 дней для её оплаты, если оплаты не будет исполнительный документ будет предъявлен в ФССП, и в случае не оплаты долга в течении 5 дней со дня возбуждения исполнительного производства, ФССП может принять решение об обращении взыскания, в том числе и на Ваши социальные выплаты, и на заработанную плату; Вы взяли денежные средства в долг, не отдаете их, есть вероятность предполагать, что Вы мошенник, статья 159 УК РФ…..». В ходе взыскания просроченной задолженности по указанным договорам Зысман И.А. 03.06.2024 (17:16 пмв), 04.06.2024 (09:45 пмв) направлены смс-сообщения следующего содержания: «В случае обращения Кредитора по долгу ПАО МТС Банк в ФССП, не исключены опись и арест имущества». Также в адрес Зысман И.А. направлено Уведомление о подготовке заявления о вынесении судебного приказа, следующего содержания: «.....Судебный приказ приравнивается к судебному решению и является исполнителным документом. Неготивные последствия взыскания долга в судебном порядке: - передача судебного приказа в ФССП для возбуждения исполнительного производств; Выполнение приставами ФССП мероприятий, связанных с принудительным взысканием долга: удержанием средств со счета, ограничение распоряжения имуществом, ограничения пользования специальным правом и т.д.». В соответствии с п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: - оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и(или) иных лиц; - введением должника и(или) иных лиц в заблуждение относительно: б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и(или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; - любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Целью направления таких сообщений с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении Долждника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ - при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 4, пп. б. п. 5, п. 6 ч. 2, ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой