РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
№23250551000217852869

🔢 ИНН:
7726626680
🆔 ОГРН:
1097746177693
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.04.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ" (ИНН: 7726626680)

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7726626680
ОГРН проверяемого лица 1097746177693
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ КОЛЛЕКТОРСКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "М.Б.А. ФИНАНСЫ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 82.91
Наименование проверочного листа Деятельность агентств по сбору платежей и бюро кредитной информации

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Лобановой С.Н.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Лобановой Светланы Николаевны (далее - Заявитель) вх. № 27024/25/23000 от 18.02.2025, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению и объяснению Лобановой С.Н., путем взлома сайта государственных услуг на ее имя было оформлено три микрозайма. О данном факте она узнала в конце октября 2024г., когда ей стали поступать звонки от микрофинансовых организаций. Две организации признали сделки недействительными, а ООО МКК «СольМинор» не выявила, что договор займа № 1427116446 оформлен в результате мошеннических действий со стороны третьих лиц. В настоящее время Заявителю поступают многочисленные звонки и почтовые отправления по вопросу возврата просроченной задолженности от коллекторских организаций. Согласно поступившему ответу ООО ПКО «М.Б.А. ФИНАНСЫ» (далее - ПКО), Главным управлением установлено, что ООО ПКО «М.Б.А. ФИНАНСЫ», в рамках агентского договора, передавались сведения о задолженности Заявителя возникшей перед ООО МФК «МигКредит». Взыскание задолженности было прекращено. ПКО не привлекало иных лиц для осуществления взаимодействия с Заявителем. Сведения о задолженности третьим лицам не передавались. Сотрудниками ПКО предпринимались попытки взаимодействие с Заявителем, всеми доступными Законом способами, в том числе, путем осуществления телефонных звонков (контакт не был установлен), путем направления голосовых и текстовых сообщений, писем. Согласно таблице, предоставленной ПКО, на номер телефона Заявителя направлялись смс-сообщения и голосовые сообщения: смс-сообщения: 03.12.2024 в 09:26, 09.12.2024 в 10:26, 14.12.2024 в 11:20, 20.12.2024 в 10:34, 25.12.2024 в 10:00, 14.01.2025 в 10:10, 23.01.2025 в 09:33; голосовые сообщения: 03.12.2024 в 10:33, 06.12.2024 в 12:50, 09.12.2024 в 09:11, 11.12.2024 в 09:05, 14.12.2024 в 09:32, 17.12.2024 в 10:31, 20.12.2024 в 10:55, 24.12.2024 в 09:38, 25.12.2024 в 12:11, 09.01.2025 в 09:32, 14.01.2025 в 09:18, 19.01.2025 в 11:41, 23.01.2025 в 08:59, 30.01.2025 в 09:04. 04.02.2025 в 08:41; Исходящее отправление: 07.12.2024 в 17:07, 26.12.2024 в 13:55. Указанная ПКО частота, время направления текстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, почтовых отправлений, а также переданная информация, не противоречат требованиям Федерального закона № 230-ФЗ. Вместе с тем, Заявителем предоставлены копии писем от 07.12.2024 «Уведомление о возможной личной встрече» и от 26.12.2024 «Уведомление о возможной передаче дела в суд», содержание которых не соответствует требованиям Федерального закона № 230-ФЗ, так: 1.«Уведомление о возможной личной встрече» от 07.12.2024 содержит, в том числе следующий текст: «…Встреча с Вами необходима для: ...2. сбора данных для дальнейшей подготовки и отправки их Кредитору, включая визуальный осмотр имущества, с целью принять решение о целообразности оращения в суд. - рекомендации Кредитору о целесообразности обращения в суд, обращение Кредитора в суд. - в случае вынесения решения суда о взыскании задолженности, инициирование исполнительного производства, в ходе которого может быть произведен арест и рнализация движимого и недвижимого имущества, произведена блокировка (арест) всех банковских счетов Должника...». 2. «Уведомление о возможной передаче дела в суд» от 26.12.2024 содержит, в том числе следующий текст: «…Несмотря на неоднократные попытки решить вопрос по погашению Вашей задолженности перед ООО МФК «МигКредит» по договору займа № 1463827993 от 27.09.2024 в добровольном порядке, Вы не проявили в этом должной заинтересованности. В сложившейся ситуации нам не остается ничего иного, как ходатайствовать о передаче Вашего дела в суд. ...Судебный приказ приводится в исполнение службой судебных приставов, которые имеют право произвести арест Вашего имущества на сумму задолженности (опись имущества производится по реальной стоимости с учетом его износа), а также обратить взыскание на заработную плату, пенсию и иные виды получаемых доходов до момента полного погашения задолженности. Настоящим уведомляем Вас о том, что компания ООО «ПКО «М.Б.А. Финансы», которая взяла на себя обязательства перед ООО МФК «МигКредит» по взысканию с Вас просроченной задролженности согласно заключенному агентскомк договору № А/МБА/01/0214 от 04.02.2014г., может ходатайствовать о передача Вашего дела в суд для взыскания задолженности в судебном порядке...». Согласно частям 1, 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно. Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей; 4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц; 5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера не исполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. Целью направления таких сообщений с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении должника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой