Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "А ДЕНЬГИ"
№23250551000217854459

🔢 ИНН:
7708400979
🆔 ОГРН:
1217700636944
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.04.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "А ДЕНЬГИ" (ИНН: 7708400979)

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7708400979
ОГРН проверяемого лица 1217700636944
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "А ДЕНЬГИ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Сенекеримян Э.Р.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Сенекеримян Элины Размиковны (далее - Заявитель) вх. № 27019/25/23000 от 18.02.2025, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению, Заявителю поступают смс-сообщения по вопросу возврата просроченной задолженности от сотрудников ООО МКК «А деньги», несмотря на то, что Заявителю предоставлены кредитные каникулы, чем нарушают требования Федерального закона № 230-ФЗ. Согласно поступившему ответу ООО МКК «А деньги» (далее — Общество) установлено, что 18.07.2024 между Заявителем и Обществом был заключен договор потребительского займа № 20289366. Дата возникновения первой просроченной задолженности – 02.08.2024. Обществом получено от Заявителя согласие на обработку персональных данных. Иных согласий, в том числе, предусмотренных Федеральным законом № 230-ФЗ, Общество не получало. Общество совершало самостоятельные действия по взысканию просроченной задолженности с 02.08.2024 по 09.08.2024, а далее с 16.08.2024 по 21.08.2024. В процессе взаимодействия в рамках взыскания просроченной задолженности, Заявителя неоднократно уведомляли о наличии задолженности и о необходимости погасить долг. С 21.08.2024 по 21.02.2025 г. Заявителю предоставлены Кредитные каникулы по ее обращению. Согласно предоставленным Обществом сведениям в адрес Заявителя направлялись текстовые и электронные сообщения: 03.08.2024 в 09:00, 04.08.2024 в 08:01, 07.08.2024 в 08:02, 17.08.2024 в 17:45, 18.08.2024 в 08:01, 21.08.2024 в 08:01. Указанная Обществом частота, время направления текстовых сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, почтовых отправлений, а также переданная информация, не противоречат требованиям Федерального закона № 230-ФЗ. В целях возврата просроченной задолженности ООО МКК «А деньги», на электронную почту Заявителя seneqelina@gmail.com, были направлены электронные письма следующего содержания: 03.08.2024 в 09:00: «Сенекеримян Элина Размиковна г Железногорск,ул Ленина,79,2,41,307179 УВЕДОМЛЕНИЕ о возможном привлечении иного лица для осуществления взаимодействия На основании ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и в связи с неисполнением Вами обязательств по договору потребительского займа №20289366 от 18.07.2024, ООО МКК «А ДЕНЬГИ» уведомляет о том, что для осуществления с Вами взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по вышеуказанному договору, может быть привлечено на основании агентского договора коллекторской агентство, профессиональной деятельностью которого является - деятельность агентств по сбору платежей. В связи с этим, требуем от Вас погасить Вашу задолженность на 03.08.2024, составляющую 6249,54 рублей, из которых размер основного долга – 1739,94 рублей, размер процентов – 4507,7 рублей, размер пени – 1,9 рублей, по следующим реквизитам в течение 2 (двух) рабочих дней с момента получения настоящего Уведомления:….» 17.08.2024 в 17:45 «Железногорск,ул Ленина,79,2,41,307179 УВЕДОМЛЕНИЕ о возможном привлечении иного лица для осуществления взаимодействия На основании ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016г. № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и в связи с неисполнением Вами обязательств по договору потребительского займа №20289366 от 18.07.2024, ООО МКК «А ДЕНЬГИ» уведомляет о том, что для осуществления с Вами взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности по вышеуказанному договору, может быть привлечено на основании агентского договора коллекторской агентство, профессиональной деятельностью которого является - деятельность агентств по сбору платежей. В связи с этим, требуем от Вас погасить Вашу задолженность на 03.08.2024, составляющую 6249,54 рублей, из которых размер основного долга – 1739,94 рублей, размер процентов – 4507,7 рублей, размер пени – 1,9 рублей, по следующим реквизитам в течение 2 (двух) рабочих дней с момента получения настоящего Уведомления:….». Целью направления таких сообщений с перечислением ограничительных и иных мер принуждения является фактически не повышение юридических знаний должника, а оказание давления на него, поскольку указанные сообщения, по сути, не содержат сведений о реально совершенных в отношении должника действиях по непосредственному взысканию задолженности. Основная часть информации посвящена угрозе мер принуждения. Также из предоставленных Заявителем скринштов смс-сообщений, направленных Обществом на ее абонентский номер, Главным управлением установлено, что 02.01.2025 в 12:46 и 04.01.2025 в 11:54 Обществом направлены следующие сообщения: - «Просрочен платеж 1934,81 р.! Информация по вашему обязательству направляется в БКИ. Оплатите сегодня. https://adeng.ru/s/LXwGln ООО МКК А ДЕНЬГИ 88007007700»; - «У Вас просрочка 1934,81,р! Сумма увеличивается ежедневно. Срочно оплатите сегодня!https://adeng.ru/s/A3OGvK) ООО МКК А ДЕНЬГИ 88007007700». Кроме того, Заявителем предоставлена копия претензии от 15.01.2025, содержание которой не соответствует требованиям частей 1, 2 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ. - «...В случае неисполнения Ваших обязательств, мы в праве обратиться в суд для взыскания задолженности в принудительном порядке….». В соответствии с ч. 14 ст. 8 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником, направленное на возврат просроченной задолженности, в течение льготного периода, установленного в соответствии с законодательством Российской Федерации. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6, ч. 14 ст. 8 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой