РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ КАНГАРИЯ"
№23250551000217854881

🔢 ИНН:
9201526872
🆔 ОГРН:
1189204008564
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
22.04.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ КАНГАРИЯ" (ИНН: 9201526872)

Смотреть все проверки данной организации (1 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 9201526872
ОГРН проверяемого лица 1189204008564
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ КАНГАРИЯ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушение обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Чайковского В.Т.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Чайковского Владислава Тимуровича, 31.08.2006 г.р. (далее - Заявитель), от 18.03.2025 вх. № 39426/25/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. В соответствии с обращением, у Заявителя имеется микрозайм, оформленный в ООО «МКК Кангария» (далее - Общество). 16 марта 2025 года от неустановленного лица на абонентский номер Заявителя поступило смс-сообщение с требованием вернуть сумму задолженности в размере 21000 рублей, в котором в том числе упоминалось о возможном взаимодействии с третьими лицами в случае невозврата указанных денежных средств в так называемый «синий сайт». В целях проверки указанных в обращении доводов Заявителя, Главным управлением в адрес Общества направлен запрос с требованием предоставить пояснения, информацию и иные документы, связанные с взысканием просроченной задолженности, в том числе причины взаимодействия с Заявителем. Согласно поступившему от Общества ответу Главным управлением установлено, что между Обществом и Заявителем заключён договор микрозайма № КК-900/0166180 от 05.02.2025 (далее - Договор) на сумму 14960 рублей и сроком на 15 дней. Обязательства по Договору в установленный срок Заявителем не исполнены, в связи с чем в период с 21.02.2025 по 20.03.2025 образовалась просроченная задолженность. Иные письменные соглашения и согласия, предусмотренные гл. 2 Федерального закона № 230-ФЗ, между Заявителем и Обществом не заключались. При совершении действий, направленных на возврат задолженности во внесудебном порядке, возникшей по Договору, Общество руководствовалось нормами, установленными законодательством Российской Федерации. Общество в соответствии со ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ использует следующие способы взаимодействия с должниками: телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); текстовые сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должников. Через социальные сети в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также посредством мессенджера WhatsApp, Общество не взаимодействует. 21.02.2025 в 8:38:55 и 05.03.2025 в 9:14:55 на номер телефона 89604892557, а также на адрес электронной почты: vladchaikovskii2018@gmail.com 09.03.2025 (13:30:20), 12.03.2025 (18:33:16) и 16.03.2025 (16:11:44), Обществом в качестве оповещения направлены смс-сообщения и email-сообщения с указанием информации о наличии просроченной задолженности и необходимости её погашения. Иные способы взаимодействия с Заявителем и третьими лицами Обществом не осуществлялись. Личные встречи Обществом не проводились. Иным третьим лицам права требования по Договору не передавались. Переписка с Заявителем Обществом не велась. Абонентский номер 89581502332 Обществу не принадлежат. Сведениями о принадлежности кому-либо данного номера Общество не располагает. Заявителю и на номера третьих лиц телефонные звонки не осуществлялись. Однако, согласно предоставленному Заявителем скриншоту с мобильного телефона, 16.03.2025 от неустановленного лица с номера телефона 89581502332 в его адрес поступило смс-сообщение следующего содержания (дословно): «Тебе Чайковский 2 часа для добровольного погашения задолженности 21.000 руб вернуть в синий сайт, иначе твоих близких напряжем на оплату долга». При вводе в строке поиска в сети «Интернет» фразы «синий сайт долг» появляется ссылка на сайт «cashtoyou.ru». После перехода на указанный сайт отображается информация о предоставлении онлайн-займов ООО «МКК Кангария» посредством сервиса Cash To You (мгновенные займы онлайн на карту). В соответствии с ч. 6 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети «Интернет», а также с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном ч. 11 ст. 4 настоящего Федерального закона, и с использованием информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приёма, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети «Интернет», в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться её размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. Согласно ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или представителю кредитора для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключённого между кредитором или представителем кредитора и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). Таким образом, действия (бездействие) ООО «МКК Кангария» могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1 ст. 6, ч. 6 и ч. 9 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой