РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ВЭББАНКИР"
№23250551000217872144

🔢 ИНН:
7733812126
🆔 ОГРН:
1127746630846
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
23.04.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ВЭББАНКИР" (ИНН: 7733812126)

Смотреть все проверки данной организации (9 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 2 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 7733812126
ОГРН проверяемого лица 1127746630846
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ "ВЭББАНКИР"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Рожковой М.Г.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Рожковой Марины Георгиевны, 10.03.1992 г.р. (далее - Заявитель), от 19.02.2025 вх. № 27470/25/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. В соответствии с обращением Заявителем заключены договоры нецелевого потребительского займа с ООО МФК «ВЭББАНКИР» (далее - Общество). В связи со сложившимися финансовыми трудностями у Заявителя отсутствует возможность своевременно вносить регулярные платежи по договору. В результате, посредством телефонных звонков с нарушением законодательства Российской Федерации сотрудники вышеуказанной кредитной организации начали осуществлять с Заявителем взаимодействие, направленное на погашение возникшей задолженности. В целях проверки указанных в обращении доводов Заявителя, Главным управлением в адрес Общества направлен запрос с требованием предоставить пояснения, информацию и иные документы, связанные с взысканием просроченной задолженности, в том числе причины взаимодействия с Заявителем. Согласно поступившему от Общества ответу Главным управлением установлено, что между Обществом и Заявителем заключены договоры нецелевого потребительского займа (микрозайма): № 1004272922/1 от 19.08.2023, № 1004272922/2 от 09.09.2023, № 1004272922/3 от 19.10.2023, № 1004272922/4 от 18.03.2024, № 1004272922/5 от 14.04.2024, № 1004272922/6 от 13.07.2024. Контактным лицом по другим договорам нецелевого потребительского займа (микрозайма) Заявитель не выступает. Обязательства по договорам микрозайма № 1004272922/1, № 1004272922/2, № 1004272922/3, № 1004272922/4, № 1004272922/5 исполнены Заявителем в полном объёме в установленные сроки. По договору микрозайма № 1004272922/6 в установленные сроки обязательства не исполнены, в связи с чем 23.10.2024 образовалась просроченная задолженность. Размер задолженности по состоянию на 09.04.2025 составляет 19835,60 руб., из которых 19571,60 руб. - основной долг, а 264,00 руб. - штрафы. Кредитные каникулы Заявителю не предоставлялись. Заявителем заключены дополнительные соглашения о пролонгации договора № 1004272922/6, а также о рассрочке исполнения по нему обязательств. Обязательства по договору № 1004272922/6 на платёжную дату Заявителем не исполнены, в результате чего Обществом осуществлялось с Заявителем взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности. Общество не осуществляет взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности, с третьими лицами. С целью взыскания просроченной задолженности Общество осуществляло телефонные звонки и направление смс-сообщений на абонентский номер Заявителя, указанный как контактный при оформлении заявления к договору. Общество осуществляло с Заявителем взаимодействие посредством отправки e-mail-сообщений на адрес электронной почты, посредством направления сообщений в мессенджере WhatsApp и Telegram. Права требования по договору микрозайма третьим лицам Общество не передавало, договор уступки права требования (цессии) не заключался. В ходе анализа предоставленных Обществом аудиозаписей от 16.12.2024, 15.01.2025, 28.01.2025, 30.01.2025 и 03.02.2025 установлено, что в процессе непосредственного взаимодействия с номера телефона 88003332990 сотрудники организации не предупреждают Заявителя о записи разговоров. 09.02.2025 в 10:48:24 на абонентский номер Заявителя направлено смс-сообщение со следующим текстом (дословно): «Оставляем за собой право обратиться в суд для взыскания просроченного долга.ООО МФК «ВЭББАНКИР»88003332990 Оплата ->wbnkr/sensitive_value». Согласно ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или представителя кредитора, связанные в том числе с: 1) применением к должнику и (или) иным лицам физической силы либо угрозой её применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; 2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения; 3) применением методов, опасных для жизни и здоровья должника и (или) иных лиц; 4) оказанием психологического давления на должника и (или) иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и (или) иных лиц; 5) введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно: а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства; б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; в) принадлежности кредитора или представителя кредитора к органам государственной власти и органам местного самоуправления; 6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. В соответствии со ст. 17 Федерального закона № 230 профессиональная коллекторская организации обязана: - вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трёх лет с момента осуществления записи (п. 3 настоящей статьи); - обеспечивать запись всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, и их хранение до истечения не менее трёх лет со дня их осуществления (п. 4 настоящей статьи). Согласно ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230 кредитная или микрофинансовая организация в случае принятия решения об осуществлении взаимодействия с должниками и (или) иными лицами способами, предусмотренными п. 1 и п. 2 ч. 1 ст. 4 настоящего Федерального закона, и с учётом положений ч. 11 указанной статьи, если такое взаимодействие осуществляется с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг, должна соответствовать требованию, установленному п. 6 ч. 1 ст. 13 настоящего Федерального закона, а также исполнять обязанности, определённые п. 3 и п. 4 ст. 17 настоящего Федерального закона. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). Указанные действия (бездействие) ООО МФК «ВЭББАНКИР» могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1 и пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6, ч. 3 ст. 17.1 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой