РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№23250551000217878638

🔢 ИНН:
3232005484
🆔 ОГРН:
1023200000010
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
24.04.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" (ИНН: 3232005484)

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 92 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3232005484
ОГРН проверяемого лица 1023200000010
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований Федерального закона № 230-ФЗ, установленные в результате обращения Макарьева Р.И.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение При осуществлении федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности поступили сведения о следующих действиях (бездействии): В Главном управлении Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее – Главное управление) находится обращение Макарьева Р.И. (далее - Заявитель) вх. № 37898/25, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. В ходе проверки фактов нарушения требований Закона № 230-ФЗ Главным управлением в адрес АО « Почта Банк», направлен запрос. В своем ответе АО «Почта Банк» (далее — Банк) поясняет, что между Заявителем и Банком заключены кредитные договоры: № 91893490 от 06.05.2024 (кредитная карта везде доход), № 84160332 от 04.08.2023 (тариф стабильный промо А). Кредитный договор № 84160332 от 04.08.2023 (тариф стабильный промо А) секьюритизирован 17.11.2024 компанией ООО «Специализированное финансовое общество ПБ Сервис Финанс». Банк выступает агентом ООО «Специализированное финансовое общество ПБ Сервис Финанс»» на основании договора агентского взаимодействия. Обязательства по Договорам исполнялись Заявителем ненадлежащим образом, в результате чего возникла просроченная задолженность, с целью взыскания просроченной задолженности Банком осуществлялось взаимодействие направленное на взыскании просроченной задолженности Заявителя посредством звонков. Согласно представленной Банком в Управление таблицы взаимодействий и аудиозаписей телефонных переговоров, установлено следующее. Согласно таблице взаимодействий на телефонный номер Заявителя 8(938)479-92-59 поступили звонки: 14.03.2025 (08:35) — в рамках договора № 91893490; 14.03.2025 (10:33) — в рамках договора № 84160332. Согласно аудиозаписи телефонного разговора, состоявшегося 14.03.2025 (08:35) между Банком и Заявителем, следует что, в ходе разговора с Заявителем представитель Банка сообщила, что по кредитной карте «везде доход» № 91893490 просроченная задолженность 8 дней, а по кредиту «Стабильный Промо А» № 84160332 просроченная задолженность 10 дней, в связи с чем необходимо оплатить просроченную задолженность…. Согласно аудиозаписи телефонного разговора, состоявшегося 14.03.2025 (10:33) между Банком и Заявителем, следует что, в ходе разговора с Заявителем представитель Банка сообщила, что звонок осуществлен в рамках кредитных обязательств перед СФО ПБ Сервис Финанс, (договор № 84160332 от 04.08.2023 (тариф стабильный промо А), по которым необходимо оплатить просроченную задолженность. Положения, предусмотренные п. 2 и 3 ч. 3 ст. 7, устанавливающие ограничения частоты взаимодействия с должником, применяются кредитором или представителем кредитора в отношении каждого самостоятельного обязательства должника. В соответствии с пп. а, п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента, более одного раза в сутки; В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязан действовать добросовестно и разумно. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований пп. а, п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой