РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
№23250551000218184201

🔢 ИНН:
3232005484
🆔 ОГРН:
1023200000010
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.05.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК" (ИНН: 3232005484)

Смотреть все проверки данной организации (6 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя

Отзывов: 92 шт. на Nahjob

Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Краснодарского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 3232005484
ОГРН проверяемого лица 1023200000010
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПОЧТА БАНК"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.19
Наименование проверочного листа Денежное посредничество прочее

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований, установленных в результате рассмотрения обращения Барышниковой Е.В.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Барышниковой Евгении Васильевны, 05.01.1988 г.р. (далее - Заявитель), от 04.03.2025 вх. № 33166/25/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. В соответствии с обращением Заявителем заключён кредитный договор с ООО «СФО ПБ Сервис Финанс» (далее - Общество). Ввиду сложившегося финансового положения у Заявителя отсутствует возможность выплачивать денежные средства по кредиту, в результате чего образовалась просроченная задолженность. Со слов Заявителя, сотрудники указанной организации начали осуществлять с ней, а также с третьими лицами, взаимодействие по вопросу взыскания просроченной задолженности с нарушением действующего законодательства. В целях проверки указанных в обращении доводов Заявителя, Главным управлением в адрес Общества направлен запрос с требованием предоставить пояснения, информацию и иные документы, связанные с взысканием просроченной задолженности, в том числе причины взаимодействия с Заявителем. Согласно поступившему от Общества ответу Главным управлением установлено, что между Обществом и Заявителем заключён кредитный договор № 51465600 от 03.03.2020. Данный договор секьюритизирован 21.11.2024 ООО «СФО ПБ Сервис Финанс», агентом которого выступает Общество на основании договора агентского взаимодействия. Обязательства по кредитному договору исполнялись Заявителем ненадлежащим образом, в результате чего неоднократно образовывалась просроченная задолженность. Просроченная задолженность, образовавшаяся 20.01.2025, не погашена. Заявитель не является контактным лицом в кредитных договорах третьих лиц. Отсрочка платежа по договору предоставлялась Обществом в период с 29.09.2020 по 29.03.2021. В связи с возникновением просроченной задолженности по договору Обществом осуществлялось информирование Заявителя о необходимости погашения просроченной задолженности в порядке, предусмотренном условиями кредитного договора, которыми в том числе установлено право передавать Заявителю информацию об исполнении/ненадлежащем исполнении обязательств, в том числе посредством телефонной коммуникации по номерам телефонов, предоставленным в качестве контактных, а также иными способами, установленными порядком информационного обмена. Взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности Заявителя, не осуществлялось. Посредством электронной и почтовой переписки взаимодействие не осуществлялось. Общество не поручало третьим лицам, в том числе на основании агентского договора, осуществлять мероприятия по взысканию задолженности по договору. Уступка права требования по кредитному договору, предусмотренная ст. 382 Гражданского кодекса Российской Федерации, Обществом не осуществлялась. Абонентские номера 89686827054, 89055141826, 89690253800, 89067213998, 89099497911, 89055141958, 89652617919, 89055142068, 89031624238, 89031720475, 89690253801, 89691019071, 89691018072, 89671828426, 89637510823, 89690253817, 89057142190, 89067214463, 89091502054, 89671828429, 89690253832, 89057142278, 89057142342, 89652617930, 89055142344, 89690253839, 89671828452, 89057142467 и 89637511348 (кроме номеров телефонов 89615585830 и 89770913410) принадлежат Обществу. С учётом детализации, приложенной Заявителем к обращению, с вышеуказанных номеров с ней осуществлялись попытки взаимодействия посредством телефонных звонков, в частности: 1) 21.01.2025 (входящие вызовы - 08:07, 09:10, 09:40, 09:45, 10:07, 10:29, 10:52, 11:15, 11:49, 12:22, 12:43, 13:34, 14:25, 15:15, 16:08, 16:59, 17:49, 17:55, 18:13, 18:35, 18:52, 19:14, 19:47, 20:11, 20:26); 2) 22.01.2025 (входящие вызовы - 08:20, 09:09, 09:54, 10:08, 10:50, 11:36, 12:23, 13:32). В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора обязан действовать добросовестно и разумно (ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ). Таким образом, действия (бездействие) АО «Почта Банк» могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1 ст. 6, пп. а, б и в п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой