РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КАПИТАЛЪ-НТ"
№23250551000218186561

🔢 ИНН:
6623106990
🆔 ОГРН:
1146623008707
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.05.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КАПИТАЛЪ-НТ" (ИНН: 6623106990)

Смотреть все проверки данной организации (5 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться
Оценка как работодателя
Добавить отзыв

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Краснодарского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6623106990
ОГРН проверяемого лица 1146623008707
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КАПИТАЛЪ-НТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 63.11
Наименование проверочного листа Деятельность по обработке данных, предоставление услуг по размещению информации и связанная с этим деятельность

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований, установленных в результате рассмотрения обращения Новокшановой Е.А.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее - Главное управление) поступило обращение Новокшановой Екатерины Андреевны, 07.09.2005 г.р., (далее - Заявитель) от 26.04.2025 вх. № 60141/25/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Заявителя, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. В соответствии с обращением, Заявителем заключён договор потребительского кредита с ООО МКК «КапиталЪ-НТ» (далее - Общество). В связи со сложившимися финансовыми трудностями у Заявителя отсутствует возможность своевременно вносить регулярные платежи по договору. В результате, посредством телефонных звонков с нарушением законодательства Российской Федерации, сотрудники вышеуказанной кредитной организации начали осуществлять с Заявителем взаимодействие, направленное на погашение возникшей задолженности. В соответствии с поступившим ответом Общество установлено, что между Заявителем и Обществом заключен договор потребительского займа N 8157912 от 01.12.2024 г. 08.12.2024 г. договор займа был продлен. 07.01.2025 года истек срок возврата займа, а с 08.01.2025 г. заем признан просроченной задолженностью. 09.01.2025 г. договор займа был продлен. 08.02.2025 года истек срок возврата займа, а с 09.02.2025 г. заем признан просроченной задолженностью. 10.02.2025 г. договор займа был продлен. 12.03.2025 года истек срок возврата займа, а с 13.03.2025 г. заем признан просроченной задолженностью. 19.03.2025г. право требования задолженности Заявителя по договору потребительского займа, было уступлено ООО МКК «Финмодель» (ОГРН 1247700261104, ИНН 9721231466) на основании Договора уступки права требования N 08/03/25 от 19.03.2025. Уведомление об уступке права требования 19.03.2025 г. было размещено в личном кабинете Должника. Датой перехода права требования, согласно, договору, является дата подписания данного договора. Согласно п. 16 индивидуальных условий договора потребительского займа правила обмена сообщениями определены в Общих условиях договора потребительского займа. Взаимодействие с заемщиком осуществляется в полном соответствии с Федеральным законом N 230-ФЗ, а также «Положением о порядке осуществления взаимодействия с должниками сотрудниками ООО МКК «КапиталЪ-НТ» по возврату просроченной задолженности» от 20.11.2019 г., Соглашением об иной частоте и способах взаимодействия. Однако, Соглашение об иной частоте и способах взаимодействия не содержит согласия Заемщика об уведомлении его о переходе права требования иному лицу посредством личного кабинета. В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ, кредитор в течение пяти рабочих дней с даты привлечения представителя кредитора для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, или с даты перехода права требования к иному лицу обязан внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц) и сообщить об этом должнику, направив соответствующее уведомление одним из следующих способов: 1) через нотариуса; 2) по почте заказным письмом; 3) по адресу электронной почты, указанному должником при заключении договора или иного соглашения между кредитором и должником; 4) с использованием Единого портала государственных и муниципальных услуг в случае, предусмотренном частью 11 статьи 4 настоящего Федерального закона; 5) путем вручения уведомления под расписку; 6) иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. Таким образом, ООО МКК «Капиталъ-НТ» не уведомило Заявителя о привлечении агента и об уступке прав требования соответствующим способом в нарушение ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязаны действовать добросовестно и разумно. Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 1 ст. 6, ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой