РОСПРОВЕРКИ

Проверка АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
№23250551000218187332

🔢 ИНН:
6162089317
🆔 ОГРН:
1236100023433
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
28.05.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ" (ИНН: 6162089317)

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Краснодарского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 6162089317
ОГРН проверяемого лица 1236100023433
Наименование проверочного листа АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ УНИВЕРСАЛЬНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Не является субъектом МСП
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92.7
Наименование проверочного листа Деятельность микрофинансовая

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Власова Ольга Геннадьевна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований, установленных в результате рассмотрения обращения Вальсами В.Д.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главном управлении Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее – Главное управление) находится обращение Вальсами В.Д. (далее - Заявитель) вх. № 25747/25, содержащее сведения о возможном нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Согласно обращению Заявителя, в связи с имеющимися у неё просроченными займами, поступают сообщения с угрозами и нарушением временных норм установленных Законом № 230-ФЗ от организации one click money. В ходе проверки фактов нарушения требований Закона № 230-ФЗ Главным управлением в адрес ООО МКК «УФ» (далее - Общество), направлен запрос об указании причин взаимодействия с Заявителем. В соответствии с поступившим ответом АО МКК «УФ», следует, что между Заявителем и Обществом заключен кредитный договор № УФ-914/2510259 от 16.01.2025, по которому возникла просроченная задолженность, Обществом осуществлялись действия направленные на взыскание просроченной задолженности, посредством направления сообщений. Cогласно представленной Банком в Управление таблице взаимодействий, направлены сообщения: 01.02.2025 (09:10, 09:46) смс-сообщения. 01.02.2025 (09:10) — голосовое сообщение. 05.02.2025 (12:28, 13:01) смс-сообщения. 05.02.2025 (12:28) — голосовое сообщение. 08.02.2025 09:21, 09:57) смс-сообщения. 08.02.2025 (09:21) — голосовое сообщение. 13.02.2025 (09:23, 09:58) смс-сообщения. 13.02.2025 (09:23) — голосовое сообщение. В соответствии пп. а, б, п. 2, ч. 5 ст. 7 По инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сети связи общего пользования или с использованием сайтов и (или) страниц сайтов в сети "Интернет", информационных систем и (или) программ для электронных вычислительных машин, предназначенных и (или) используемых для приема, передачи, доставки и (или) обработки электронных сообщений пользователей сети "Интернет": - общим числом: - более двух раз в сутки. - более четырех раз в течение календарной недели. Согласно поступившей от Заявителя информации, следует, что Заявителю поступило смс-сообщение, с телефонного номера 8-999-121-46-85, следующего содержания: - «Уведомляем Вас, Вальсами В.Д., в связи с нарушением условий договора займа и уклонения от погашения задолженности, компанией будут назначены мероприятия направленные на возврат задолженности в размере 75000. В случае предоставления кредитору заведомо ложных сведений в анкетных данных, кредитор вправе обратиться с заявлением в правоохранительные органы по ст. 159.1 УК РФ по факту мошенничества. Срочно выйдите на связь!!!». - сообщение вопрос от Заявителя - «какая компания?» - ответ Заявителю - «В браузере конкретно Гугл, в поисковой строке напишите желтый сайт. Одна из верхних ссылок будет на компанию где составляли договор». Согласно сети интернет, при наборе в поисковой системе словосочетание «желтый сайт», открывается ссылка на организацию с названием One Click Money являющейся товарным знаком, деятельность под которым осуществляет АО МКК «УФ». Как выше указано, между Заявителем и Обществом заключен кредитный договор № УФ-914/2510259 от 16.01.2025, следовательно, у АО МКК «УФ» имелась экономическая заинтересованность в возврате просроченной задолженности Заявителя, как у кредитора. В соответствии с ч. 6 ст. 7 Закона № 230-ФЗ - в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также представителя кредитора; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также представителя кредитора. В соответствии с ч. 9 ст. 7 Закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. Согласно п. 4 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе, с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. Согласно пп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, введением должника и (или) иных лиц в заблуждение относительно, передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и (или) иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Указанные действия (бездействие) могут привести или приводят к нарушению обязательных требований ч. 6, ч. 9 ст. 7, пп. б п. 5, п. 4 ч. 2, ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой