РОСПРОВЕРКИ

Проверка ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КЭШМАГНИТ"
№23250551000218291852

🔢 ИНН:
5406808020
🆔 ОГРН:
1205400040757
🔍 Тип проверки:
Объявление предостережения
📌 Статус:
Предостережение объявлено
⚠️ Нарушения:
Да
📅 Дата начала:
05.06.2025

Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю организовало проверку (статус: Предостережение объявлено) . организации ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КЭШМАГНИТ" (ИНН: 5406808020)

Смотреть все проверки данной организации (2 шт.) →

🔔 Получайте уведомления о новых проверках!

Будьте в курсе всех проверок этой организации в реальном времени

Подписаться

Общая информация

Проверяющая организация:
Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю
Регион:

Подробная информация

Данные о прокуратуре

Наименование проверочного листа Прокуратура Краснодарского края

Вид контроля(надзора) и его номер

Значение Федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью профессиональных коллекторских организаций, кредитных и микрофинансовых организаций, включенных в перечень кредитных и микрофинансовых организаций, в части осуществления ими действий, направленных на возврат просроченной задолженности

Вид КНМ

Значение Объявление предостережения

Сведения о контролируемом лице

ИНН проверяемого лица 5406808020
ОГРН проверяемого лица 1205400040757
Наименование проверочного листа ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ МИКРОКРЕДИТНАЯ КОМПАНИЯ "КЭШМАГНИТ"
об отнесении контролируемого лица к субъектам малого и среднего бизнеса Микропредприятие
Тип контролируемого лица: юл\ип или фл ЮЛ

ОКВЭДЫ

Реквизиты предписания об устранении выявленных нарушений в результате проведения КНМ 64.92
Наименование проверочного листа Предоставление займов и прочих видов кредита

Инспекторы

ФИО должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ Павлова Ксения Михайловна

Должность должностного лица, уполномоченного на проведение КНМ

Значение заместитель руководителя территориального органа ФССП России

Контрольно надзорный орган

Значение Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю

Основания проведения КНМ

Формулировка сведения о результате нарушения обязательных требований, установленных в результате рассмотрения обращения Давыдкиной Е.Е.
Признак главной записи Нет
Требует согласования Нет

Тип основани проведения КНМ

Может иметь текст в свободной форме Да
Требует согласования Нет
Требует указания даты Нет

Описание

Значение В Главное управление Федеральной службы судебных приставов по Краснодарскому краю (далее — Главное управление) поступило обращение Давыдкиной Екатерины Евгеньевны, 08.06.1990 г.р., от 26.05.2025 № 76337/25/23000, содержащее сведения о нарушении требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, что указывает на признаки административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.57 КоАП РФ. Из обращения Давыдкиной Е.Е. следует, что на ее абонентский номер поступают многочисленные телефонные звонки с целью взыскания просроченной задолженности от микрофинансовых и коллекторских организаций. В целях проверки фактов нарушения требований Федерального закона № 230-ФЗ, указанных в обращении, Главным управлением в адрес ООО МКК "Кэшмагнит" направлен запрос об указании причин взаимодействия с Давыдкиной Е.Е. Согласно ответу ООО МКК «Кэшмагнит» (далее Общество 4) следует, что между Обществом 4 и Заявителем заключен договор потребительского займа № 78992 от 09.04.2025. Заемщиком допущены нарушения исполнения условий договора займа и возникновение просроченной задолженности, в связи с чем, Общество 4 осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по договору займа. Взаимодействие с третьими лицами не осуществлялось. Взаимодействие по вопросу просроченной задолженности по договору займа осуществлялось посредством направления телефонных звонков, звонков автоматизированного интеллектуального агента, текстовых сообщений на абонентский номер телефона Заемщика, указанный при оформлении договора займа. Иные способы взаимодействия Общество 4 не использовало. Договор уступки прав требований не заключался. 23.01.2025 Общество 4 заключило агентский договор с ООО ПКО «КЭФ» с целью взыскания просроченной задолжености с Заявителя. Период привлечения ООО ПКО «КЭФ» с 20.05.2025 по 28.05.2025. Уведомление о привлечении представителя кредитора для осуществления взаимодействия направлено Давыдкиной Е.Е. на адрес электронной почты 20.05.2025. Согласно таблице взаимодействий, смс-сообщения направлялись в период с 25.04.2025 по 30.04.2025 в количестве 4 смс-сообщений, в период с 05.05.2025 по 19.05.2025 в количестве 8 смс-сообщений. Частота, а также текстовое содержание смс-сообщений не противоречат требованиям Федерального закона № 230-ФЗ. Из анализа таблицы телефонных переговоров следует, что автоматизированный интеллектуальный агент осуществлял взаимодействие 25.04.2025 в 14:06, 25.04.2025 в 15:07, 25.04.2025 в 16:07, 26.04.2025 в 14:07, 26.04.2025 в 15:07, 26.04.2025 в 16:07. Сотрудники Общества осуществляли взаимодействие в виде попыток дозвониться до Заявителя 28.04.2025 в 14:32, 28.04.2025 в 17:02, 28.04.2025 в 19:28, 29.04.2025 в 12:06, 29.04.2025 в 14:55, 29.04.2025 в 17:07, 29.04.2025 в 18:11, 29.04.2025 в 19:43, 05.05.2025 в 12:53, 14.05.2025 в 16:14, 15.05.2025 в 16:04. Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. В соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). В соответствии с ч. 3 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ по инициативе кредитора или представителя кредитора не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или)  представителю кредитора; 2) посредством личных встреч более одного раза в течение календарной недели; 3) посредством телефонных переговоров или с использованием автоматизированного интеллектуального агента: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в течение календарной недели; в) более восьми раз в течение календарного месяца. В соответствии с ч. 4.4 ст. 7 Федерального закона №230-ФЗ в целях соблюдения требований, установленных частью 3 настоящей статьи, учету подлежат случаи состоявшегося по инициативе кредитора или представителя кредитора непосредственного взаимодействия, которое признается таковым при соблюдении условия, если до сведения должника при непосредственном взаимодействии посредством личных встреч или телефонных переговоров доведена информация, предусмотренная частью 4 настоящей статьи, а при непосредственном взаимодействии с использованием автоматизированного интеллектуального агента информация, предусмотренная частями 4.1 и 4.3 настоящей статьи; В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или представитель кредитора, обязан действовать добросовестно и разумно. Согласно п. 4, п. 6 ч. 2 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц, с любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом. На основании изложенного, взаимодействие направленное на взыскание просроченной задолженности Давыдкиной Е.Е., осуществлялось ООО МКК «Кэшмагнит» в нарушение требований ч.1, п. 6 ч. 2 ст. 6 п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ. Указанные действия (бездействие) могут привести к нарушению обязательных требований ч.1, п. 6 ч. 2 ст. 6 п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Тип документа

Наименование Выписка о проведении мероприятия
Код VP_VII
Вакансии вахтой